金融法精要

　　我国经济发展仍处于重要战略机遇期，面对的国内外环境正在发生深刻而复杂的变化，必须构建金融有效支持实体经济的体制机制，推进金融健康有序发展，切实保护金融消费者合法权益。本书紧紧把握时代脉搏，力图围绕“金融法治”这一重要主题，在归集金融法相关知识体系之时，“一站式”地展现其现代化和创新性的新特点。本书的体例设计充分体现了“逆向思维”与“翻转课堂”的特色：每章开头列明了“低阶学习目标”和“高阶学习目标”，以配合不同金融法基础的研习者开展学习；在每章开篇都设计了一个可从多个视角分析的案例，从而与高阶与低阶的不同学习目标有所呼应；每章的学习内容后布置了3个左右的开放性思考题，作为理论联系实际的延伸性探索方向；每章末尾列举的拓展阅读索引，能够形成学习资料清单，以服务于不同学科背景的读者，帮助他们按图索骥，为更系统化或专题化的金融法学习提供一份助力。本书的编撰初衷是：向读者呈献一本从学生视角理解金融法要义的教科书，尝试开辟一条尚不成熟却值得探索的“以学为中心”，而非“以教为中心”的新型课堂教学模式之路。希望用最简洁的表述和最直观的案例，由浅入深地引导读者步入金融法的博大殿堂。

　　许多奇，复旦大学法学院教授、博士生导师，教育 部“长江学者奖励计划”青年学者，上海市十大中青年法学家、复旦大学数字经济法治研究中心主任、复旦大学智慧法治实验室负责人，上海市人民政府首批立法专家、上海市人民检察院首批智库专家、最高人民法院中国司法大数据研究院互联网司法研究中心专家库成员，哈佛大学法学院富布莱特高级访问学者、纽约大学法学院HauserGlobal研究员，中国法学会财税法学研究会常务理事、中国科学技术法学会常务理事、上海市法学会财税法学研究会常务副会长、法律与国际事务委员会（FLIA）委员及项目主任、AsianJournal of Law and Society编委会成员等。主要研究领域为金融科技法、财税法。在《中国社会科学》《中国法学》《法学研究》等中英文期刊发表论文百余篇，相当数量被《新华文摘》《中国社会科学文摘》等全文转载。出版独著2部、合著3部、译著2部，主编14部。连续主持国家社会科学基金3项，主持最高人民法院、中国人民银行、上海市政府决策咨询、上海市曙光计划、纽约大学国际合作课题等30余项，多次获国家领导人肯定批示。获中国法学会优秀成果奖、上海市哲学社会科学优秀成果奖、上海市法学优秀成果奖等。

第一编　金融法总论
第一章　金融法基本理论
　第一节　金融市场与金融法
　　一、金融及相关概念及金融调节的必要性
　　二、金融法的概念和调整对象
　第二节　金融法理念和原则
　　一、金融法的理念
　　二、金融法的基本原则
　第三节　金融法的法律渊源
　　一、宪法
　　二、法律
　　三、行政法规、部门规章
　　四、地方性法规、地方政府规章
　　五、国际条约与国际惯例
　　六、其他
第二章　金融法制发展沿革
　第一节　金融立法的发展沿革
　　一、金融立法起步阶段（1978~1992年）
　　二、金融立法快速发展阶段（1993~2001年）
　　三、金融立法调整与平稳发展阶段（2002~2011年）
　　四、金融立法高质量精细化发展阶段（2012年至今）
　第二节　金融执法的发展沿革
　　一、金融执法分业监管时期（1993~2008年）
　　二、金融执法强化审慎监管时期（2009~2018年）
　　三、金融执法严格监管时期（2019年至今）
　第三节　金融司法的发展沿革
　　一、金融司法探索阶段（1978~1999年）
　　二、金融司法演进阶段（2000~2007年）
　　三、金融司法体系化发展阶段（2008年至今）
　第四节　金融守法的多重面向
　　一、金融机构守法
　　二、金融消费者守法
　　三、金融监管者守法
第二编　金融组织法
第三章　金融调控与监管主体
　第一节　金融调控主体
　　一、中央金融委员会
　　二、中国人民银行
　　三、国家外汇管理局
　　四、国家发展和改革委员会
　　五、财政部
　第二节　他律监管主体
　　一、中央金融委员会与中国人民银行
　　二、国家金融监督管理总局
　　三、中国证券监督管理委员会
　第三节　自律监管主体
　　一、我国主要金融行业协会
　　二、我国主要金融产品交易场所
第四章　金融服务主体
　第一节　开发性、政策性金融机构
　　一、国家开发银行
　　二、中国进出口银行
　　三、中国农业发展银行
　第二节　市场化金融机构
　　一、以银行业监督管理机构监管为主的金融机构
　　二、以证券监督管理机构监管为主的金融机构
　　三、以保险监督管理机构监管为主的金融机构
　第三节　其他金融服务主体
　　一、小额贷款公司
　　二、融资担保公司
　　三、外资金融机构
第三编　金融调控法
第五章　金融宏观调控法律制度
　第一节　宏观调控与金融调控
　　一、宏观调控
　　二、金融调控
　第二节　金融调控政策工具及其法律制度
　　一、货币政策工具及其法律制度
　　二、宏观审慎政策工具及其法律制度
第六章　货币管理法律制度
　第一节　反洗钱法律制度
　　一、反洗钱概述
　　二、反洗钱监督管理制度
　　三、反洗钱义务制度
　　四、反洗钱调查制度
　　五、反洗钱国际合作制度
　第二节　外汇管理法律制度
　　一、外汇管理概述
　　二、经常项目外汇管理制度
　　三、资本项目外汇管理制度
　　四、金融机构外汇业务管理制度
　　五、人民币汇率和外汇市场管理
第四编　金融监管法
第七章　银行业监管法律制度
　第一节　银行业监管法规体系
　　一、银行业监管法规的内在逻辑
　　二、银行业监管法规的体系脉络
　　三、银行业监管法规的个性特征
　第二节　银行业监管行为规则
　　一、组织运行规则
　　二、行政许可规则
　　三、非现场监管规则
　　四、现场检查规则
　　五、行政处罚规则
　第三节　银行业审慎经营规则
　　一、公司治理监管规则
　　二、风险管理类监管规则
　　三、业务经营监管规则
　　四、数据治理监管规则
　第四节　银行业行为监管规则
　　一、消费者保护监管规则
　　二、普惠金融监管规则
第八章　保险业监管法律制度
　第一节　保险业务主体的法律监管
　　一、保险业务主体的组织监管
　　二、保险业务主体的偿付能力监管
　　三、保险业务主体的经营活动监管
　第二节　保险中介主体的法律监管
　　一、保险代理人的法律监管
　　二、保险经纪人的法律监管
　　三、保险公估人的法律监管
第九章　证券与期货市场监管法律制度
　第一节　证券市场的法律监管
　　一、证券与证券市场概述
　　二、证券市场的法律监管
　第二节　期货市场的法律监管
　　一、期货与期货市场概述
　　二、期货市场的法律监管
第十章　信托与基金市场监管法律制度
　第一节　信托市场的法律监管
　　一、信托与信托市场概述
　　二、信托市场的法律监管
　第二节　基金市场的法律监管
　　一、基金与基金市场概述
　　二、基金市场的法律监管
第五编　金融服务法
第十一章　货币市场主要业务法律制度
　第一节　同业拆借市场业务法律制度
　　一、同业拆借市场概述
　　二、同业拆借市场主要法律制度
　第二节　票据市场业务法律制度
　　一、票据市场概述
　　二、票据市场主要法律制度
　第三节　大额可转让存单市场业务法律制度
　　一、大额可转让存单市场概述
　　二、大额可转让存单市场主要法律制度
　第四节　短期债券市场业务法律制度
　　一、短期债券市场概述
　　二、短期债券市场相关法律制度
第十二章　资本市场主要业务法律制度
　第一节　中长期债券市场业务法律制度
　　一、债券发行制度
　　二、债券上市制度
　　三、债券信息披露制度
　第二节　股票市场业务法律制度
　　一、股票发行制度
　　二、股票上市制度
　　三、股票信息披露制度
　第三节　基金市场业务法律制度
　　一、证券投资基金的募集制度
　　二、公开募集证券投资基金的上市制度
　　三、公开募集证券投资基金的信息披露制度
第十三章　衍生品市场主要业务法律制度
　第一节　期货业务法律制度
　　一、期货交易与期货市场概述
　　二、期货交易的主要业务特征与规则
　第二节　其他主要衍生品业务法律制度
　　一、其他主要衍生品及其业务概述
　　二、衍生品市场的风险防范
第十四章　保险业务法律制度
　第一节　人身保险与财产保险业务法律制度
　　一、人身保险业务法律制度
　　二、财产保险业务法律制度
　第二节　其他保险业务法律制度
　　一、互联网保险业务法律制度
　　二、保证保险业务法律制度
第十五章　信托业务法律制度
　第一节　信托业务法律制度
　　一、信托的设立、变更与终止
　　二、私益信托与公益信托
　第二节　资产管理与结构化金融业务法律制度
　　一、资产管理业务法律制度
　　二、结构化金融业务法律制度
第六编　金融科技法
第十六章　金融科技法律制度
　第一节　金融科技的概念与类型
　　一、金融科技的概念
　　二、金融科技的类型
　第二节　金融科技监管原则与模式
　　一、金融科技监管原则
　　二、金融科技监管模式
　第三节　数字人民币法律制度
　　一、法定数字货币及其在我国的发展概况
　　二、数字人民币的定义与功能
　　三、数字人民币的设计特性与运营模式
第十七章　金融基础设施法律制度
　第一节　金融基础设施概念与类型
　　一、金融基础设施的概念
　　二、金融基础设施的类型
　第二节　金融基础设施的设立与运营
　　一、金融基础设施的设立
　　二、金融基础设施的运营
　第三节　我国金融基础设施的分类法律监管
第七编　国际金融法
第十八章　涉外金融法律制度
　第一节　国际金融组织
　　一、国际金融监管组织
　　二、国际货币事务组织
　　三、国际融资业务组织
　第二节　国际金融监管的协调与合作
　　一、综合性全球金融监管协调与合作
　　二、专业性全球金融监管协调与合作