商业银行管理学

　　根据*颁发的《金融学类专业教学质量国家标准》， “商业银行业务与经营”是金融学专业5 门专业必修课之一。本教材（版） 自2015 年6 月出版以来， 得到了校内外专家与学生的肯定。以本教材为基础， 课程主讲教师先后申报并获批校级一流建设课程、校级课程思政培育项目、校级教学成果一等奖、天津市高等学校本科教学质量与教学改革研究计划一般项目等。为了适应新国标的要求， 本书按照“知识 能力 家国情怀” 三位一体的培养模式， 突出立德树人的主线， 对原有教材内容和编写模式进行了修订。

　　秦洪军，男，九三学社社员，天津人，天津外国语大学国际商学院金融系系主任，副教授，硕士生导师，天津市高校中青年骨干创新人才，天津市131人才培养工程第三层次人选，校级教育教学示范岗先进个人。主要从事商业银行管理、文化产业投融资、微观经济学等方面的教学与科研工作。主持省部级科研课题3项，省部级教学改革研究项目1项，发表论文30篇，出版专著2部，主编教材1部，教辅用书1部。

章　商业银行管理导论……………………………………………………… 1
节　商业银行概述………………………………………………………………… 1
第二节　商业银行的功能与作用……………………………………………………… 7
第三节　商业银行管理的原则与环境………………………………………………… 9
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 15
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 15
　　　　　　课程思政案例一: 改革开放以来中国商业银行的发展成就…………… 15
? 第二章　商业银行财务报表与财务评价……………………………………… 18
节　商业银行财务报表………………………………………………………… 18
第二节　商业银行财务评价………………………………………………………… 21
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 30
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 30
　　　　　　课程思政案例二: 中国工商银行2009—2011 年总体财务评价………… 31
? 第三章　商业银行资本管理……………………………………………………… 38
节　《巴塞尔协议》与商业银行资本衡量…………………………………… 38
第二节　商业银行资本管理策略…………………………………………………… 56
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 59
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 60
　　　　　　课程思政案例三: 永续债与商业银行资本补充………………………… 60
第四章　商业银行负债管理……………………………………………………… 63
节　商业银行负债的构成及特点……………………………………………… 63
第二节　商业银行存款管理………………………………………………………… 68
第三节　商业银行非存款借款管理………………………………………………… 74
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 76
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 76
　　　　　　课程思政案例四: 金融脱媒、高息揽存与齐鲁银行金融诈骗案……… 77
? 第五章　商业银行贷款与证券投资管理……………………………………… 79
节　商业银行贷款业务概述…………………………………………………… 79
第二节　商业银行贷款定价………………………………………………………… 84
第三节　商业银行贷款风险管理…………………………………………………… 90
第四节　商业银行证券投资管理…………………………………………………… 103
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 113
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 114
　　　　　　课程思政案例五: 冀南银行如何服务实体经济………………………… 114
? 第六章　商业银行流动性及现金资产管理………………………………… 116
节　商业银行流动性管理……………………………………………………… 116
第二节　商业银行现金资产管理…………………………………………………… 122
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 130
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 131
　　　　　　课程思政案例六: 大陆伊利诺伊银行的流动性危机…………………… 131
? 第七章　商业银行中间业务管理……………………………………………… 133
节　商业银行中间业务概述…………………………………………………… 133
第二节　商业银行中间业务成本管理……………………………………………… 139
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 145
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 145
　　　　　　课程思政案例七: 规范收费服务, 落实社会责任……………………… 145
第八章　商业银行并购管理…………………………………………………… 148
节　商业银行并购的定义与动机……………………………………………… 148
第二节　商业银行并购方式与流程………………………………………………… 151
第三节　商业银行并购的定价方法………………………………………………… 153
第四节　商业银行并购经济效益分析……………………………………………… 156
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 159
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 159
　　　　　　课程思政案例八: 摩根大通———全球银行并购整合的标杆…………… 160
? 第九章　商业银行资产负债综合管理………………………………………… 162
节　商业银行资产负债管理理论……………………………………………… 162
第二节　商业银行资产负债管理方法……………………………………………… 165
　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 172
　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 172
　　　　　　课程思政案例九: 持续期缺口与利率风险防范………………………… 173
? 参考文献…………………………………………………………………………… 174