书籍详情
做自己的理财师
作者：舒歆 著
出版社：中国商业出版社
出版时间：2023-01-01
ISBN：9787520823531
定价：¥58.00
购买这本书可以去
内容简介
本书内容结构安排清晰，前两篇讲具备理财思维对于人生的重要意义、资产配置的设计和理财工具概览；后五篇将人生划分为五个时期，介绍了人生各阶段的财富思维和理财责任与选择；附录部分更为具体地给出了各类家庭的理财方案供人们选择，介绍了各类理财所得应缴纳的税收额度。 人生的每个阶段都离不开理财，如果你已经错过了一些时间，那么就不要再错过接下来的时间，不要让40岁的自己后悔30岁时的选择，而要让40岁的自己感谢30岁时的选择。遇见快乐富足的自己，需要从现在做起。希望本书给您提供更多的指导与帮助！
作者简介
舒歆： 银行保险业研究辅导专家个人简介： 注册国际高级职业培训师（CISPL） 银行代理保险业务辅导师（高级） 金融产品销售训练导师、高端客户营销专家 荣获“2021年度中国百强讲师”荣誉称号主讲课程： 高净值客户的深度沟通 高净值客户经营与保险营销智慧 保险这样卖就成交 后开放式时代富裕家庭传承的法律智慧 新民法典下的女性婚姻智慧 如何让“小白”做资产配置 私行客户面谈怎么聊 如何唤醒“沉睡”客户 银行期缴业绩倍增秘籍 陌生客户开发技巧主导项目： “高端客户深耕”全量资产提升 “一呼百万”电话营销 “财富风暴”期缴技能提升 “私行定制”高端客户陪谈
目录
di一篇
理财理念：正确的理财观念决定了你的方向
di一章 “财盲”等于白忙 / 2
买房、育儿、教育、看病、养老……件件催人老 / 2
十年前同一起点，十年后天壤之别 / 4
通货膨胀是“吞金兽” / 7
第二章 今日理财，决定未来 / 10
从储蓄时代到理财时代 / 10
需要摒弃的观念 / 13
理财规划，一寸光阴一寸金 / 16
投资理财，方向比速度重要 / 18
加强对闲置资金的管理 / 20
复利是强大的力量 / 24
第二篇
资产配置和理财工具：优化资产配置，善用理财工具
第三章 资产配置攻略 / 30
资产组合分散化 / 30
资产配置思路 / 34
资产配置框架 / 37
资产配置的黄金公式 / 41
资产投资的仓位管理 / 43
第四章 通过理财工具画出“财富地图” / 46
银行理财：传统，简单 / 46
保险理财：保障与投资并重 / 49
基金理财：让专业人士帮你赚钱 / 53
债券理财：稳健的财富流入 / 59
股票理财：高收益伴随高风险 / 64
期货理财：双向交易，时间灵活 / 71
信托理财：把资产规模放大 / 74
外汇理财：钱生钱的新渠道 / 80
黄金理财：犯错成本 / 84
第三篇
单身期——告别财富裸体
第五章 警惕各类“消费陷阱” / 88
留出“过冬粮食” / 88
明智消费，消灭“拿铁因子” / 89
从分期付款的甜蜜中清醒过来 / 92
第六章 桶金从哪里来 / 95
检视个人收支 / 95
培养储蓄习惯 / 100
设定理财长期目标 / 102
实现财务自由的四个步骤 / 106
第四篇
家庭形成期——建立财富蓄水池
第七章 形成与收入水平匹配的消费观 / 110
了解家庭财务状况 / 110
家庭财务浪费的表现形式 / 112
节流式理财 / 114
第八章 制订富足一生的财富计划 / 116
经济周期中的股市 / 116
投资的目标是企业而非股票 / 119
长期定投降低亏损概率 / 122
定期不定额的智能定投 / 124
设定一个“止盈”目标 / 126
第五篇
家庭成长期——装配“财富调节器”
第九章 科学化管理家庭资产 / 130
清算钱花在哪里 / 130
使用记账工具记录收支明细 / 134
制定家庭资产管控机制 / 137
第十章 提高财务效率，让财富高效运转 / 141
不同经济状况，不同理财方式 / 141
投资中的禁忌 / 144
家人的保险必不可少 / 146
构建合理投资组合 / 148
第六篇
家庭成熟期——开启财富传送带
第十一章 家庭财富积累的黄金时期 / 154
掌握家庭财务状况是否健康 / 154
子女教育资金与养老资金的均衡 / 156
不惑之年，仍能打造黄金人生 / 158
第十二章 具有更成熟的理财能力 / 161
分散投资中的风险性与时间性 / 161
放大收益率的：夏普比率 / 163
多方对比选择合适的投资产品 / 166
量化投资的选股应用 / 169
两种交易信念 / 172
第七篇
退休——考验财富传承能力
第十三章 谨慎为主，防止投资“副作用” / 176
投资中的“运气” / 176
高收益伴随高不确定性 / 178
冷静看待“内部消息”和“内部关系” / 180
第十四章 变被动收入为主动增值 / 183
一份退休后的理财规划书 / 183
存款也有新玩法 / 185
保险在财富传承中的运用 / 187
家族信托让财富延续 / 189
附录
附录1 综合理财规划案例示范——不同家庭的财产配置方案 / 194
高收入家庭的理财方式 / 194
中等收入家庭的理财方式 / 195
低收入家庭的理财方式 / 195
新婚家庭的理财方式 / 196
退休家庭的理财方式 / 197
附录2 投资理财产品怎么交纳个人所得税 / 198
银行理财产品 / 198
基金产品 / 199
国债 / 199
股息红利 / 199
普通储蓄 / 200
后记
理财理念：正确的理财观念决定了你的方向
di一章 “财盲”等于白忙 / 2
买房、育儿、教育、看病、养老……件件催人老 / 2
十年前同一起点，十年后天壤之别 / 4
通货膨胀是“吞金兽” / 7
第二章 今日理财，决定未来 / 10
从储蓄时代到理财时代 / 10
需要摒弃的观念 / 13
理财规划，一寸光阴一寸金 / 16
投资理财，方向比速度重要 / 18
加强对闲置资金的管理 / 20
复利是强大的力量 / 24
第二篇
资产配置和理财工具：优化资产配置，善用理财工具
第三章 资产配置攻略 / 30
资产组合分散化 / 30
资产配置思路 / 34
资产配置框架 / 37
资产配置的黄金公式 / 41
资产投资的仓位管理 / 43
第四章 通过理财工具画出“财富地图” / 46
银行理财：传统，简单 / 46
保险理财：保障与投资并重 / 49
基金理财：让专业人士帮你赚钱 / 53
债券理财：稳健的财富流入 / 59
股票理财：高收益伴随高风险 / 64
期货理财：双向交易，时间灵活 / 71
信托理财：把资产规模放大 / 74
外汇理财：钱生钱的新渠道 / 80
黄金理财：犯错成本 / 84
第三篇
单身期——告别财富裸体
第五章 警惕各类“消费陷阱” / 88
留出“过冬粮食” / 88
明智消费，消灭“拿铁因子” / 89
从分期付款的甜蜜中清醒过来 / 92
第六章 桶金从哪里来 / 95
检视个人收支 / 95
培养储蓄习惯 / 100
设定理财长期目标 / 102
实现财务自由的四个步骤 / 106
第四篇
家庭形成期——建立财富蓄水池
第七章 形成与收入水平匹配的消费观 / 110
了解家庭财务状况 / 110
家庭财务浪费的表现形式 / 112
节流式理财 / 114
第八章 制订富足一生的财富计划 / 116
经济周期中的股市 / 116
投资的目标是企业而非股票 / 119
长期定投降低亏损概率 / 122
定期不定额的智能定投 / 124
设定一个“止盈”目标 / 126
第五篇
家庭成长期——装配“财富调节器”
第九章 科学化管理家庭资产 / 130
清算钱花在哪里 / 130
使用记账工具记录收支明细 / 134
制定家庭资产管控机制 / 137
第十章 提高财务效率，让财富高效运转 / 141
不同经济状况，不同理财方式 / 141
投资中的禁忌 / 144
家人的保险必不可少 / 146
构建合理投资组合 / 148
第六篇
家庭成熟期——开启财富传送带
第十一章 家庭财富积累的黄金时期 / 154
掌握家庭财务状况是否健康 / 154
子女教育资金与养老资金的均衡 / 156
不惑之年，仍能打造黄金人生 / 158
第十二章 具有更成熟的理财能力 / 161
分散投资中的风险性与时间性 / 161
放大收益率的：夏普比率 / 163
多方对比选择合适的投资产品 / 166
量化投资的选股应用 / 169
两种交易信念 / 172
第七篇
退休——考验财富传承能力
第十三章 谨慎为主，防止投资“副作用” / 176
投资中的“运气” / 176
高收益伴随高不确定性 / 178
冷静看待“内部消息”和“内部关系” / 180
第十四章 变被动收入为主动增值 / 183
一份退休后的理财规划书 / 183
存款也有新玩法 / 185
保险在财富传承中的运用 / 187
家族信托让财富延续 / 189
附录
附录1 综合理财规划案例示范——不同家庭的财产配置方案 / 194
高收入家庭的理财方式 / 194
中等收入家庭的理财方式 / 195
低收入家庭的理财方式 / 195
新婚家庭的理财方式 / 196
退休家庭的理财方式 / 197
附录2 投资理财产品怎么交纳个人所得税 / 198
银行理财产品 / 198
基金产品 / 199
国债 / 199
股息红利 / 199
普通储蓄 / 200
后记
猜您喜欢
