大数据与人工智能在证券行业的应用

　　本书研究大数据与人工智能在金融行业，尤其是证券行业的应用。全书分为理论篇、技术篇和应用篇。首先介绍了人工智能以及金融科技的发展情况，随后系统整理了在证券行业有广泛应用的相关大数据和人工智能技术，并在此基础上，探索人工智能在投资顾问、客户分类和客户服务这三大场景下的实际应用。本书回顾总结了海内外先进的发展经验，对人工智能在证券行业的应用进行了探索与实践，并对相关业务发展提出了一些具体建议。

　　随志浩，男，1988年生，山东济宁人，目前任职于东吴证券股份有限公司数字支撑部，数据管理团队经理、大数据高级研发工程师，计算机中级职称。2007至2014年期间相继获得了上海交通大学学士学位和中国科技大学硕士学位。2014年5月入职中国移动苏州研发中心，从事移动“大云”系列相关大数据产品的研发工作，期间曾为公司赢得工信部所颁荣誉，个人多次获得公司和部门层面奖项。2017年7月入职东吴证券从事证券大数据相关工作，主要包括东吴证券大数据平台和客户标签画像等系统的构建和维护、大数据应用研发、使用机器学习和数据挖掘技术解决理财产品购买预测、客户流失预测、舆情分析等业务场景。在本书中，主要撰写了第二篇技术篇的内容。 程昂，男，1972年生，湖北孝感人，高级理财规划师，1994年中南财经政法大学毕业，担任银河证券派驻上海证券交易所出市代表，通过证券基础、证券交易、证券基金、证券承销、证券投资咨询全科五门证书，并拥有投资咨询执业资格。其后担任华泰证券、长江证券和东吴证券营业部负责人和总部部门负责人等重要岗位。程昂媒体节目制作经验丰富，曾先后担任过广东卫视、湖北卫视等重要卫视的节目嘉宾，也是新浪财经、和讯财经等多家重要财经媒体的专栏作家，其文章多次被国内报纸等媒体进行转载。程昂具备较强的行业研究分析和判断能力，良好的组织、领导、协调、沟通能力，熟悉金融、经济、法律、会计等方面专业知识，具备很强的综合分析能力和文字表达能力，尤其是在财富管理领域研究颇深，是长江证券和东吴证券财富管理制度的起草者和推动者，程昂培训经验丰富，是长江证券和东吴证券的特邀讲师，也是江苏互联网金融协会和老年大学的特聘导师。在本书中，主要负责“智能投顾”这一章节的编写工作。 田野，男，1987年生，甘肃兰州人，先后就读于中国农业大学与上海高级金融学院。2010年就职于航天科工集团；2012年加入百度LBS事业部从事高鲜度数字地图产品的设计与数据产品管理工作；2013年至2015年底先后以联合创始人身份参与创办先锋智道（北京）科技有限公司与上海逸步科技有限公司，成为早一批网约车市场的探索者、开拓者。2016年加入东吴证券网络金融事业部，负责传统经纪业务的科技化转型改造相关工作，期以将互联网、移动互联网品牌的经营经验与券商传统经纪业务运营方式结合，提升传统经纪业务运行效率，探索适应于新零售时代的全新经营方式。在本书中，主要负责“智能客服”章节的编撰修订工作。

导论
节 人工智能
第二节 证券行业智能化发展
技术篇
章 大数据技术
节 传统技术局限性的解决
第二节 大数据技术体系
第二章 人工智能技术
节 机器学习框架
第二节 特征工程
第三节 机器学习算法
第四节 机器学习算法性能
第五节 机器学习常见问题及解决
应用篇
第三章 智能投顾
节 证券投资顾问业务面临的困局
第二节 智能投顾的发展历程
第三节 智能投顾发展模式思考
第四节 中国券商智能投顾发展
第五节 东吴证券智能投顾发展思考
第六节 中国券商智能投顾监管
第四章 智能客户分类
节 证券公司客户分类研究的背景、意义和现状
第二节 客户分类相关理论与方法
第三节 客户分类管理体系设计
第四节 客户分类管理在营销策略中的应用
第五节 客户分类管理的营销建议
第六节 案例分析：客户细分及适当性管理
第七节 案例分析：客户理财精准营销
第八节 案例分析：客户沉默及流失预警
第五章 智能客服
节 客服业务之现状
第二节 智能客服相关技术简介
第三节 人工智能在客服领域的应用简介
第四节 金融行业智能客服系统发展建议
参考文献
后记