书籍详情
数字化投顾
作者：贝塔数据 著
出版社：经济管理出版社
出版时间：2021-09-01
ISBN：9787509679876
定价：¥68.00
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内容简介
我国的财富管理行业正经历着深刻的数字化变革。2020年，金融数字化提速，金融数字化迅速由理念变为实践。智能化、买方化、陪伴化是投顾服务数字化的主要发展方向。本书主要是阐述如何通过数字化的方式赋能金融机构开展高质量的投顾服务。沿着数字化投顾服务的业务流程，分别从如何刻画客户需求、如何帮助客户构建科学合理的资产组合、如何挑选最契合客户需求的金融产品、如何做好投后陪伴、赢得客户信任，等角度，为读者呈现一个具有真实可操作性的数字化投顾整体解决方案。为了支持前端业务的顺利开展，金融机构需要建立一个完善的支持体系。本书从数据的准备、治理开始，系统介绍了衍生数据的生产，NLP、知识图谱、推荐技术等底层技术的应用，中台的搭建，以及业务场景机会的感知等内容，助力金融机构搭建一个从底层数据、到技术、到中台、到前端业务的完整数字化投顾业务体系。
作者简介
暂缺《数字化投顾》作者简介
目录
理论篇
第一章 投顾服务新趋势
第一节 什么是投顾
一、投顾的定义
二、智能投顾
三、基金投顾
第二节 投顾行业发展历程与现状
一、海外投顾发展历程与经验
二、国内投顾市场的发展历史与现状
第三节 我们对投顾服务的认知
一、投顾是服务
二、投顾服务的三大发展趋势
本章主要观点
第二章 智能投顾服务
第一节 什么是智能投顾服务
一、智能投顾服务的定义
二、智能投顾是智能、投资与顾问相结合的产物
三、智能投顾与人工投顾：不是谁替代谁，而是如何强强联合
第二节 国内理财市场为什么需要智能投顾
一、国内理财市场不够成熟，客户需要专业的理财指导
二、投资顾问的服务边界是有限的，需要智能投顾帮助它们拓宽服务半径
三、金融科技能力的提升有助于科技化、智能化为客户提供服务，提升客户体验
第三节 投顾服务如何智能化
一、投顾服务个性化
二、投顾服务系统化
三、交互式投顾服务
四、需求响应更敏捷
本章主要观点
第三章 买方投顾服务
第一节 什么是买方投顾
一、买方投顾的定义
二、买方投顾与卖方投顾的差异
三、买方投顾模式为财富管理行业带来哪些变化
第二节 为什么投顾服务需要买方化
第三节 如何做好买方投顾
第四节 我国买方投顾的发展方向
本章主要观点
第四章 陪伴式投顾服务
第一节 什么是陪伴式投顾服务
一、陪伴式投顾是主动式买方投顾，不是被动答疑
二、陪伴式投顾包括哪些内容
三、怎样才算是高质量的陪伴式投顾
第二节 为什么客户需要陪伴式投顾服务
第三节 如何做好理财陪伴：从线下到线上
本章主要观点
理论篇小结：如何理解投顾服务的新趋势
实践篇
第五章 客户需求刻画
第一节 投顾需要客户画像新技术
第二节 刻画客户需求画像需要哪些数据
第三节 高质量客户画像体系的主要内容
一、全面的客户需求画像
二、多层级细致刻画客户需求
三、及时刻画需求变化趋势
第四节 如何使用客户需求画像
一、使用画像的截面数据做匹配服务
二、使用画像的时间序列数据做趋势分析
第五节 客户画像的完善方向
本章主要观点
第六章 资产配置与组合构建
第一节 大类资产配置体系
一、传统资产配置模型介绍
二、成熟的资产配置技术：“战略+战术”
三、大类资产配置解决的问题
第二节 明确投资目标下的组合构建
一、认识理财不可能三角
二、投资组合产品谱系介绍
三、场景化智投组合行业案例
第三节 风险控制与风险管理
一、客户组合面临的风险
二、投资组合的风险管理技术
三、买方投顾的角度如何做风险管理
本章主要观点
第七章 对基金产品的评价与交付
第一节 传统机构的基金评级
一、国外两家机构的基金评级
二、国内基金评级机构介绍
第二节 投顾视角的基金评价
一、定量评估
二、定性分析
三、买方角度基金评价结果的价值和技术难点
第三节 基金经理评价
一、基金经理定量分析
二、基金经理定性分析
三、基金经理定性分析和定量分析的结合
四、基于评价结果如何挑选基金经理
第四节 基金公司评价
第五节 基金研究专题
本章主要观点
第八章 投后管理
第一节 投后管理的范畴
第二节 智能化异动提醒
一、理财产品本身变化的提醒
二、理财产品管理风格变化的提醒
三、理财组合诊断提醒
四、理财产品风险的交叉提醒
五、理财环境变化的提醒
第三节 个性化资讯服务
一、日渐重要的资讯服务
二、个性化资讯服务
第四节 陪伴式答疑解惑
一、答疑解惑更敏捷
二、答疑解惑更专业
第五节 陪伴式理财建议与情绪安抚
一、基金表现大幅异动时给出建议
二、政策变化时给出建议
三、资产价格异动时给出建议
本章主要观点
第九章 技术支持
第一节 智能投顾需要的数据
第二节 从原始数据生成衍生数据
一、对原始数据的智能识别
二、对原始数据的深度加工
第三节 底层技术
一、自然语言处理（NLP）技术
二、知识图谱技术
三、推荐技术
四、画像技术
第四节 中台应用功能模块
一、智能资讯分发
二、智能问答
三、智能产品推荐
四、理财产品筛选与对比
五、组合诊断
第五节 前端场景应用
一、不同场景下的前端应用
二、资源中心式的功能集聚
本
第一章 投顾服务新趋势
第一节 什么是投顾
一、投顾的定义
二、智能投顾
三、基金投顾
第二节 投顾行业发展历程与现状
一、海外投顾发展历程与经验
二、国内投顾市场的发展历史与现状
第三节 我们对投顾服务的认知
一、投顾是服务
二、投顾服务的三大发展趋势
本章主要观点
第二章 智能投顾服务
第一节 什么是智能投顾服务
一、智能投顾服务的定义
二、智能投顾是智能、投资与顾问相结合的产物
三、智能投顾与人工投顾：不是谁替代谁，而是如何强强联合
第二节 国内理财市场为什么需要智能投顾
一、国内理财市场不够成熟，客户需要专业的理财指导
二、投资顾问的服务边界是有限的，需要智能投顾帮助它们拓宽服务半径
三、金融科技能力的提升有助于科技化、智能化为客户提供服务，提升客户体验
第三节 投顾服务如何智能化
一、投顾服务个性化
二、投顾服务系统化
三、交互式投顾服务
四、需求响应更敏捷
本章主要观点
第三章 买方投顾服务
第一节 什么是买方投顾
一、买方投顾的定义
二、买方投顾与卖方投顾的差异
三、买方投顾模式为财富管理行业带来哪些变化
第二节 为什么投顾服务需要买方化
第三节 如何做好买方投顾
第四节 我国买方投顾的发展方向
本章主要观点
第四章 陪伴式投顾服务
第一节 什么是陪伴式投顾服务
一、陪伴式投顾是主动式买方投顾，不是被动答疑
二、陪伴式投顾包括哪些内容
三、怎样才算是高质量的陪伴式投顾
第二节 为什么客户需要陪伴式投顾服务
第三节 如何做好理财陪伴：从线下到线上
本章主要观点
理论篇小结：如何理解投顾服务的新趋势
实践篇
第五章 客户需求刻画
第一节 投顾需要客户画像新技术
第二节 刻画客户需求画像需要哪些数据
第三节 高质量客户画像体系的主要内容
一、全面的客户需求画像
二、多层级细致刻画客户需求
三、及时刻画需求变化趋势
第四节 如何使用客户需求画像
一、使用画像的截面数据做匹配服务
二、使用画像的时间序列数据做趋势分析
第五节 客户画像的完善方向
本章主要观点
第六章 资产配置与组合构建
第一节 大类资产配置体系
一、传统资产配置模型介绍
二、成熟的资产配置技术：“战略+战术”
三、大类资产配置解决的问题
第二节 明确投资目标下的组合构建
一、认识理财不可能三角
二、投资组合产品谱系介绍
三、场景化智投组合行业案例
第三节 风险控制与风险管理
一、客户组合面临的风险
二、投资组合的风险管理技术
三、买方投顾的角度如何做风险管理
本章主要观点
第七章 对基金产品的评价与交付
第一节 传统机构的基金评级
一、国外两家机构的基金评级
二、国内基金评级机构介绍
第二节 投顾视角的基金评价
一、定量评估
二、定性分析
三、买方角度基金评价结果的价值和技术难点
第三节 基金经理评价
一、基金经理定量分析
二、基金经理定性分析
三、基金经理定性分析和定量分析的结合
四、基于评价结果如何挑选基金经理
第四节 基金公司评价
第五节 基金研究专题
本章主要观点
第八章 投后管理
第一节 投后管理的范畴
第二节 智能化异动提醒
一、理财产品本身变化的提醒
二、理财产品管理风格变化的提醒
三、理财组合诊断提醒
四、理财产品风险的交叉提醒
五、理财环境变化的提醒
第三节 个性化资讯服务
一、日渐重要的资讯服务
二、个性化资讯服务
第四节 陪伴式答疑解惑
一、答疑解惑更敏捷
二、答疑解惑更专业
第五节 陪伴式理财建议与情绪安抚
一、基金表现大幅异动时给出建议
二、政策变化时给出建议
三、资产价格异动时给出建议
本章主要观点
第九章 技术支持
第一节 智能投顾需要的数据
第二节 从原始数据生成衍生数据
一、对原始数据的智能识别
二、对原始数据的深度加工
第三节 底层技术
一、自然语言处理（NLP）技术
二、知识图谱技术
三、推荐技术
四、画像技术
第四节 中台应用功能模块
一、智能资讯分发
二、智能问答
三、智能产品推荐
四、理财产品筛选与对比
五、组合诊断
第五节 前端场景应用
一、不同场景下的前端应用
二、资源中心式的功能集聚
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