个人理财实务

　　本书内容涵盖了理财工作全流程涉及的知识，并引入了 的行业规则、条例、政策、法律法规，内容全面详实、时效性强。充分基于理财工作流程与认知规律，从“个人理财基础知识”“认识客户，收集信息，分析与评价财务状况”到分项理财规划设计， 终到“撰写理财规划报告书”，逻辑结构合理，符合职业教育规律。采用项目与任务的编写体例，每个项目由“目标、情景引入、实施、检验”构成，构成项目的若干个任务遵循“目标、引入、储备、内容”进行编写。考虑到教学实际，任务中设置了课堂活动之“想一想”、课堂活动之“说一说”、课堂活动之“做一做”、课堂活动之“写一写”、课堂活动之“判一判”，满足课堂教学活动设计需要。

　　侯锐，绍兴职业技术学院商学院副教授。研究方向为个人理财与商业银行业务。从教十余年，主持与参与多选省部级、市厅级社会科学科研课题、浙江省教育厅访问工程师等项目。主持建设浙江省普通高校“十三五”新形态教材项目、绍兴市课堂教学改革项目、在线开放课程等教改科研项目，发表核心论文多篇。

项目1 认识个人理财——个人理财基础知识
任务1.1 认识个人理财
任务1.2 个人理财规划的基础理论——生命周期理论
任务1.3 个人理财规划的基础理论——时间价值理论
任务1.4 客观认识理财——风险与收益
任务1.5 个人理财业务的影响因素与工作流程
项目总结与自测
项目2 兵马未动，粮草先行——认识客户，收集信息，分析与评价财务状况
任务2.1 建立客户关系
任务2.2 客户风险属性判断
任务2.3 收集客户信息并协助客户制定理财目标
任务2.4 个人或家庭资产负债表的编制与分析
任务2.5 个人或家庭收入支出表的编制与分析
项目总结与自测
项目3 理财的起点——现金、银行理财产品、消费规划
任务3.1 现金规划
任务3.2 银行传统理财产品规划
任务3.3 银行代理理财产品规划
任务3.4 创新型银行理财产品规划
任务3.5 消费规划
项目总结与自测
项目4 实现财务自由的利器——证券产品投资规划
任务4.1 股票投资
任务4.2 债券投资
任务4.3 基金投资
任务4.4 期货投资
任务4.5 证券投资规划
项目总结与自测
项目5 个人理财新方式——黄金、信托、典当
任务5.1 黄金理财
任务5.2 信托理财
任务5.3 典当
项目总结与自测
项目6 宁可千日不用，不可一日不备——保险规划
任务6.1 认识社会保险
任务6.2 商业保险主要险种
任务6.3 保险理财规划
项目总结与自测
项目7 安居乐业——房地产理财规划
任务7.1 判断房地产投资的优缺点
任务7.2 做出生命周期不同阶段的住房决策
任务7.3 做出购房规划
项目总结与自测
项目8 父母对子女的“无声告白”——教育规划
任务8.1 分析子女教育需求
任务8.2 制定家庭教育规划
项目总结与自测
项目9 你有一个红包待领取——个税规划
任务9.1 了解个人所得税
任务9.2 个税规划