大资管法律风险与争议解决对策

　　近年来，我国资产管理行业迅速壮大，资产管理业务快速增长，与此同时，相关的争议、纠纷和法律风险也不断出现。本书紧跟司法实践、监管政策和业务发展*新动态，以案例解读为基础，聚焦观察代表性案例审判思路，剖析法律争议解决路径，从实务出发，以专业视角分析和阐述金融机构防范相关法律风险、规范各类产品服务的有效方法，为从业人员提供指引。

　　中国保险资产管理业协会（以下称“协会”）成立于2014年9月，是经国务院同意，民政部批准，中国银保监会直接领导，保险资产管理行业自愿结成，专门履行保险资产管理自律职能的全国性金融自律组织。目前，协会会员涵盖中国金融市场所有细分领域。 协会秉承“竭诚服务监管、贴身服务会员”宗旨，发挥市场主体和监管部门之间的桥梁和纽带作用，面向参与保险资产管理业务的各类机构，实施行业自律，促进合规经营，规范市场秩序；提供行业服务，研究行业问题，深化交流合作；制定行业标准，健全行业规范，提升行业服务水平；推动业务创新，加强教育培训，提升行业竞争力；强化沟通协调，营造良好环境，维护行业合法权益，推动保险资产管理业持续稳定健康发展。 协会立足于市场需要和行业发展，履行自律、服务、创新、维权四大职能，依托市场平台、凝聚行业力量、整合行业资源、形成行业合力，以建设市场化、专业化、国际化和科技化的金融自律组织为目标，致力于成为提升行业能力、引导行业创新、推动行业发展的重要力量。

第一章　概述

一、资产管理概述

二、资产管理纠纷概述

 

第二章　资产管理纠纷的程序性问题

一、关于资产管理合同管辖条款对委托人的约束有效性

二、关于资产管理受益权转让协议与资产管理合同约定的管辖权冲突

三、资产管理业务中附属担保合同的管辖条款

四、司法管辖与仲裁管辖存在部分冲突

五、资产管理纠纷相关仲裁机制

六、资产管理纠纷程序性问题的风险防范

 

第三章　资产管理纠纷诉讼主体资格

一、资产管理业务中管理人的诉讼主体资格

二、资产管理业务中委托人的诉讼主体资格

三、资产管理纠纷诉讼主体资格的风险防范

 

第四章　受托人义务的司法认定

一、投资者适当性义务

二、管理人信息披露的范围和方式

三、管理人的勤勉尽责义务与合同效力

四、通道业务中的管理人义务

五、受托人义务相关的风险防范

 

第五章　股权投资相关的司法认定

一、股权代持相关问题

二、明股实债相关问题

三、关于估值调整条款的效力问题

四、保险资金投资股权的风险防范

 

第六章　委托理财相关法律性质认定

一、委托理财与信托关系

二、关于委托理财和借贷关系的区分

三、关于委托理财法律关系中保底条款的法律效力

 

第七章　资产收益权相关的司法认定

一、关于资产收益权的性质界定

二、关于不同类型底层资产相关收益权的常见问题

三、关于信托业务中资产收益权转让和回购合同需界定的事项

四、关于保险资金投资收益权的风险防范

 

第八章　资产管理业务相关的担保增信

一、典型担保增信方式的司法认定

二、非典型担保增信方式的司法认定

 

第九章　违反监管规定对资产管理合同效力的影响

一、违反监管规定对资产管理合同效力的影响

二、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》对资产管理合同效力的影响

三、通道业务、结构化安排、多层嵌套等特殊业务模式的合同效力

四、增强合规展业意识，加强法律风险防范，确保资产管理业务合同合法有效

 

第十章　合同纠纷中的民刑交叉问题

一、刑事犯罪行为对资产管理合同效力的影响

二、刑事案件对金融业务纠纷民事诉讼程序的影响（风险预防角度）

三、民刑交叉相关案件中的风险防范措施

 

第十一章　总结

一、资产管理纠纷的司法裁判思路

二、资产管理业务的金融监管思路

三、加强资产管理纠纷司法裁判与金融监管的良性互动

 

附录

中国人民银行　中国银行保险监督管理委员会　中国证券监督管理委员会　国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
最高人民法院关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知
最高人民法院关于印发《全国法院审理债券纠纷案件座谈会纪要》的通知

 

后记