地方金融监管中的典当合规指引

　　《地方金融监管中的典当合规指引》对我国现行典当监管制度进行了梳理，试图对典当监管合规建设提供一些基于实务的合理化建议。典当合规的原则性要求：就现行典当监管制度对于典当行的设立、存续、经营等基本监管要求进行了总结典当行设立、变更与终止操作指引：对各地政务服务事项涉及的申请材料、办理流程进行了整理经营规则：对现行典当监管制度中典当行经营活动的重点对象、环节进行了拆解

　　张文新，中**员，北京浩天信和（天津）律师事务所律师。2004年7月至2018年6月在黑龙江省大庆市人民检察院从事检察工作。自2018年6月起从事律师工作，并于2019年11月开始在天津市地方金融监督管理局履职政府法律顾问。主要研究方向：刑事辩护、地方金融监管相关法律问题。

第一章 典当合规的原则性要求
1．设立应经省级主管部门许可
2．存续状态应符合监管要求
3．经营行为应符合规则要求
4．遵循统一财务制度
5．配合监管
第二章 典当行设立、变更与终止操作指引
第一节 设立典当行操作指引
一、设立条件
二、设立流程
三、申请设立中需要提交的材料
第二节 设立典当行分支机构操作指引
一、分支机构设立条件
二、分支机构设立流程
三、分支机构设立需要提交的材料
第三节 典当行及分支机构的存续、变更
一、典当行及分支机构变更的类型
二、典当行及分支机构变更流程
三、典当行变更的申请资料
四、典当行分支机构变更的说明
第四节 典当行及分支机构的终止
一、典当退出情形
二、典当行及分支机构退出流程、所需申请资料
第三章 经营规则
一、当物
二、典当经营行为
三、当票
四、典当金额、费用
五、当期及期满处理
六、保密
七、典当余额
八、财务
九、禁止性行为（负向违法违规的行为）
十、配合监管
十一、行政处罚风险防范
……
第四章 典当行监管合规准则构想