银行信贷风险管理

　　《银行信贷风险管理》一书是从银行风险管理和信贷风险管理的理论和实际出发，应银行风险的管理人员和风险的经营人员的工作需求，依据现行银行风险管理和信贷业务风险管理的相关规章制度及理论知识和工作实践。以问答的形式对银行信贷风险管理规定和实际信贷风险进行了全面详细的解读。全书共二十多章几百个问答。书中全面介绍了银行信贷风险管理的知识和实际信贷风险管理的要求，主要阐述了包括银行风险管理、信贷风险管理、银行全面风险管理、信贷全流程风险管理、信贷风险组织架构与职责管理、银行市场风险管理、银行流动性风险管理、银行信用风险管理、银行操作风险管理、银行信贷道德风险管理、银行合规风险管理、银行声誉风险管理、银行集团客户授信业务风险管理、银行互联网贷款风险管理、银行信息科技风险管理、银行账簿利率风险管理、贷款风险分类管理、信贷风险预警管理、信贷业务违规风险管理、银行不良贷款风险管理、银行贷款风险责任追究管理、银行风险监管、巴塞尔协议与银行风险管理等。本书较为全面详实地诠释了有关银行信贷风险知识和实际风险问题，融规范性、知识性、实用性为一体，一问一答，简单明了，通俗易懂。本书结构严谨、层次分明、简单扼要的介绍了银行信贷风险管理的主要内容，方便读者快速了解银行信贷风险管理的知识和规定，便于风险的管理者和经营人员及广大读者在银行信贷风险管理的实际工作中及时查询。

　　黄名剑，英国杜伦大学（Durham University）金融学博士，北京大学经济学和工学双学士，现就职于中国建设银行总行。主要从事信贷授信审批相关工作，多次参与编写信贷授信审批岗位培训教材和建行大学风险管理等培训教材，在信贷风险管理、系统建设和信贷培训等方面具有丰富的工作经验，在系统内多次获得流程创新、产品创新、优秀团队等荣誉。主要研究涉及微观经济学、外汇市场、银行风险管理与经营管理等领域。编著出版了《中国村镇银行管理》《银行信贷操作管理》。张文婷，副研究员，英国杜伦大学金融学博士，现就职于中国人民银行金融研究所。主要从事国际金融、外汇市场、普惠金融、绿色金融和风险监管等方面的研究工作。曾获得英国杜伦大学商学院博士论文奖，多次参加国内外学术研讨会议。出版中文著作《中国村镇银行管理》《银行信贷操作管理》《银行信贷风险管理》等，出版英文著作《Artificial Financial Intelligence in China》（Springer Nature），译著出版了《主权债务简史》《没有工作的世界：如何应对科技性失业与财富不平等》等，数十篇文章在《International Review of Financial Analysis》《中国金融》《金融评论》等中外核心学术期刊发表。张兆林，长期从事商业银行信贷风险经营管理工作，曾在中国建设银行支行、分行和总行工作。参与起草、修改和制定了大量的银行信贷风险经营管理方面的规章制度，负责组织编写了《房地产金融业务》《银行信贷管理》《普惠金融》《银行风险管理》等业务培训教材，在银行信贷风险经营管理和业务培训等方面具有丰富的工作经验。编著出版了《个人贷款实用指南》《住房公积金解读》《中国村镇银行管理》《银行信贷操作管理》《银行信贷风险管理》等书籍，多篇学术论文被《中国金融文库》和《投资研究》等书刊报纸收录和发表。

目　录
部分　银行风险管理篇
章　银行风险管理３ 
　节　银行风险管理的概念３ 
　第二节　银行风险的主要风险５ 
　第三节　银行风险的其他风险１２ 
　第四节　银行风险管理流程１５ 
　第五节　银行风险管理的手段与工具１６ 
　第六节　银行风险管理的目标和意义１８ 
　第七节　银行风险管理的实施２０ 
第二章　全面风险管理２２ 
　节　全面风险管理的依据和原则２２ 
　第二节　全面风险管理的组织架构与职责２４ 
　第三节　风险管理策略、风险偏好和风险限额２６ 
　第四节　全面风险管理政策和程序２８ 
　第五节　风险管理信息系统和数据质量３１ 
　第六节　风险内部控制和审计３２ 
　第七节　全面风险管理监管３２ 
第三章　银行市场风险管理３４ 
　节　市场风险管理的依据和目标３４ 
　第二节　市场风险管理组织架构与职责３５ 
　第三节　市场风险管理政策和程序３７ 
　第四节　市场风险的识别、计量、监测和控制４０ 
　第五节　市场风险内部控制和内外部审计４７ 
　第六节　市场风险监管４９ 
第四章　银行信用风险管理５２ 
　节　信用风险管理目标和范围５２ 
　第二节　信用风险管理组织架构和职责５３
　第三节　信用风险识别与计量５５ 
　第四节　信用风险监测与报告５６ 
　第五节　信用风险缓释５８ 
　第六节　资产风险分类与不良资产处置管理５９
　第七节　信用风险内部监控与审计６０ 
第五章　银行操作风险管理６２ 
　节　操作风险管理的依据和目的６２ 
　第二节　操作风险管理的分类和目标６３ 
　第三节　操作风险管理组织架构和职责６４ 
　第四节　操作风险管理政策制度６９ 
　第五节　操作风险的识别与评估７１ 
　第六节　操作风险的监测和报告７４ 
　第七节　操作风险管理的方法和措施７５ 
　第八节　操作风险管理系统和资本管理７７ 
　第九节　操作风险管理文化７８ 
　第十节　操作风险监管８０ 
第六章　银行道德风险管理８２ 
　节　银行道德风险管理的概念８２ 
　第二节　银行道德风险分类与特征８３ 
　第三节　银行员工需求与道德风险行为８５ 
　第四节　信贷道德风险层次与形式８７ 
　第五节　银行道德风险的成因与表现８８ 
　第六节　银行道德风险的控制９１ 
第七章　银行流动性风险管理９５ 
　节　流动性风险管理的依据和体系９５
  第二节　流动性风险管理治理结构及职责９６
  第三节　流动性风险管理策略、政策和程序９８
  第四节　流动性风险识别、计量、监测和控制９９
  第五节　流动性风险管理信息系统１０４
  第六节　流动性风险监管１０５
第八章　银行账簿利率风险管理１１３ 
　节　利率风险管理的概念和依据１１
  第二节　利率风险治理架构与职责１１５ 
  第三节　利率风险计量和压力测试１１７
　第四节　利率风险计量系统和模型管理１２１
  第五节　利率风险计量结果应用和信息披露１２３
  第六节　利率风险监督管理１２４
第九章　银行合规风险管理１２６ 
　节　合规风险管理的概念和目标１２６
  第二节　合规风险管理组织架构与职责１２７
  第三节　合规风险管理部门职责１３０
  第四节　合规风险监管１３２
第十章　银行声誉风险管理１３３ 
　节　银行声誉风险管理依据和原则１３３
  第二节　声誉风险管理治理架构与职责１３４
  第三节　声誉风险全流程管理１３５
  第四节　声誉风险管理常态化建设１３７
  第五节　声誉风险监管１３８
第十一章　银行信息科技风险管理１４０ 
　节　信息科技风险管理的依据和目标１４０
  第二节　信息科技风险管理架构及职责１４１
  第三节　信息科技风险管理策略和措施１４４
  第四节　信息安全管理１４５
  第五节　信息系统开发、测试和维护１４９
  第六节　信息科技运行１５０
　第七节　业务连续性管理１５２
　第八节　信息科技外包管理１５３
　第九节　信息科技内外部审计１５５
第十二章　信贷风险管理１６１
第十三章　信贷全流程风险管理１８５
第十四章　信贷风险组织与职责管理２０１
第十五章　个人贷款风险管理２１５
第十六章　企业贷款风险管理２３２
第十七章　银行互联网贷款风险管理２５６
第十八章　并购贷款风险管理２７０
第十九章　集团客户授信风险管理２７９
第二十章　贷款风险分类管理２９８ 
第二十一章　信贷风险预警管理３１５ 
第二十二章　信贷业务违规风险管理３２５
第二十三章　不良贷款风险管理３４１ 
第二十四章　贷款风险责任追究管理３７５
第二十五章　银行风险核心指标监管３８９
第二十六章　银行监管评级３９９
第二十七章　巴塞尔协议与银行风险监管４０８
第二十八章　银行信息科技外包风险监管４３８