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新时代国有商业银行竞争力再造研究

新时代国有商业银行竞争力再造研究

作者:杨英 著

出版社:西南财经大学出版社

出版时间:2022-04-01

ISBN:9787550453081

定价:¥78.00

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内容简介
  自2013年开始,我国步入以新经济、新零售、新技术、新物流、新金融为代表的新时期,国有商业银行面临互联网金融、直接融资、利率市场化、金融靠前化等多重冲击,竞争力受到挑战。为推动国有商业银行竞争力重塑,本书稿重新界定了国有商业银行竞争力内涵,即商业银行的环境适应能力,具体表现在对市场、政府、新经济、全球化等环境的适应能力,具象化为对外部环境的敏锐力、判断力,内部战略的决策力和执行力,并指出沟通机制、协调机制、传导机制是其决定因素,金融平台职能、金融公民职能、金融外交职能等职能拓展是其竞争力再造的基础条件。 本书稿以国有商业银行竞争力内涵为依据,构建了综合评价体系,开展了实证研究,并分析了商业银行竞争力发展的现状。最后,结合国外优选银行发展经验,文章提出了国有商业银行竞争力再造的五大对策,即组织创新、管理创新、科技创新、产品创新和服务创新;四大路径,即转变发展观念、发展银行职能、风险管理与业务调整并重、变革管理模式;以及要正确处理的四大关系,即效率与规模、盈利性与社会性、稳健性与创新性、表内业务与表外业务关系。
作者简介
  杨英,女,1983年11月生,西南财经大学政治经济学博士研究生,现在四川银行股份有限公司工作,主要研究方向为银行管理。
目录
1导论/ 11.1研究的背景与意义/ 11.1.1研究的背景/ 11.1.2研究的意义/ 21.2主要内容与研究方法/ 31.2.1主要内容/ 31.2.2研究方法/ 41.3研究的重点与难点/ 61.3.1研究的重点/ 61.3.2研究的难点/ 61.4创新与不足/ 71.4.1创新点/ 71.4.2存在的不足/ 72相关理论研究与文献综述/ 92.1关于银行理论的回顾/ 92.1.1马克思的货币银行理论/ 92.1.2金融中介理论/ 202.1.3商业银行经营管理理论/ 222.2关于竞争力理论的回顾/ 242.2.1马克思的竞争理论/ 242.2.2亚当·斯密的竞争力理论/ 282.2.3波特的竞争力理论/ 292.2.4核心竞争力理论/ 302.3关于商业银行竞争力研究的梳理/ 312.31商业银行竞争力内涵的文献综述/ 312.32商业银行竞争力影响因素的文献综述/ 332.33商业银行竞争力评价的文献综述/ 342.34商业银行竞争力提升策略的国内外研究/ 352.4简要的评述与展望/ 362.5本章小结/ 373商业银行竞争力理论分析框架/ 393.1新时代商业银行经营管理的外部环境分析/ 393.1.1新时代的划分和界定/ 393.1.2新时代的特征分析/ 403.2商业银行竞争力的内涵/ 423.2.1基本概念的分类阐释/ 423.2.2商业银行竞争力的含义/ 473.2.3商业银行及其竞争力的特征/ 513.3商业银行竞争力影响因素/ 533.3.1外部环境因素/ 533.3.2内部环境因素/ 573.4内外部因素对商业银行竞争力的影响/ 593.4.1互联网金融对商业银行竞争力的影响/ 593.4.2经济新常态对商业银行竞争力的影响/ 603.4.3利率市场化对商业银行竞争力的影响/ 613.4.4全球化加深对商业银行竞争力的影响/ 633.4.5金融科技发展对商业银行竞争力的影响/ 633.4.6政府监管强化对商业银行竞争力的影响/ 653.5本章小结/ 674商业银行环境适应能力分析/ 684.1商业银行适应能力的释义:基本内涵与决定因素/ 684.1.1适应能力的基本内涵/ 684.1.2适应能力的决定因素/ 694.2商业银行适应能力的内容:外部环境与五大能力/ 704.2.1适应环境的内容分析/ 704.2.2适应环境的能力分析/ 724.3商业银行适应能力的基础:职能演进与四大职能/ 744.3.1银行职能演进/ 744.3.2金融中介职能/ 754.3.3金融平台职能/ 774.3.4金融公民职能/ 834.3.5金融外交职能/ 894.4本章小结/ 925商业银行竞争力评价分析/ 935.1商业银行竞争力评价的指标体系/ 935.1.1指标体系的设计逻辑/ 935.1.2指标选取的基本原则/ 945.1.3指标体系的具体说明/ 955.2商业银行竞争力评价的实证方法/ 985.2.1熵值法的原理简介/ 985.2.2熵值法的公式表达/ 995.3商业银行竞争力评价的结果分析/ 1015.3.1一级维度的结果评价/ 1015.3.2二级维度的结果评价/ 1055.4本章小结/ 1096国有商业银行竞争力现状及问题/ 1116.1国有商业银行竞争力现状分析/ 1116.1.1市场适应能力/ 1116.1.2政府监管适应能力/ 1146.1.3客户适应能力/ 1156.1.4新经济适应能力/ 1156.1.5靠前化适应能力/ 1166.2国有商业银行发展中存在的问题/ 1176.2.1组织架构体系决定外部环境敏锐力不强/ 1176.2.2人员结构问题导致外部影响判断力不强/ 1226.2.3公司治理问题导致内部决策力不强/ 1276.2.4绩效管理问题导致内部执行力不强/ 1296.3国有商业银行竞争力再造的必然性/ 1306.3.1异质货币资本供给主体的显性化对国有商业银行的冲击/ 1316.3.2“互联网+金融”对国有商业银行的冲击/ 1326.3.3需求主体及意愿的多元对国有商业银行的冲击/ 1336.4本章小结/ 1347国外商业银行经营实践及对中国的启示/ 1367.1美国商业银行经营实践及启示/ 1367.1.1花旗银行经营实践及启示/ 1387.1.2摩根大通经营实践及启示/ 1397.1.3美国银行经营实践及启示/ 1427.1.4富国银行经营实践及启示/ 1437.2日本商业银行经营实践及启示/ 1467.2.1三菱日联经营实践及启示/ 1467.2.2瑞穗集团经营实践及启示/ 1487.3欧洲商业银行经营实践及启示/ 1507.3.1英国汇丰银行经营实践及启示/ 1507.3.2德意志银行经营实践及启示/ 1537.3.3俄罗斯联邦储蓄银行经营实践及启示/ 1547.4本章小结/ 1568国有商业银行竞争力再造的政策建议/ 1588.1国有商业银行竞争力再造的五大对策/ 1588.1.1组织创新/ 1588.1.2管理创新/ 1618.1.3科技创新/ 1668.1.4产品创新/ 1688.1.5服务创新/ 1698.2国有商业银行竞争力再造的四大路径/ 1718.2.1转变发展观念/ 1718.2.2创新中介职能/ 1728.2.3风险管理与业务调整并重/ 1738.2.4变革管理模式/ 1758.3国有商业银行竞争力再造要正确处理的四大关系/ 1768.3.1效率与规模的关系/ 1768.3.2盈利性与社会性的关系/ 1778.3.3稳健性与创新性的关系/ 1788.3.4表内业务与表外业务的关系/ 1798.4本章小结/ 1799基本结论与后续展望/ 1809.1基本结论/ 1809.2后续展望/ 182参考文献/ 183后记/ 192
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