现代金融监管体制研究

　　内容提要进入20世纪90年代以来，国际上金融危机频仍，国内金融业也是险象环生，进入多事之秋。这与金融监管体制落后于金融发展与创新、金融监管不力直接相关。加强这方面的研究以强化与完善金融监管体制和监管措施，是世界各国共同的任务。周道许博士的专著《现代金融监管体制研究》一书，对此做出了可贵的贡献，具有重要的理论意义和现实意义。本书分为十一章，系统地阐述了现代金融监管体制的理论与实践问题，构建了金融监管的完整的框架，为建立科学的金融监管理论体系，制定完整的金融监管的法律体系，健全完善的金融监管的组织体系和形成高效的金融监管方法体系进行了创造性的工作，有许多独到的见解，填补了此类选题的空白。本书内容丰富，论点明晰，论据充分，结论正确，是一部有分量的专著。本书可供经济金融理论工作者、实际工作者、院校师生阅读参考。

　　周升业（1928-），现为中国人民大学财政金融学院教授、博士生导师。主要著作有《信贷资金运动规律与信贷收支平衡》（1965年）、《社会主义财政金融问题》（1981年）、《中国社会主义金融理论》（1988年）、《财政与金融》（1992年）和《对外开放下的金融运行》（1994年）等。

引言
第一节选题的背景和意义
第二节研究范围和关键概念
第三节主要结论
第一章现代金融监管体制的基本框架
第一节现代金融监管体制的界定
一.现代金融监管的历史沿革
二.我国金融监管体制的形成
第二节现代金融监管体制的构成要素
一.现代金融监管的主体
二.现代金融监管的客体
三.现代金融监管的手段
第三节建立健全现代金融监管体制的主要方面
一.建立科学的金融监管理论体系
二.制定完整的金融监管法律体系
三.健全完善的金融监管组织体系
四.形成有效的金融监管方法体系
第四节现代金融监管的作用
第二章现代金融体系内在风险性理论与金融监管
第一节金融体系的内在脆弱性
一.马克思关于金融体系内在不稳定性理论
二.明斯基一金德尔伯格的理论分析模型
三.克鲁格曼关于货币金融危机的思想
第二节金融机构的内在脆弱性
一.信息不对称性对金融机构的特殊意义
二.败德行为与金融风险
三.逆向选择与金融风险
四.囚徒困境与银行挤提风险
第三节金融主体行为的有限理性
一.从众行为
二.灾难短视行为
三.忽视信息行为
四.组织寻租行为
五.组织的专业化与其盲区
六.认识的非一致性
第四节金融资产价格的内在波动性
一.汇率的内在波动性
二.股市的内在波动性
三.金融资产风险的传染性
第五节现代金融体系内在风险性理论在金融监管中的运用
第三章社会管制理论在金融监管中的运用
第一节社会利益论与金融监管
一.社会利益论关于监管的原因分析
二.对社会利益论的评述
第二节追逐论与金融监管
一.追逐论的产生及其主要内容
二.对追逐论的评述
三.对追逐论的思考
第三节经济监管论与金融监管
一.经济监管论的基本观点
二.经济监管论的几个模型
三.几个主要的结论
第四节社会管制理论在金融监管中的运用
第四章金融监管与金融市场效率
第一节金融监管程度对金融市场的影响
一.金融监管严格程度对金融市场的影响
二.金融监管完善程度对金融市场的影响
第二节金融监管成本与金融市场效率
一.金融监管成本分析
二.降低监管成本是有效金融监管的基本要求
第三节提高金融监管效率应处理好的若干关系
一.金融监管与货币政策的关系
二.金融监管与金融创新的关系
三.金融监管与市场约束的关系
四.放松金融管制与强化金融监管的关系
五.金融监管与金融市场化的关系
六.金融监管与金融效率和金融安全的关系
七.金融监管的规范性与金融监管的灵活性的关系
八.金融监管手段的引进借鉴与嫁接吸收的关系
九.金融监管政策的长期性与短期性的关系
第五章现代金融监管的法律分析
第一节金融法律在金融监管中的地位和作用
第二节我国金融法律建设的现状
第三节我国金融法律.法规实施情况及存在的问题
第四节金融电子化法律问题的初步研究
第五节建立健全我国金融监管法律体系的对策
第六章现代金融监管的基础——内部控制
第一节商业银行内部控制原理
一.商业银行内部控制的概念
二.商业银行内部控制的目标
三.商业银行内部控制与管理和风险管理的关系
四.商业银行内部控制环境和内部控制系统
第二节国内外金融机构内部控制制度比较分析
一.内部控制机制的思想基础和环境不同
二.实施内部控制的主体不同
三.内部控制机构发挥作用的范围和程度不同
四.内部机构的设置和职责的划分不同
五.授权授信的管理模式不同
六.会计控制体系发挥的作用不同
七.内部控制工作中高科技手段的运用存在差别
八.内部控制制度落实的效率不同
九.内部控制信息沟通的渠道和方式不同
第三节我国金融机构内部控制现状分析
一.控制环境方面
二.工作系统方面
三.制度系统方面
四.信息系统方面
第四节我国金融机构内部控制的改进
一.我国商业银行的内部控制环境建设
二.健全内部控制工作系统
三.建设制度系统
四.建设信息系统
五.对巴林银行内部控制失效的分析
第七章现代金融监管的主体——金融监管机构
第一节金融监管主体设置模式考察
一.世界各国金融监管主体四种设置模式
二.形成不同金融监管主体设置模式的原因和利弊分析
三.主要国家的金融监管模式管窥
第二节分业监管与统一监管
一.银行业与证券业分业监管的国际比较
二.实行分业监管体制的原因分析
第三节我国金融监管的主体及分工
一.我国金融分业监管的客观必然性
二.中国人民银行的职能
三.中国证券监督管理委员会的职能
四.中国保险监督管理委员会的职能
第八章金融监管的有效补充——金融行业公会
第一节金融行业公会的功能
第二节建立金融行业公会的必要性
第三节建立金融行业公会的设想
第九章现代金融监管方法体系
第一节西方发达国家金融监管方法评介
一.预防性监管
二.存款保险制度
三.中央银行的紧急救助
四.西方发达国家金融风险预警制度
第二节我国金融监管的主要方法
一.我国金融监管的方法
二.我国金融监管方法的缺陷及改进对策
第三节金融监管方法的高科技化.现代化
一.金融监管要建立在高科技的基础上
二.迎接挑战,提高金融监管的现代化水平
第十章金融监管的国际合作
第一节现代国际资本的运行规律及国际金融市场的脆弱性
一.现代国际资本的主要表现形式
二.国际资本膨胀的原因
三.国际资本流动规律的理论分析
四.现代国际金融市场的脆弱性
第二节金融国际化与金融监管
一.金融国际化
二.国际金融风险的传播
三.金融监管的国际化
第三节国际金融监管机构的作用与建立国际金融新秩序
一.三大国际金融机构在调节国际金融秩序中的作用及局限性
二.建立国际金融新秩序的思考
第四节加强国际金融监管的交流与合作
一.加强国际金融监管合作的必要性
二.当前全球范围内金融监管的局限性
三.加强金融监管国际合作的建议
四.《巴塞尔协议》与国际金融市场监管
五.《有效银行监管的核心原则》与我国金融监管
第十一章建立我国现代金融监管体制的思考
第一节建立完善的金融监管体系
第二节充分发挥市场机制的约束作用
第三节建立存款保险制度
第四节完善金融立法,强化金融执法
第五节创造条件实施实时金融监管
第六节适应金融创新需要,进行金融监管创新
参考文献
后记