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中小企业融资:案例与实务指引

中小企业融资:案例与实务指引

作者:吴瑕,千玉锦 著

出版社:机械工业出版社

出版时间:2021-05-01

ISBN:9787111680802

定价:¥79.00

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内容简介
  理论体系与实际操作相结合本书建立了完整、系统的融资理论体系,提供切实可用的融资操作方法。融资管理与风险防范相结合从融资渠道与融资管理、融资策略与风险防范角度介绍相关知识。大部分观点是作者在长期教学与研究过程中形成的,已经被多家企业及机构接受和应用。成功和失败的融资案例不仅分享融资思路、方略和技巧,还提供大量真实案例,有成功的,也有失败的,借此帮助企业找到适合自己的有效融资方式。本书旨在从实务层面,帮助中小企业解决融资难、融资贵问题。作者吴瑕长期从事企业投融资研究,深入基层调研,了解企业融资困境和管理状态。她针对普遍存在的融资理念误区,以及融资渠道狭窄、方式单一和管理失控等问题,在本书中提出了多种解决策略。本书不仅全面阐述了银行贷款、供应链金融、融资租赁、互联网金融、债券融资、股权融资、项目融资、贸易融资、上市融资(包括新三板挂牌)等融资方式,还详细介绍了商业计划书的作用与撰写方法、融资路演的运作模式与技巧,并对如何防范融资风险做了系统介绍,还在每章提供了相关案例。本书不仅通俗易懂,而且非常实用。相信本书将会成为解决中小企业融资难问题的金钥匙。
作者简介
  吴 瑕 金融学博士,英国剑桥大学、牛津大学访问学者。长期从事企业投融资、财务管理研究工作,现任华夏中小企业融资协会秘书长、中国社科院中小企业研究中心理事会副理事长,曾任中国社科院中小企业研究中心投融资研究部主任。受聘于多家大型企业财务顾问,国家银河培训工程特聘讲师。北京大学、清华大学兼职教授。经常受邀于各类高校总裁班、资本运营班授课;参加全国各类政府组织的中小企业投融资论坛和渣打银行、《福布斯》(中文版)、花旗银行等外资机构举办的金融论坛。擅长中小企业财务管理、中小企业融资实务运作、融资风险防范、企业内部财务控制等课程。著有《中小企业融资:案例与实务指引》《融资有道》等10多部著作。其中,《融资有道》(精华版系列书)被中国书刊发行行业协会评为全行业优秀畅销品种奖。千玉锦 韩国首尔大学风险投资硕士学位,现任黑龙江大千环保科技有限公司董事长。黑龙江省第十二届人民代表大会代表,政协哈尔滨市第十二届委员会委员。曾经获得2010年黑龙江新农村建设突出贡献企业家、2011年第七届哈尔滨市“十大杰出妇女”、2012年黑龙江省第十一届劳动模范等40多项光荣称号。
目录
推荐序一 拓宽融资渠道 解决融资难题
推荐序二 融资指引与研究有道
前言
章 银行贷款 / 1
基础知识 / 1
节 工银信贷巧组合,助力企业大发展 / 7
一、业务信贷,聚焦运营 / 7
二、小微金融,激发经络 / 13
第二节 特色金融普惠大众,北京银行独领风骚 / 15
一、差异与普惠共生,科技与文化交融 / 16
二、加码小微金融,服务小微企业 / 17
三、聚焦创融,及时纾困,助力腾飞 / 17
第三节 民生银行慎终如始,普惠金融服务民生 / 19
一、根植民企,与民共生 / 19
二、促贸易,保供应,重小微 / 20
第二章 供应链金融 / 26
基础知识 / 26
节 供应链金融运营模式 / 28
一、全流程保驾护航,多层次广泛覆盖 / 28
二、“互联网 ”催生全产业链,供应链金融成竞争核心 / 34
第二节 超市成供应链核心,永辉助供应商融资 / 41
一、人货精准匹配,永辉高效运营 / 41
二、账期支撑供应,融资弥合缺口 / 43
三、依托供应链精准授信,广发金融创造多赢 / 45
四、案例分析 / 47
第三节 “五阿哥”倾心钢铁电商,“赊销宝”
铸就钢贸供应链 / 47
一、“五阿哥”纾困解难,钢贸商蜂拥而至 / 48
二、“赊销宝”一手托两家,增信融资两相宜 / 48
三、依托供应链,赊销保安全 / 49
四、“赊销宝”模式力促钢贸,供应链金融大有可为 / 50
第三章 融资租赁 / 51
基础知识 / 51
节 融资租赁业发展历程与现状 / 54
一、以租代买,融资有道 / 54
二、我国融资租赁业发展现状 / 55
第二节 融资租赁的九个路径 / 56
一、直接融资租赁 / 56
二、销售式融资租赁 / 57
三、售后回租融资租赁 / 57
四、杠杆融资租赁 / 60
五、委托融资租赁 / 61
六、项目融资租赁 / 63
七、风险租赁 / 64
八、捆绑式融资租赁 / 65
九、融资性经营租赁 / 66
第三节 租赁项目运作程序与评估内容 / 67
一、项目评估的基本原则  / 67
二、租赁项目运作程序 / 68
三、租赁项目评估的主要内容 / 70
第四章 互联网金融 / 73
基础知识 / 73
节 我国互联网金融发展历程 / 76
一、2007年之前,混沌初开 / 76
二、2007~2012年,方兴未艾 / 76
三、2013年~2015年6月,百花齐放 / 77
四、2015年7月~2016年,弊病丛生 / 78
五、2017年至今,正本清源 / 80
第二节 第三方支付与小额贷款 / 82
一、打造信用基石,成就第三方支付 / 83
二、阿里小贷,大显神威 / 83
第三节 大数据金融 / 87
一、大数据金融的发展趋势 / 87
二、大数据金融的七大特征 / 88
三、大数据金融的运营模式 / 89
第四节 众筹融资模式及案例分析 / 90
一、群策群力曰众筹,化繁就简是商道 / 91
二、人从众,火炎焱,众筹井喷 / 92
三、商业类众筹项目运作要点 / 93
四、如何成功实现众筹 / 93
第五章 债券融资 / 96
基础知识 / 96
节 债券融资概述 / 98
一、债券的种类 / 99
二、发行公司债券的条件 / 104
三、债券的发行价格 / 104
四、债券融资的优缺点 / 105
五、发行公司债券的程序 / 105
六、债券等级评定 / 107
七、债券与股票的区别 / 108
第二节 恒大上市如鱼得水,成功发债强力续航 / 109
一、恒大强势崛起,地产航母入水 / 110
二、创业维艰,不断超越 / 110
三、突破重围,风骚独具 / 112
四、争相持股,唯恐不及 / 113
五、成功发债,强力续航 / 113
六、案例分析 / 114
第六章 股权融资 / 116
基础知识 / 116
节 中小企业股权融资运作模式与方法 / 119
一、产权交易融资 / 120
二、增资扩股融资 / 121
三、引进风投基金融资 / 122
四、引进战略投资者融资 / 123
第二节 了解风投机构的运营模式 / 123
一、风险投资者的分类 / 123
二、风投机构运营的四个阶段 / 124
三、投资者的投资决策原则 / 126
四、投资者眼中的好项目 / 129
五、投资者的权利要求 / 130
六、投资者的退出方式 / 132
第三节 小米创新不断,融资势头不停 / 135
一、从“小米工作室”到“小米科技” / 136
二、初创业数轮融资,市值价值相得益彰 / 138
三、3年暴涨39倍,投资者坚信小米价值 / 140
四、成功源自世界对勤奋厚道人的默默奖赏 / 140
五、案例分析 / 140
第四节 前途可期,资本争先恐后 / 142
一、非典转型,变道电商 / 144
二、模式创新叠加快速扩张,盈利可期赢得资本青睐 / 145
三、巨额融资力促发展,驾驭资本不失控制 / 146
四、志存高远,经略未来 / 147
五、持续融资不减公司控制权,不断创新终成国内前三名 / 148
六、案例分析 / 149
第七章 项目融资 / 152
基础知识 / 152
节 PPP融资模式 / 154
一、PPP模式运营的基本原理 / 154
二、我国推广运用PPP模式的意义 / 155
三、PPP模式运作的基本流程 / 156
第二节 京投PPP建地铁,公共融资开先河 / 159
一、公私合营各显所能,PPP融资互惠双赢 / 159
二、建设融资举步维艰,PPP设想显露雏形 / 160
三、探究PPP理念精髓,实践中国本土模式 / 161
四、理论付诸实践,PPP喜结硕果 / 162
五、PPP模式开创先河,创新融资缔造价值 / 163
六、案例分析 / 164
第三节 BOT融资模式 / 165
一、BOT模式的发展历程 / 165
二、BOT项目的参与人 / 166
三、BOT项目实施过程 / 166
四、如何防范BOT融资风险 / 167
第四节 资产证券化融资模式 / 169
一、资产证券化运作原理 / 170
二、当事人作用 / 171
三、发起意义 / 172
四、操作流程 / 173
五、融资优势 / 174
第八章 贸易融资 / 176
基础知识 / 177
节 外向型企业特有的融资渠道 / 179
一、出口贸易类 / 179
二、进口贸易类 / 182
三、进出口单证类 / 184
第二节 信用证融资 / 184
一、信用证融资概述 / 184
二、备用信用证 / 185
三、备用信用证的适用领域 / 187
四、备用信用证的法律性质及运作原理 / 189
第三节 国际保理融资 / 190
一、保理的产生 / 191
二、我国商业银行保理业务的相关规定 / 192
三、国际保理服务内容 / 194
四、国际保理融资优势 / 196
第九章 上市融资 / 199
基础知识 / 200
节 股票发行与上市概述 / 202
一、发行方式 / 203
二、发行价格 / 205
三、发行时机 / 206
四、上市原则 / 207
五、发行程序 / 207
六、上市条件 / 209
第二节 企业上市准备 / 212
一、组织准备 / 212
二、业绩准备 / 213
三、财务会计准备 / 214
四、制度建设准备 / 214
第三节 企业股改及辅导阶段的主要工作内容 / 216
一、股改阶段工作内容 / 216
二、辅导阶段工作内容 / 218
第四节 国内外主要证券交易所简介 / 219
一、上海证券交易所 / 219
二、深圳证券交易所 / 220
三、香港证券交易所 / 221
四、纽约证券交易所 / 222
五、纳斯达克证券交易所 / 224
六、伦敦证券交易所 / 227
第五节 阿里巴巴创业—上市—退市—再上市融资
全景案例解析 / 229
一、网商巨擘,阿里巴巴 / 229
二、初创业,天使垂青 / 230
三、再融资,挺立寒冬 / 231
四、谋上市,风投相随 / 231
五、慧眼识珠,矢志不移 / 232
六、各行其道,各司其职 / 233
七、阿里退市,众说纷纭 / 233
八、重新上市,震撼全球 / 234
九、案例分析 / 235
第十章 商业计划书 / 239
基础知识 / 239
节 简述商业计划书 / 240
一、商业计划书的含义 / 241
二、商业计划书的作用 / 241
三、巧用融资工具 / 243
第二节 商业计划书的撰写方法 / 244
一、商业计划书的主要内容 / 245
二、站在投资人的角度审阅你的商业计划书 / 250
三、商业计划书的写作技巧 / 251
四、撰写商业计划书应注意的问题 / 252
第三节 商业计划书纲要 / 253
第十一章 融资路演 / 259
基础知识 / 259
节 路演目的及其技巧 / 260
一、路演目的 / 260
二、融资路演方法与技巧 / 262
第二节 路演类型 / 268
一、参观型路演 / 269
二、活动型路演 / 269
三、现场展示型路演 / 270
第三节 路演活动中的常见问题 / 271
一、选择什么人上台演讲 / 271
二、路演应做哪些准备工作 / 271
三、选择什么样的投资人 / 272
四、怎样接触投资人 / 272
五、投资人经常会问哪些问题 / 273
六、如何减少投融资对接中的阻力 / 273
七、路演的禁忌 / 274
第十二章 融资风险控制 / 275
基础知识 / 275
节 融资风险管控概述 / 277
一、融资风险分类 / 277
二、融资风险识别方法 / 278
三、识别融资骗子 / 279
四、融资风险控制方法 / 284
第二节 机关算尽摩根逐利,对赌失败永乐谢幕 / 286
一、家电连锁探花,上海永乐电器 / 286
二、对赌永乐,胜负皆赢 / 287
三、背水一战赢对赌,全力以赴为增长 / 288
四、摩根机关算尽,永乐黯然谢幕 / 290
五、案例分析 / 293
第三节 世行集团阴魂不散 巨骗易名卷土重来 / 294
一、融资不成,反入陷阱 / 295
二、神秘公司,疑点重重 / 296
三、移花接木,败露马脚 / 298
四、谎言识破,真相大白 / 298
五、融资骗局,有迹可循 / 299
六、案例分析 / 300
参考文献 / 303
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