反电信网络诈骗实用问答（以案普法版）

　　本书以“反电信网络诈骗”为核心，全面剖析了7 大诈骗类型、40 种诈骗形式，亦对电信网络诈骗的关联犯罪、共同犯罪、涉财处理，以及遭遇电信网络诈骗时如何收集证据、选择管辖、报案立案、办案程序等重要法律问题予以详细阐述，使读者详细了解各种电信网络诈骗手段， 提高警惕，在认知和规避风险的同时，亦能解决专业问题与实际困难。

　　王永阳，北京恒都律师事务所高级合伙人，中国人民大学法学院法律硕士实务导师。中国人民大学法学院法律硕士，曾于美国印第安纳大学法学院学习。 孙丽娜，北京市昌平区人民检察院一级检察官助理，中国人民大学法学院法学硕士。

第一章　电信网络诈骗那些事儿

1. 什么是电信网络诈骗?

2. 随着互联网技术的发展, 电信网络诈骗有何变化?

3. 电信网络诈骗的特点有哪些?

4. 法律如何认定电信网络诈骗犯罪?

5. 实施电信网络诈骗, 应承担怎样的刑事责任?

6. 并未直接实施电信网络诈骗, 但是为他人实施电信网络

诈骗提供帮助、 技术支持的, 应承担怎样的刑事责任?

7. 电信网络诈骗主要有几种类型?

第二章　常见7 大类、40 种电信网络诈骗

第一节　 利益诱惑类电信网络诈骗

1. 如何辨别刷单诈骗?

2. 如何辨别返利诈骗?

3. 如何辨别兑换积分诈骗?

4. 如何辨别扫描二维码赠送小礼品诈骗?

5. 如何辨别冒充知名企业中奖诈骗?

6. 如何辨别娱乐节目中奖诈骗?

7. 如何辨别电子邮件中奖诈骗?

8. 如何辨别高薪招聘诈骗?

9. 如何辨别重金求子诈骗?

第二节　 提供特定服务类电信网络诈骗

10. 如何辨别冒充平台客服诈骗?

11. 如何辨别贷款诈骗?

12. 如何辨别办理信用卡诈骗?

13. 如何辨别提供考题诈骗?

14. 如何辨别交通处理违章短信诈骗?

第三节　 虚构险情类电信网络诈骗

15. 如何辨别虚构车祸诈骗?

16. 如何辨别虚构绑架诈骗?

17. 如何辨别虚构生病诈骗?

18. 如何辨别虚构危难困局诈骗?

19. 如何辨别虚构包裹藏毒诈骗?

20. 如何辨别合成照片诈骗?

21. 如何辨别冒充特定对象诈骗?

第四节　 虚假购物消费类电信网络诈骗

22. 如何辨别假冒代购诈骗?

23. 如何辨别退款诈骗?

24. 如何辨别低价网络购物诈骗?

25. 如何辨别解除分期付款诈骗?

26. 如何辨别收藏诈骗?

27. 如何辨别快递签收诈骗?

28. 如何辨别机票退改签诈骗?

第五节　 色情、 赌博类电信网络诈骗

29. 如何辨别招嫖诈骗?

30. 如何辨别裸聊诈骗?

31. 如何辨别赌博诈骗?

第六节　 冒充身份类电信网络诈骗

32. 如何辨别冒充公检法工作人员诈骗?

33. 如何辨别虚构救助、 助学金诈骗?

34. 如何辨别医保、 社保诈骗?

35. 如何辨别伪造特定身份诈骗?

36. 如何辨别冒充熟人身份诈骗?

第七节　 活动类电信网络诈骗

37. 如何辨别发布虚假爱心传递诈骗?

38. 如何辨别点赞等新型诈骗?

39. 如何辨别众筹诈骗?

40. 如何辨别 “杀猪盘” 骗局?

第三章　电信网络诈骗案件的管辖、报案和立案

1. 遭遇电信网络诈骗, 哪些人可以报案?

2. 遭遇电信网络诈骗, 可以向哪些单位报案?

3. 被害人报案方式有哪些? 是否可以匿名报案?

4. 遭遇网络诈骗, 哪些公安机关可以立案侦查?

5. 除一般情况下的犯罪行为发生地和结果发生地外, 电信网络诈骗犯罪地还包括哪些地方?

6. 电信网络诈骗报案的程序及手续是什么?

7. 公安机关不予立案, 该怎么办?

8. 电信网络诈骗多少金额构成犯罪?

9. 我国《刑法》对电信网络诈骗金额分为几档, 分别如何处罚?

10. 如果不法分子长期小额实施电信网络诈骗, 是否构成犯罪, 如何处理?

11. 实施网络电信诈骗的哪些情形需要从重处罚?

第四章　电信网络诈骗的关联犯罪

1. 电信网络诈骗的关联犯罪有哪些?

2. 电信网络诈骗在何种情况下构成扰乱无线电通讯管理秩序罪?

3. 电信网络诈骗在何种情况下构成侵犯公民个人信息罪?

4. 电信网络诈骗在何种情况下构成招摇撞骗罪?

5. 电信网络诈骗在何种情况下构成妨害信用卡管理罪?

6. 电信网络诈骗在何种情况下构成掩饰、隐瞒犯罪所得、 犯罪所得收益罪?

7. 电信网络诈骗在何种情况下构成非法利用信息网络罪?

8. 电信网络诈骗在何种情况下构成帮助信息网络犯罪活动罪?

第五章　电信网络诈骗的共同犯罪

1. 电信网络诈骗犯罪一般是以何种组织形式实施?

2. 明知他人实施电信网络诈骗, 而提供信用卡、资金支付结算账户、 手机卡、 通讯工具, 构成何种犯罪?

3. 明知他人实施电信网络诈骗, 而非法获取、出售、提供公民个人信息, 构成何种犯罪?

4. 明知他人实施电信网络诈骗, 而制作、销售、提供

“木马” 程序和“钓鱼软件” 等恶意程序, 构成何种犯罪?

5. 明知他人实施电信网络诈骗, 而提供“伪基站” 设备或相关服务, 构成何种犯罪?

6. 明知他人实施电信网络诈骗, 而提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持, 或提供支付结算等帮助, 构成何种犯罪?

7. 明知他人实施电信网络诈骗, 而提供改号软件、通话线路等技术服务时, 发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码, 或者境外用户改为境内号码, 仍提供服务, 构成何种犯罪?

8. 明知他人实施电信网络诈骗, 而提供资金、场所、交通、 生活保障等帮助, 构成何种犯罪?

9. 明知他人实施电信网络诈骗, 而帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益, 套现、 取现, 构成何种犯罪?

10. 明知他人实施电信网络诈骗, 而负责招募他人实施电信网络诈骗犯罪活动, 或者制作、提供诈骗方案、术语清单、 语音包、 信息等, 构成何种犯罪?

第六章　电信网络诈骗涉案财物如何处理

1. 电信网络诈骗案件中的涉案赃款赃物如何处理?

2. 电信网络诈骗案件中, 司法机关查封、冻结及追缴的资金如不足以全额返还所有被害人, 应如何处理?

3. 对于无法说明合法来源的财物, 如果因客观原因无法查实全部被害人, 该如何处理?

4. 不法分子已将诈骗财物用于清偿债务、无偿或低价转让给他人, 对方明知是诈骗财物而收取, 如何处理?

5. 不法分子将诈骗财物无偿赠与他人, 如何处理?

6. 不法分子将诈骗财物转让给他人, 受让方以明显低于市场的价格取得诈骗财物, 如何处理?

7. 不法分子将诈骗财物转让给他人, 受让方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动, 如何处理?

8. 他人善意取得诈骗财物, 如何处理?

第七章　电信网络诈骗案件的办理程序及证据收集

1. 不法分子实施电信网络诈骗, 一般使用哪些工具?

2. 如果遭遇电信网络诈骗, 一般需要保留、收集哪些证据?

3. 电信网络诈骗中的电子数据一般有哪些?

4. 针对跨境电信网络诈骗犯罪, 公安机关一般如何取证?

5. 电信网络诈骗案件一般由公安机关哪个部门具体负责办理?

6. 针对电信网络诈骗案件的 “紧急止付” 程序是什么?

7. 公安机关如何确定电信网络诈骗的犯罪窝点?

8. 公安机关如何对电信网络诈骗案件集中研判侦查?

9. 公安机关如何对电信网络诈骗不法分子进行统一抓捕、 移诉?

10. 针对电信网络诈骗前科人员及违法犯罪嫌疑的重点人员, 公安机关是否有特殊管控措施?

11. 针对电信网络诈骗案件, 公安机关的挂牌督办制度是如何实施的?

第八章　电信网络诈骗案件的预防主体和措施

1. 行政机关、司法机关及相关经营机构, 如何防范电信网络诈骗?

2. 防范电信网络诈骗, 有哪些具体有效措施?

3. 个人应如何有效防范电信网络诈骗?

4. 反诈神器 “国家反诈中心” APP, 您安装了吗?

附　录

中华人民共和国反电信网络诈骗法

后　 记