中国智能投顾的行业发展与监管重塑

　　传统的投资顾问服务随着新兴科技发展而不断演进，在此过程中形成了一系列创新的业务模式、金融服务和金融产品，其被称为“智能投顾”。智能投顾具有服务费用相对低廉、投资门槛低、客户操作成本小等独特优势，契合“普惠金融”之追求，因而成为现阶段 为典型的科技金融业务形态之一。但同时，智能投顾行业发展中既存在一系列业务问题，包括但不限于智能化程度不足、数据合规风险以及人工智能责任承担能力存疑等；又受到法律定位争议和展业标准模糊等制度障碍影响。本书紧跟数字经济前沿发展，以我国智能投顾的业务及法律监管问题为研究对象，对其源起、特点和法律概念进行了阐释，同时探讨智能投顾在我国的发展状况、面临的法律障碍和现实困境，并结合域外监管经验得出了一系列创新性结论，为后续构建科学合理的智能投顾法律监管机制提出了建设性的意见。

　　郭雳：：：：：：：郭雳，北京大学法学院教授、院长，北京大学 法律与政策研究中心主任。法学博士、应用经济学博士后，主要从事民商经济法、制度比较、社会发展及法律与金融等交叉学科研究，出版中英文专著多部，在SSCI、CSSCI核心期刊发表论文70余篇。北京市 教师，德国洪堡学者，兼任中国银行法学研究会副会长、北京市法学会副会长等。曾客座任教于康奈尔、杜克、范德比尔特、悉尼大学等，毕业于北京大学、美国南美以美大学、哈佛大学法学院。

目 录

章智能投顾行业概述
节源起：科技与金融的结合
第二节智能投顾的服务流程与优势
第三节智能投顾的法律界定
第二章 智能投顾发展状况及业务模式
节漫步：境外智能投顾行业发展概览
第二节聚焦：美国智能投顾业务模式分析
第三章智能投顾在中国（一）：发展历史与模式变迁
节试点前：以基金组合模式为主流
第二节试点后：以基金投顾业务为依托
第四章智能投顾在中国（二）：现有问题
节智能化程度不足
第二节数据信息合规面临挑战
第三节人工智能的责任承担与专业资质审查问题
第五章智能投顾在中国（三）：投资咨询业监管
节全权委托禁止
第二节投资咨询展业合规
第六章智能投顾在中国（四）：未来发展
节中国智能（基金）投顾的“类资管产品”化
第二节智能投顾发展路径展望
第七章智能投顾业务境外监管经验
节美国智能投顾监管
第二节澳大利亚智能投顾监管
第三节欧盟地区智能投顾监管
第四节英国智能投顾监管规则
第五节中国香港地区智能投顾监管
第八章从算法黑箱到算法治理
节算法黑箱与算法透明原则
第二节算法权力的兴起与异化
第三节算法歧视
第四节算法同质化
第五节算法治理
第九章智能投顾的信义义务
节信义义务基本理论
第二节投资顾问的信义义务
第三节智能投顾的冲击与投资顾问信义义务的 新
结语
主要术语翻译、缩略语目录
词汇索引
参考文献
后记