书籍详情
蝶变中的金融科技 豹变中的商业银行：商业银行转型路径探索
作者：屈宏志 著
出版社：中国金融出版社
出版时间：2022-09-01
ISBN：9787522016795
定价：¥78.00
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内容简介
当前商业银行面对金融科技的强势来袭，也是最难受、最尴尬的时期，但若顺利完成转型，就能变得矫健美丽、品质超群，同时像豹子一样对环境的变化闻风而动、敏捷反应，在科技的“蝶变”中，实现自身的“豹变”转型，在坚守金融本质不变的同时，实现金融服务的无处不在。本书主要围绕金融科技赋能商业银行发展这一主线，依次展开分析银行的演进与技术跃迁、数字化时代主要特点和商业银行面临的机遇、数字化时代商业银行面临的挑战、金融科技赋能商业银行转型发展，以及未来商业银行的应对策略等内容，以期为金融科技助力商业银行实现豹变转型，提供一些深度思考和思路启发。
作者简介
屈宏志，高级经济师，金融学硕士，管理学博士。曾长期任职于中国建设银行，现任渤海银行行长，中国金融四十人论坛理事。在银行业从业30多年，在商业银行营销拓展、业务操作、风险控制、合规运行与经营管理等方面拥有丰富的实践经验和操控能力，具备卓越的金融理论水平、前瞻的商业敏锐度。主要研究方向为商业银行经营实务、金融科技与创新、公司财务、普惠金融、供应链与物联网、产业数字化等，研究方法注重理论与实践的统一和深度交融，基于实践之源提出生态银行四种模式演进、“七轻”银行、“双增压”全渠道建设、未来银行四项特征、数据中台六维解析、风险合规“多锁单门鼻效应”等理论。
目录
目录
第一部分 银行的演进与技术跃迁
第一章 金融：原生与衍生/3
第一节 跨时空的价值配置/4
第二节 基于信用的契约保障/5
第三节 风险的管理和经营/7
第四节 金融与经济血脉相连/8
第五节 银行根植实体经济/10
第二章 银行与技术的演进交互/12
第一节 历史时期：金融服务雏形化/12
第二节 威尼斯银行创立：银行服务专业化/16
第三节 现代银行形成：银行服务市场化/17
第四节 电子信息化时代：银行服务电子化/19
第五节 互联网时代：银行服务网联化/20
第六节 数字化时代：银行服务智能化/21
第七节 金融与技术迭新的交互/23
第二部分 数字化时代主要特点和商业银行面临的机遇
第三章 数字化时代技术创新的环境变化/29
第一节 第四次工业革命开启万物互联、智能化时代/29
第二节 科技创新是构建我国新发展格局的重要支撑/33
第三节 数据将是数字经济时代最关键的生产要素/36
第四节 政策红利助力数字经济蓬勃发展/39
第四章 新兴技术加持的数字化时代浪潮/43
第一节 人工智能：引领泛在智能时代/43
第二节 区块链：重构信任的工具/47
第三节 云计算：创新范式的基座/52
第四节 大数据：量变到质变/55
第五节 物联网：万物互联/59
第六节 5Ｇ技术：信息的“高速公路” /63
第五章 技术创新驱动模式变迁/67
第一节 产业互联网释放产业数字化生产力/67
第二节 数字信任重塑产业数字化/79
第六章 金融科技带来的变与不变/91
第一节 金融科技的定义/91
第二节 金融科技未改变金融的本质/92
第三节 金融科技带来的改变体现在“赋能” /94
第四节 当前处于“金融科技发展的第二节” /103
第三部分 数字化时代商业银行面临的挑战
第七章 金融科技带来的风险变化/109
第一节 金融科技发展中新风险的特征/109
第二节 金融科技发展伴随的数据风险/111
第三节 金融科技发展产生的技术风险/112
第四节 金融科技发展带来的合规风险/118
第五节 金融科技发展衍生的信息安全风险/119
第八章 我国金融监管在守牢底线中包容合理创新/122
第一节 国外金融科技监管创新发展比较/122
第二节 我国金融监管的增进与加强/126
第三节 金融科技监管更加凸显主动性、包容性、精准性/132
第九章 未来银行业将持续面临金融科技变革的挑战/137
第一节 外部经营环境日益严峻复杂/138
第二节 银行业务经营管理面临挑战/140
第三节 商业银行持续面临文化构建、人才支撑挑战/143
第四节 商业银行要统筹好科技创新和风险合规/144
第四部分 金融科技赋能商业银行转型发展及未来商业银行应对策略
第十章 金融科技赋能商业银行“豹变” /149
第一节 金融科技赋能商业银行支付业务/149
第二节 金融科技赋能商业银行信贷业务/163
第三节 金融科技赋能商业银行营销管理/176
第四节 金融科技赋能商业银行风险管理/185
第十一章 展望金融科技趋势，窥探未来银行之“豹变” /195
第一节 ＡＢＣＤＥ及5Ｇ／ＩｏＴ本身也仍在持续快速演进/195
第二节 资产数字化时代全面启动/202
第三节 金融科技正在酝酿更远未来的变革/204
第四节 未来经济中算法效应日益显著/212
第十二章 拨开交织的迷雾，看清演进的大势/215
第一节 重新审视“数字化”的本质/216
第二节 重视数据安全，正向发挥“趋光性” /221
第三节 迎接“隐形渗透、无感触达、泛在陪伴、沉浸包围”的银行时代/224
第四节 坚持理念革新先行/227
第十三章 以数字化为帆：商业银行数字化转型的道、法、术、器、势/230
第一节 商业银行数字化转型之“道” /231
第二节 商业银行数字化转型之“法” /238
第三节 商业银行数字化转型之“术” /246
第四节 商业银行数字化转型之“器” /262
第五节 商业银行数字化转型之“势” /274
第十四章 以生态协同为舵：构建敏捷共生的数字化生态银行/285
第一节 “生态＋科技”模式将加快构建银行未来竞争优势/285
第二节 生态银行模式的演进形态/287
第三节 推进数字化生态银行建设/290
第四节 走向更开放的人员解绑、数据解构、系统解耦的生态架构/292
第十五章 以用户体验为锚：基于第一性原理，打造最佳体验/295
第一节 践行第一性原理，细分用户需求/295
第二节 打造基于用户旅程的门户体系/298
第三节 打造基于虚拟现实的沉浸式全真体验/300
结语/303
第一部分 银行的演进与技术跃迁
第一章 金融：原生与衍生/3
第一节 跨时空的价值配置/4
第二节 基于信用的契约保障/5
第三节 风险的管理和经营/7
第四节 金融与经济血脉相连/8
第五节 银行根植实体经济/10
第二章 银行与技术的演进交互/12
第一节 历史时期：金融服务雏形化/12
第二节 威尼斯银行创立：银行服务专业化/16
第三节 现代银行形成：银行服务市场化/17
第四节 电子信息化时代：银行服务电子化/19
第五节 互联网时代：银行服务网联化/20
第六节 数字化时代：银行服务智能化/21
第七节 金融与技术迭新的交互/23
第二部分 数字化时代主要特点和商业银行面临的机遇
第三章 数字化时代技术创新的环境变化/29
第一节 第四次工业革命开启万物互联、智能化时代/29
第二节 科技创新是构建我国新发展格局的重要支撑/33
第三节 数据将是数字经济时代最关键的生产要素/36
第四节 政策红利助力数字经济蓬勃发展/39
第四章 新兴技术加持的数字化时代浪潮/43
第一节 人工智能：引领泛在智能时代/43
第二节 区块链：重构信任的工具/47
第三节 云计算：创新范式的基座/52
第四节 大数据：量变到质变/55
第五节 物联网：万物互联/59
第六节 5Ｇ技术：信息的“高速公路” /63
第五章 技术创新驱动模式变迁/67
第一节 产业互联网释放产业数字化生产力/67
第二节 数字信任重塑产业数字化/79
第六章 金融科技带来的变与不变/91
第一节 金融科技的定义/91
第二节 金融科技未改变金融的本质/92
第三节 金融科技带来的改变体现在“赋能” /94
第四节 当前处于“金融科技发展的第二节” /103
第三部分 数字化时代商业银行面临的挑战
第七章 金融科技带来的风险变化/109
第一节 金融科技发展中新风险的特征/109
第二节 金融科技发展伴随的数据风险/111
第三节 金融科技发展产生的技术风险/112
第四节 金融科技发展带来的合规风险/118
第五节 金融科技发展衍生的信息安全风险/119
第八章 我国金融监管在守牢底线中包容合理创新/122
第一节 国外金融科技监管创新发展比较/122
第二节 我国金融监管的增进与加强/126
第三节 金融科技监管更加凸显主动性、包容性、精准性/132
第九章 未来银行业将持续面临金融科技变革的挑战/137
第一节 外部经营环境日益严峻复杂/138
第二节 银行业务经营管理面临挑战/140
第三节 商业银行持续面临文化构建、人才支撑挑战/143
第四节 商业银行要统筹好科技创新和风险合规/144
第四部分 金融科技赋能商业银行转型发展及未来商业银行应对策略
第十章 金融科技赋能商业银行“豹变” /149
第一节 金融科技赋能商业银行支付业务/149
第二节 金融科技赋能商业银行信贷业务/163
第三节 金融科技赋能商业银行营销管理/176
第四节 金融科技赋能商业银行风险管理/185
第十一章 展望金融科技趋势，窥探未来银行之“豹变” /195
第一节 ＡＢＣＤＥ及5Ｇ／ＩｏＴ本身也仍在持续快速演进/195
第二节 资产数字化时代全面启动/202
第三节 金融科技正在酝酿更远未来的变革/204
第四节 未来经济中算法效应日益显著/212
第十二章 拨开交织的迷雾，看清演进的大势/215
第一节 重新审视“数字化”的本质/216
第二节 重视数据安全，正向发挥“趋光性” /221
第三节 迎接“隐形渗透、无感触达、泛在陪伴、沉浸包围”的银行时代/224
第四节 坚持理念革新先行/227
第十三章 以数字化为帆：商业银行数字化转型的道、法、术、器、势/230
第一节 商业银行数字化转型之“道” /231
第二节 商业银行数字化转型之“法” /238
第三节 商业银行数字化转型之“术” /246
第四节 商业银行数字化转型之“器” /262
第五节 商业银行数字化转型之“势” /274
第十四章 以生态协同为舵：构建敏捷共生的数字化生态银行/285
第一节 “生态＋科技”模式将加快构建银行未来竞争优势/285
第二节 生态银行模式的演进形态/287
第三节 推进数字化生态银行建设/290
第四节 走向更开放的人员解绑、数据解构、系统解耦的生态架构/292
第十五章 以用户体验为锚：基于第一性原理，打造最佳体验/295
第一节 践行第一性原理，细分用户需求/295
第二节 打造基于用户旅程的门户体系/298
第三节 打造基于虚拟现实的沉浸式全真体验/300
结语/303
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