商业银行业务与经营

　　本书以我国商业银行业务与经营实践为依托，结合国际银行业发展的动态，将商业银行理论研究**成果与实务相融合，为经济金融类相关专业教学与研究提供支撑。本书系统地阐述了商业银行的基本业务，着重讲解了商业银行经营管理的重点知识，探讨了我国银行业未来发展的趋势，力图构建一套适合中国国情的商业银行理论框架。本书的特点可以概括为三个方面：一是新。本书吸收了商业银行相关**理论和业务实践，充分反映了我国商业银行领域的新变化和监管的新要求。二是实。本书邀请交通银行河南省分行相关业务专家参与审稿，注重将商业银行理论与我国银行业实际相联系，突出应用性。三是全。本书涵盖了商业银行主流的业务种类，同时也拓展了商业银行经营管理所涉及的领域。

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第一章 商业银行概述
第一节 商业银行的职能与地位
第二节 商业银行的经营管理原则
第三节 商业银行的设立及组织结构
课程思政案例 中国金融不能走歪路、歧路、邪路
第二章 商业银行资本管理
第一节 资本金的构成与功能
第二节 资本充足性与《巴塞尔协议》
第三节 商业银行的资本管理策略
第四节 我国商业银行的资本管理
课程思政案例 国务院决定支持商业银行多渠道补充资本金
第三章 商业银行负债业务
第一节 商业银行负债业务概述
第二节 商业银行存款业务
第三节 商业银行借款业务
课程思政案例 金融伦理的重要性
第四章 商业银行现金资产与流动性管理
第一节 商业银行现金资产概述
第二节 商业银行现金资产的管理
第三节 商业银行流动性管理
课程思政案例 英国诺森罗克银行挤兑事件
第五章 商业银行贷款业务
第一节 商业银行贷款概述
第二节 商业银行贷款定价
第三节 商业银行贷款的信用分析
第四节 商业银行贷款管理制度
第五节 商业银行主要贷款业务的管理要点
第六节 商业银行贷款的质量管理
课程思政案例 信贷助力抗疫支持实体经济发展
第六章 商业银行证券投资业务
第一节 商业银行证券投资业务概述
第二节 商业银行证券投资风险与收益
第三节 商业银行证券投资策略
课程思政案例 日本大和银行损失11亿美元
第七章 商业银行表外业务
第一节 表外业务概述
第二节 中介服务类表外业务
第三节 代理投融资服务类表外业务
第四节 担保承诺类表外业务
课程思政案例 中国银行原油宝事件
第八章 商业银行国际业务
第一节 国际结算业务
第二节 外汇买卖业务
第三节 国际贸易融资业务
第四节 离岸金融业务
第五节 国际信贷业务
课程思政案例 巴林银行倒闭案
第九章 商业银行市场营销管理
第一节 商业银行市场营销概述
第二节 商业银行的产品营销策略
第三节 商业银行的产品定价营销策略
第四节 商业银行的分销策略
第五节 商业银行的市场竞争策略
课程思政案例 中信银行借力Greenplum玩转信用卡大数据营销
第十章 商业银行资产负债管理
第一节 商业银行资产负债管理理论及其发展
第二节 商业银行利率敏感性缺口管理
第三节 商业银行持续期缺口管理
第四节 我国商业银行资产负债管理的实践
课程思政案例 奎克国民银行的利率风险管理
第十一章 商业银行绩效评价
第一节 商业银行绩效评价概述
第二节 商业银行财务报表
第三节 商业银行财务分析方法
第四节 商业银行绩效评价中的风险修正——RAROC方法
课程思政案例 中国商业银行在世界银行排名中屡获佳绩
第十二章 商业银行全面风险管理
第一节 商业银行全面风险管理概述
第二节 信用风险管理
第三节 操作风险管理
第四节 流动性风险管理
课程思政案例 邯郸农行金库被盗案
第十三章 商业银行发展趋势
第一节 网络银行
第二节 智慧银行
第三节 开放银行
第四节 物联网银行
课程思政案例 总理见证首家互联网银行第一笔贷款
参考文献