汽车金融公司合规管理理论与实务

　　本书前两章介绍了作者对合规管理体系和合规管理运行的一点粗浅理解，希望能理论结合实践，对合规管理的方法论进行一定的经验总结。第三章是对汽车金融公司监管体系的介绍，既有对历史沿革的讨论，又有对现阶段监管主体和监管制度、指标的描述。从第四章开始，逐章介绍汽车金融公司合规管理所要面对的几大类问题，分别是公司治理、业务合规、反洗钱、消费者权益保护、案件防控和监管数据治理。在部分章节的最后，本书会对一些尚未有定论的问题进行讨论，给出作者的观点。同时，本书在附件部分，总结归纳了汽车金融公司合规管理常用的一些资料，比如主要监管指标、常见行政许可申请模板、定期监管报告清单和主要监管法规清单，读者也可以将此当做工具书使用。

　　傅家杰 生于1984年3月，浙江绍兴人。中国政法大学法学硕士，毕业后从事金融机构法律合规工作10余年，先后就职于中国银行总行、百度金融（2018年更名为“度小满金融”），现任东风标致雪铁龙汽车金融有限公司总法律顾问、法律合规部总监、消费者权益保护办公室主任。

目　　录
第一章　合规管理的体系１
第一节　合规管理概述１
第二节　合规管理组织架构１３
第三节　合规管理制度体系２７
第二章　合规管理的运行３７
第一节　监管制度管理３７
第二节　合规审查４３
第三节　合规报告５６
第四节　合规监测、检查及整改６３
第三章　汽车金融监管体系７１
第一节　我国汽车金融的沿革与发展７２
第二节　金融监管体系概述７５
第三节　汽车金融公司监管体系８２
第四节　汽车金融公司监管制度、指标体系８７
第四章　公司治理１０４
第一节　党的领导１０６
第二节　股东治理１１１
第三节　董事会、监事会、高级管理层治理１２４
第四节　关联交易治理１３１
第五节　激励与约束机制１４４
第五章　汽车金融业务合规要点１５７
第一节　零售业务合规要点１５８
第二节　批发贷款业务合规要点１７８
第三节　融资业务合规要点１８４
第四节　征信业务合规要点１９８
第六章　反洗钱２０６
第一节　反洗钱合规管理概述２０７
第二节　客户身份识别及资料记录保存２２３
第三节　可疑交易监测报告及名单管控２４１
第四节　洗钱风险自评估２４８
第五节　其他反洗钱义务２５６
第七章　消费者权益保护２６２
第一节　消保合规２６５
第二节　投诉管理２８７
第八章　案件防控和监管数据治理３００
第一节　案件防控３０１
第二节　监管数据治理３１８
附件一　汽车金融公司主要监管法规清单３３１
附件二　常见行政许可申请文件模板３４３
附件三　汽车金融公司主要定期监管报告控制表
（不含地方特色报告） ３６５
附件四　汽车金融公司主要监管指标（银保监会） ３６８
附件五　汽车金融公司适用ＭＰＡ监管指标（人民银行） ３６９
附件六　信贷客户洗钱风险等级划分标准示例３７０
附件七　常见汽车贷款业务可疑交易情形和监测标准３７３
后记３７８