网络非法集资犯罪的预警监测与安全治理

　　《网络非法集资犯罪的预警监测与安全治理》一书是山东省社会科学规划研究项目“山东省互联网金融犯罪防控体系研究”课题（编号： 17CHLJ26）和山东省软科学研究计划项目“网贷平台非法集资的数据化排查方法”（编号：2018RKB03006）的研究成果。全书分为三大部分六个章节。第一部分全面系统梳理网络非法集资犯罪研究的背景和意义，通过对网络非法集资犯罪概念、特点的比较研究，有针对性地分析了网络非法集资犯罪常见的各类行业生态、行业特征及其民事和刑事风险。第二部分厘清在网络融资领域不同业态的合规与违规、罪与非罪的界限。从刑事司法角度具体研究非法集资罪与非罪的界限，介绍了网络借贷、网络众筹和虚拟货币领域内可能存在的刑事法律风险以及相应违法犯罪的侦查取证。第三部分分别介绍了网络非法集资犯罪预警监测和安全治理问题。

　　潘璐，国民经济学硕士，现任山东警察学院经济犯罪侦查系金融犯罪侦查教研室副主任，讲师。迄今出版公安专业专著1部，参编专著、教材2部。2013年以来，在多所核心期刊发表论文，有些论文被选为核心期刊的封面文章，共发表论文9篇（其中CSSCI期刊1篇，北大核心期刊2篇）。近5年主持完成省社科规划办项目1项、省软科学项目1项、院级科研教研项目2项。在公安部经侦局组织的全国经济犯罪侦查研究“论道”论文成果评比中，两次荣获铜奖。自2015年起开展互联网金融、私募、数字资产、区块链等领域非法集资犯罪问题研究。

第一章 导论
1．1 网络非法集资犯罪研究背景及意义
1．1．1 网络非法集资犯罪爆发式增长的时代背景
1．1．2 网络非法集资犯罪研究意义
1．2 研究综述
1．3 研究成果的框架与创新之处
1．3．1 研究框架
1．3．2 创新之处
第二章 网络非法集资犯罪概述
2．1 网络非法集资犯罪的概念
2．2 网络非法集资犯罪的特点
2．3 网络非法集资犯罪的常见业态
2．3．1 P2P网络借贷
2．3．2 网络众筹
2．3．3 虚拟货币
2．4 网络非法集资犯罪陡增的成因分析
2．4．1 金融体系改革滞后于实体经济发展，融资信息不对称中小企业融资困难
2．4．2 政府监管措施不力、立法滞后是犯罪陡增的社会政治因素
2．4．3 网络融资征信系统数据库不完备，投融资信息不对称
2．4．4 案件性质认定复杂，执法打击不力，助长了犯罪分子作案的嚣张气焰
第三章 网络融资风险专项整治
3．1 网络融资行业整顿现状
3．1．1 监管力度空前，政策密集出台，网贷行业迎来大洗牌
3．1．2 网贷行业风险逐步释放，监管政策引导企业由恶性竞争转为规范运营
3．1．3 网贷行业出现二八分化，行业人气向垄断平台聚集
3．1．4 专项整治力度加强，合规经营上升到首要位置
3．2 网络融资行业法规
3．2．1 P2P网络借贷
3．2．2 网络众筹
3．2．3 虚拟货币
3．3 网络融资创新、风险与犯罪
3．3．1 网络融资创新与集资型犯罪
3．3．2 网络融资风险与集资型犯罪
3．3．3 网络融资创新、风险与犯罪
第四章 网络非法集资犯罪的入罪和出罪
4．1 非法吸收公众存款罪的认定
4．1．1 网络借贷
4．1．2 网络众筹
4．1．3 虚拟货币
4．2 集资诈骗犯罪的认定
4．3 网络非法集资犯罪侦查取证
4．3．1 关于非法吸收公共存款罪的取证
4．3．2 关于集资诈骗罪的取证
4．3．3 未来网络非法集资案件侦查取证的发展
4．4 网络非法集资犯罪相关案例
4．4．1 网络借贷平台-P2P三湘金融非法集资案
4．4．2 网络借贷推广平台——“跑路潮”中金融超市的法律风险
4．4．3 虚拟货币——“Plus Token平台”网络传销案
4．4．4 “区块链概念”——“长田云”传销案
……
第五章 网络非法集资犯罪的预警监测
第六章 网络非法集资犯罪安全治理对策
参考文献