理财规划实务（第2版）

　　本教材在第１版基础上按照浙江省“十三五”新形态教材要求修订，并配套建有“理财规划”在线开放课程，该课程成功入选浙江省课程思政示范课。本教材具有以下特色： 1. 项目化教材。根据生命周期理论设计六大理财项目，18个任务，每个任务都依据工作步骤展开。2. 融入中国特色的育人理念。教材立足我国国情和发展实践，把投资、消费、教育、保险等规划内容和我国的社会服务体系建设联系起来，突出中国特色社会主义制度的优越性。 3. 嵌套数字资源和在线教育资源。建有课程视频、案例习题、理财工具、推荐阅读等，为课堂教学、自主学习、个性化教学等预留了可供选择的空间。

　　叶梦琪，中国农业大学金融学硕士，副教授，浙江农业商贸职业学院财会金融系副主任，投资与理财专业主任，省十三五高职高专金融专业带头人，全国互联网金融专业教学指导委员会委员，主持省级课题教改多项，发表核心论文10篇以上，指导学生参加全国金融投资大赛获得二等奖，擅长投资理财等课程培训。

项目一 岗前准备 ……………………………………………………………………… １
任务１ 树立正确理财观………………………………………………………… １
任务２ 理财规划步骤…………………………………………………………… ９
任务３ 生命周期理财 ………………………………………………………… １９
项目二 单身期理财 ………………………………………………………………… ２９
任务１ 理财职业道德 ………………………………………………………… ３１
任务２ 现金消费规划 ………………………………………………………… ５３
任务３ 单身期理财规划 ……………………………………………………… ７９
项目三 家庭形成期理财 …………………………………………………………… ８６
任务１ 住房规划 ……………………………………………………………… ８９
任务２ 保障规划……………………………………………………………… １０３
任务３ 家庭形成期理财规划………………………………………………… １１３
项目四 家庭成长期理财 ………………………………………………………… １２０
任务１ 教育规划……………………………………………………………… １２４
任务２ 理财增值服务………………………………………………………… １３１
任务３ 家庭成长期理财规划………………………………………………… １４０
项目五 家庭成熟期理财 ………………………………………………………… １５４
任务１ 投资规划……………………………………………………………… １５６
任务２ 养老规划……………………………………………………………… １７３
任务３ 家庭成熟期理财规划………………………………………………… １８３
项目六 退休期理财 ………………………………………………………………… １９０
任务１ 遗产分配和传承规划………………………………………………… １９１
任务２ 理财效果预测………………………………………………………… ２０３
任务３ 退休期理财规划……………………………………………………… ２１４