财富管理理论与实务

　　居民个人持续增长的对财富进行管理的需求，为一国财富管理市场的形成和发展提供了基础条件。财富管理是一个外延宽泛、内容庞杂的知识体系，涉及相关的业务、产品、投资组合管理、风险管控，以及财富管理市场的运行与监管等各个方面。本书内容包括财富管理概述、资产配置、投资组合管理、风险管理、税收筹划、家族财富管理等，本书作者均来自金融机构，本书既有完整的理论体系，又有具体实践案例，适用于大专院校、科研单位作为教材使用，也可供金融机构从业人员开展财富管理业务作为参考读物。

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章　 财富管理概述 1
节　 财富管理的含义 1
第二节　 财富管理的经济意义 8
第三节　 财富管理的基本流程  14
第四节　 财富管理市场  20
 
第二章　 资产配置  33
节　 资产分类与资产配置的作用  33
第二节　 资产配置的类型和原则  36
第三节　 大类资产配置  42
第四节　 资产配置再平衡  54
第五节　 全球资产配置  57
专栏2 -1　 Y 教育基金全球资产配置案例  65
 
第三章　 投资组合管理(上)  69
节　 投资组合管理概述  69
第二节　 固定收益证券投资组合管理  82
 
第四章　 投资组合管理(下)  92
节　 股票投资组合管理  92
专栏4 -1　 指数增强型基金  106
第二节　 另类投资组合管理 109
第三节　 投资组合业绩评价 119
 
第五章　 风险管理 132
节　 风险管理的作用和流程 132
第二节　 信用风险管理 137
专栏5 -1　 运用 CDS 的合成型担保债权凭证结构  146
第三节　 市场风险管理 150
第四节　 操作风险管理 163
第五节　 流动性风险管理 167
 
第六章　 退休规划 173
节　 退休规划的特征 173
第二节　 退休规划的类型和作用 175
第三节　 退休规划的制定 181
专栏6 -1　 L 先生的养老金供求缺口解决方案  187
第四节　 养老风险的管理 192
 
第七章　 税收筹划 207
节　 税收筹划的内涵与作用 207
第二节　 财富管理中的税收筹划 214
 
第八章　 财富传承 222
节　 财富传承的动因及其与财富管理的关系 222
第二节　 财富传承的工具 226
第三节　 家族信托 231
专栏8 -1　 百瑞李氏家族信托案例  238
第四节　 遗产筹划 242
 
第九章　 智能财富管理 249
节　 金融科技催生智能财富管理  249
专栏9 -1　 《金融科技(FinTech)发展规划2019—2021》简析 253
第二节　 智能财富管理发展的历程与动因 264
第三节　 智能财富管理的重点应用场景 270
第四节　 财富管理的智能化转型 283
 
第十章　 财富管理师 293
节　 财富管理师的职责 293
第二节　 财富管理师的职业特点和个人素质 299
第三节　 财富管理师的选择与评估 303
第四节　 国际著名的财富管理师认证资格 306
 
第十一章　 中国资产管理市场 310
节　 中国资产管理市场的发展历程 310
第二节　 中国资产管理市场的主要结构 317
第三节　 中国资产管理机构的经营管理 325
专栏11 -1　 商业银行理财子公司的设立与业务规范要求  328
第四节　 中国资产管理市场的监管 337
第五节　 中国资产管理市场的发展趋势 343
 
参考文献