书籍详情
信托的未来：大监管时代信托的转型与对策
作者：王文韬，付伟 著
出版社：中信出版集团
出版时间：2022-06-01
ISBN：9787521740844
定价：¥78.00
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内容简介
全面剖析中国信托业未来发展趋势与转型方向在中国金融行业中，信托一直是一个较为特殊的存在。过去十年，信托业管理资产规模呈现十年十倍的增长，成为第二大金融子行业。它也是金融行业中颇具创新力与灵活性的金融业态，开创了多个中国式金融创新的“交易结构和交易模式”。为什么中国信托业能取得如此大的成就，背后的底层逻辑和发展规律是什么？什么样的经济环境和金融政策造就了这种特殊的存在？信托业十年高速发展的辉煌历史为什么不能持续了？中国信托业未来究竟往哪儿去？针对这些重大根源性问题，本书给出了客观、本质的回答。本书两位作者曾任职于中信信托等多家大型信托公司，并且在信托公司的风控、业务和财富条线都有过从业经历，是信托历史的亲历者与见证者，能真正将信托行业的问题、痛点、规律和趋势讲清楚、讲透彻。在金融大监管时代，本书全面剖析中国信托业未来发展趋势与转型方向，为信托公司的战略转型与业务策略提供方法论、路线图和指南针。
作者简介
王文韬中国资本市场50人论坛（智库）执行秘书长，琨山资本（集团）总经理，中国人民大学硕士，著有《金融大监管》《产业数字化与数字产业化》等产业金融专著，曾任职于央企信托公司和知名投资机构，在产业投资、金融创新领域具有扎实的理论功底与实操经验。 付伟中国人民大学金融学士，现任雪球私人财富研究部总监，曾先后任职于招商银行和中信信托等大型金融机构，在产品设计和财富管理方面具有丰富经验。
目录
推荐序一/姚江涛 _ XI
推荐序二/王轶 _ XV
推荐序三/秦朔 _ XVII
前言 _ XXIII
第一章 信托蝶变 _ 001
一、资管新规拉开信托行业巨变的序幕 _ 002
二、信托之变源于信托定位的变化 _ 004
三、信托的兴衰，源于宏观经济的变化 _ 010
四、信托行业五次整顿的总结与反思 _ 026
五、信托立法初期，信托行业在迷茫中的艰难探索 _ 035
六、2008—2018年，大资管时代下的信托行业 _ 060
七、展望资管新规后的新信托 _ 068
第二章 宏观之势 _ 073
一、未来十年，中国企业面临四大巨变 _ 074
二、最好的时代，最好的声音 _ 077
三、制度红利不再，信托行业该何去何从 _ 079
四、监管政策频出，会对信托行业产生哪些深远影响 _ 087
五、监管政策促使信托公司的业务出现新变化 _ 092
六、利率周期波动，信托公司该如何应对 _ 099
七、转型期的信托公司，该如何扬长避短 _ 109
八、深入服务客户，信托行业就不会消亡 _ 114
九、信托转型的六个核心要素 _ 120
十、信托公司转型之“怪现状” _ 126
十一、行业阵痛期，信托公司切忌盲目转型 _ 134
十二、从财务估值角度来看，信托公司该如何提升内涵价值 _ 140
第三章 业务之道 _ 157
一、信托公司如何实现资管突围 _ 158
二、标品信托的“表”与“里” _ 163
三、解密金融同业游戏的六种模式 _ 170
四、信托公司如何参与供应链金融业务：风口下的产融之路 _ 180
五、新形势下信托公司地方政府政信业务何去何从 _ 185
六、信托公司与地方政府和工商企业开展业务的新模式 _ 191
七、消费金融业务在未来会如何发展：对蚂蚁金服的近距离审视 _ 197
八、工商企业信托该如何进行风控：一个信托经理眼中的武汉金凰 _ 208
九、信托通道业务的反思：如何把信托通道做得更有“高级感” _ 214
十、信托公司该如何转型 _ 221
十一、一个优秀的信托经理应该具备怎样的基本素养 _ 226
十二、信托公司如何强化研究部的功能从而实现专业赋能 _ 233
第四章 风控之法 _ 245
一、解读99号文：信托风控的纲领性文件 _ 246
二、信托公司如何在风险定价上进行新的尝试 _ 254
三、信托业务风险项目分析——高评级的行业龙头企业篇 _ 262
四、信托业务风险项目分析——工商企业篇 _ 269
五、信托业务风险项目分析——地方政府融资平台篇 _ 276
六、信托业务风险项目分析——供应链金融篇 _ 286
七、如何重塑信托精神 _ 295
第五章 财富之术 _ 303
一、关于财富管理的未来 _ 304
二、财富管理行业，路在何方 _ 307
三、信托公司财富管理业务战略地图 _ 315
四、信托公司财富管理业务在破局中的困惑 _ 332
五、非标越发稀缺，财富管理行业该如何转变 _ 343
六、在信托行业的转型期，探索信托财富管理的2.0版本 _ 351
七、如何利用资产管理规模做好信托公司财富中心的精细化管理 _ 363
八、什么才是真正的“财富管理” _ 370
九、私人银行财富管理的过去和未来 _ 376
十、论信托公司如何进行财富中心产品线的建设 _ 383
十一、财富管理的新方向：一个财富管理从业者写给个人投资者的四句话 _ 397
十二、论一个理财经理的基本素养 _ 405
致谢 _ 413
推荐序二/王轶 _ XV
推荐序三/秦朔 _ XVII
前言 _ XXIII
第一章 信托蝶变 _ 001
一、资管新规拉开信托行业巨变的序幕 _ 002
二、信托之变源于信托定位的变化 _ 004
三、信托的兴衰，源于宏观经济的变化 _ 010
四、信托行业五次整顿的总结与反思 _ 026
五、信托立法初期，信托行业在迷茫中的艰难探索 _ 035
六、2008—2018年，大资管时代下的信托行业 _ 060
七、展望资管新规后的新信托 _ 068
第二章 宏观之势 _ 073
一、未来十年，中国企业面临四大巨变 _ 074
二、最好的时代，最好的声音 _ 077
三、制度红利不再，信托行业该何去何从 _ 079
四、监管政策频出，会对信托行业产生哪些深远影响 _ 087
五、监管政策促使信托公司的业务出现新变化 _ 092
六、利率周期波动，信托公司该如何应对 _ 099
七、转型期的信托公司，该如何扬长避短 _ 109
八、深入服务客户，信托行业就不会消亡 _ 114
九、信托转型的六个核心要素 _ 120
十、信托公司转型之“怪现状” _ 126
十一、行业阵痛期，信托公司切忌盲目转型 _ 134
十二、从财务估值角度来看，信托公司该如何提升内涵价值 _ 140
第三章 业务之道 _ 157
一、信托公司如何实现资管突围 _ 158
二、标品信托的“表”与“里” _ 163
三、解密金融同业游戏的六种模式 _ 170
四、信托公司如何参与供应链金融业务：风口下的产融之路 _ 180
五、新形势下信托公司地方政府政信业务何去何从 _ 185
六、信托公司与地方政府和工商企业开展业务的新模式 _ 191
七、消费金融业务在未来会如何发展：对蚂蚁金服的近距离审视 _ 197
八、工商企业信托该如何进行风控：一个信托经理眼中的武汉金凰 _ 208
九、信托通道业务的反思：如何把信托通道做得更有“高级感” _ 214
十、信托公司该如何转型 _ 221
十一、一个优秀的信托经理应该具备怎样的基本素养 _ 226
十二、信托公司如何强化研究部的功能从而实现专业赋能 _ 233
第四章 风控之法 _ 245
一、解读99号文：信托风控的纲领性文件 _ 246
二、信托公司如何在风险定价上进行新的尝试 _ 254
三、信托业务风险项目分析——高评级的行业龙头企业篇 _ 262
四、信托业务风险项目分析——工商企业篇 _ 269
五、信托业务风险项目分析——地方政府融资平台篇 _ 276
六、信托业务风险项目分析——供应链金融篇 _ 286
七、如何重塑信托精神 _ 295
第五章 财富之术 _ 303
一、关于财富管理的未来 _ 304
二、财富管理行业，路在何方 _ 307
三、信托公司财富管理业务战略地图 _ 315
四、信托公司财富管理业务在破局中的困惑 _ 332
五、非标越发稀缺，财富管理行业该如何转变 _ 343
六、在信托行业的转型期，探索信托财富管理的2.0版本 _ 351
七、如何利用资产管理规模做好信托公司财富中心的精细化管理 _ 363
八、什么才是真正的“财富管理” _ 370
九、私人银行财富管理的过去和未来 _ 376
十、论信托公司如何进行财富中心产品线的建设 _ 383
十一、财富管理的新方向：一个财富管理从业者写给个人投资者的四句话 _ 397
十二、论一个理财经理的基本素养 _ 405
致谢 _ 413
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