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绿色金融：结构优化与绿色发展
作者：姚星垣 著
出版社：中国金融出版社
出版时间：2021-10-01
ISBN：9787522012544
定价：¥43.00
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内容简介
本书从金融发展理论出发，以金融结构的视角探索绿色金融和绿色发展之间的关系，分四个层面进行研究：，从金融结构的角度考察不同类型的金融发展（包括环境友好型金融发展）对经济增长和气候环境带来的异质性影响，这是发展绿色金融的经验事实和理论基础；第二，从生产者角度检验金融结构影响碳排放的机制，从宏观角度考察技术进步以及全要素生产率（TFP）在推动绿色发展中所起的重要作用，这是发展科技支持绿色金融的经验事实和理论基础；第三，从消费者对具体的金融产品的认知、态度和实际影响入手，考察绿色金融的微观作用机制，这是发展绿色普惠金融的经验事实和理论基础；第四，从区域发展层面考察区域经济金融特征、绿色金融试点以及具体发展模式等因素影响区域绿色金融发展的效果和机制，这是优化区域绿色金融发展政策的经验事实和理论基础。
作者简介
姚星垣，1981年生，男，浙江桐乡人。浙江金融职业学院副教授，美国杜克大学访问学者。浙江地方金融发展研究中心学术部主任，浙江省信用协会绿色金融与信用促进分会副主任委员。在Emerging Markets Review（SSCI）、Finance Research Letters（SSCI）、《金融评论》《浙江社会科学》等期刊上发表学术论文30余篇，出版学术专著5部，主持省部级课题5项，研究报告多次获得省委省政府领导批示。多次受邀参加世界计量经济学会亚洲会议等国际会议并报告论文。主要研究方向：金融发展理论、区域金融理论与政策、绿色金融等。
目录
目 录
章 绪论 …………………………………………………………………… 1
节 选题背景与研究意义 ……………………………………………… 1
第二节 研究内容与逻辑框架 ……………………………………………… 3
第三节 研究方法与主要创新 …………………………………………… 10
第二章 绿色金融发展的理论框架 ………………………………………… 13
节 文献综述 …………………………………………………………… 13
第二节 绿色金融发展的经验事实 ………………………………………… 19
第三节 理论框架 …………………………………………………………… 27
第三章 生产者视角的绿色金融发展 ………………………………………… 41
节 金融发展与高质量发展 …………………………………………… 41
第二节 金融发展、 技术进步与绿色发展 ………………………………… 44
第三节 金融结构影响绿色发展的机制检验 ……………………………… 55
第四章 消费者视角的绿色金融发展 ………………………………………… 70
节 基于消费的绿色金融调研 ………………………………………… 70
第二节 绿色金融满意度及其影响因素 …………………………………… 84
第三节 绿色金融产品参与意愿 ………………………………………… 100
第五章 区域绿色金融改革实践 …………………………………………… 109
节 影响区域绿色发展的主要因素 ………………………………… 109
第二节 我国绿色金融改革试点 ………………………………………… 118
第三节 政策导向与区域绿色金融发展 ………………………………… 126
1
第六章 绿色金融发展的政策建议 ………………………………………… 141
节 主要结论 ………………………………………………………… 141
第二节 政策建议 ………………………………………………………… 142
主要参考资料 ………………………………………………………………… 146
政策文件 …………………………………………………………………… 146
参考文献 ……………………………………………………………………… 148
后记 …………………………………………………………………………… 157
2
绿色金融: 结构优化与绿色发展
图表目录
图1 -1 绿色金融与气候环境的关系 ………………………………………… 5
图1 -2 绿色金融相关概念关系 ……………………………………………… 6
图1 -3 绿色发展与高质量发展 ……………………………………………… 8
图1 -4 本书的基本逻辑框架………………………………………………… 10
图2 -1 我国绿色金融体系的 “四大支柱” ……………………………… 20
图2 -2 银监会绿色信贷和战略性新兴产业中的
绿色信贷年末余额…………………………………………………… 21
图2 -3 我国绿色债券发行规模与数量 (2016—2019 年) ……………… 22
图2 -4 绿色债券指数与债券综合指数走势比较…………………………… 22
图2 -5 绿色低碳 PPP 项目数量与金额 …………………………………… 23
图2 -6 绿色低碳 PPP 项目占比 …………………………………………… 24
图2 -7 绿色金融发展推动绿色发展的逻辑基础…………………………… 29
图2 -8 普通生产与绿色生产的生产者均衡………………………………… 33
图2 -9 绿色技术偏向的生产者均衡………………………………………… 34
图2 -10 普通消费与绿色消费的消费者均衡 ……………………………… 37
图2 -11 绿色消费偏向的消费者均衡 ……………………………………… 37
图3 -1 G20 国家人均二氧化碳排放量……………………………………… 42
图3 -2 G20 国家相对 TFP (以美国为单位1) …………………………… 43
图3 -3 发达国家(G7 成员国) 金融结构与全要素生产率、
人均碳排放的关系…………………………………………………… 43
图3 -4 金融发展、 高质量增长与绿色发展关系…………………………… 47
图3 -5 G20 国家金融结构、 TFP 与人均碳排放之间的关系 ……………… 51
图3 -6 金融结构、 高质量增长与绿色发展的关系 (G7) ……………… 52
图3 -7 金融结构、 高质量增长与绿色发展的关系 (BRICS) …………… 53
3
目 录
图3 -8 人均碳排放 (吨/人, 1971—2013 年) …………………………… 56
图3 -9 TFP 与人均碳排放量之间的 “倒 U 形” 关系 …………………… 58
图3 -10 主要变量之间关系散点图 ………………………………………… 59
图4 -1 绿色金融总体满意度………………………………………………… 74
图4 -2 绿色金融分项满意度………………………………………………… 74
图4 -3 对 “蚂蚁森林” 的知晓度 ………………………………………… 75
图4 -4 当前 “种树” 的数量 ……………………………………………… 76
图4 -5 新增 “一棵树” 所需要的时间 …………………………………… 76
图4 -6 获取绿色能量的主要方式…………………………………………… 77
图4 -7 绿色金融产品参与意愿……………………………………………… 77
图4 -8 绿色金融整体素养…………………………………………………… 78
图4 -9 绿色金融产品的素养………………………………………………… 78
图4 -10 对生活习惯和环保理念的影响 …………………………………… 79
图4 -11 积攒虚拟能量种真实树木的方式能促进环境的保护 …………… 80
图4 -12 个人消费方式对环境污染的影响 ………………………………… 81
图4 -13 绿色金融发展前景 ………………………………………………… 81
图4 -14 满意度性别差异比较 ……………………………………………… 82
图4 -15 绿色金融产品素养的性别差异 …………………………………… 83
图4 -16 “蚂蚁森林” 满意度与绿色金融参与度交叉分析 ……………… 83
图4 -17 “蚂蚁森林” 满意度与绿色金融发展乐观度交叉分析 ………… 84
图5 -1 我国区域绿色金融发展现状 (2019 年) ………………………… 110
图5 -2 绿色金融总分相关性散点图 ……………………………………… 112
图5 -3 绿色金融政策推动评分相关性散点图 …………………………… 113
图5 -4 绿色金融市场效果评分相关性散点图 …………………………… 114
图5 -5 绿色金融改革试点与绿色金融发展总分 ………………………… 119
图5 -6 绿色金融改革试点与绿色金融政策推动评分 …………………… 121
图5 -7 绿色金融改革试点与绿色金融市场效果评分 …………………… 122
图5 -8 区域绿色金融政策导向程度与绿色金融发展总分 ……………… 129
图5 -9 不同发展策略与绿色金融发展总分 ……………………………… 133
4
绿色金融: 结构优化与绿色发展
图5 -10 不同发展策略与绿色金融政策推动评分………………………… 134
图5 -11 不同发展策略与绿色金融市场效果评分………………………… 135
表2 -1 绿色金融发展面临的问题和解决举措……………………………… 27
表2 -2 《绿色产业指导目录 (2019 年版)》 一二级目录………………… 35
表3 -1 描述性统计…………………………………………………………… 49
表3 -2 面板单位根检验……………………………………………………… 50
表3 -3 ARDL 面板协整检验 (被解释变量: 人均碳排放量) …………… 50
表3 -4 面板 Granger 因果关系检验 (G7) ………………………………… 52
表3 -5 面板 Granger 因果关系检验 (BRICS) …………………………… 53
表3 -6 描述性统计…………………………………………………………… 60
表3 -7 基准回归 (被解释变量: 人均碳排放量) ……………………… 62
表3 -8 影响机制检验 (被解释变量: 人均碳排放量) ………………… 63
表3 -9 异质性检验 (被解释变量: 人均碳排放量) …………………… 64
表3 -10 影响机制的异质性检验 (被解释变量: 人均碳排放量) ……… 64
表3 -11 按时间分组的影响机制异质性检验
(被解释变量: 人均碳排放量) ………………………………… 65
表3 -12 稳健性检验1 (被解释变量: 人均碳排放量) ………………… 67
表3 -13 稳健性检验2 (被解释变量: 人均碳排放量) ………………… 68
表4 -1 可靠性统计…………………………………………………………… 73
表4 -2 被调查者的性别与年龄分布………………………………………… 73
表4 -3 满意度性别差异比较………………………………………………… 82
表4 -4 绿色金融总体素养与绿色金融产品素养的性别差异……………… 82
表4 -5 满意度指标描述性统计……………………………………………… 85
表4 -6 满意度间的相互关系………………………………………………… 85
表4 -7 变量说明……………………………………………………………… 87
表4 -8 描述性统计…………………………………………………………… 88
表4 -9 参与度对绿色金融产品满意度的影响……………………………… 89
表4 -10 绿色金融消费方式对满意度的影响 ……………………………… 91
目 录
表4 -11 绿色金融参与度对分项满意度的影响 …………………………… 92
表4 -12 变量说明 …………………………………………………………… 95
表4 -13 描述性统计 ………………………………………………………… 96
表4 -14 绿色金融素养对满意度的影响 …………………………………… 96
表4 -15 绿色金融产品素养对满意度的影响 ……………………………… 98
表4 -16 绿色金融素养对分项满意度的影响 ……………………………… 99
表4 -17 变量说明…………………………………………………………… 102
表4 -18 描述性统计………………………………………………………… 102
表4 -19 绿色金融素养对参与意愿的影响………………………………… 102
表4 -20 绿色金融产品素养对参与意愿的影响…………………………… 104
表4 -21 绿色金融素养对客户参与意愿的影响机制……………………… 106
表5 -1 相关系数 …………………………………………………………… 116
表5 -2 绿色金融发展得分影响因素基准回归分析 ……………………… 116
表5 -3 绿色金融发展排名影响因素基准回归分析 ……………………… 117
表5 -4 按是否进入绿色金融改革试点绿色金融评分均值差异 ………… 124
表5 -5 按是否进入绿色金融改革试点绿色金融排名均值差异 ………… 124
表5 -6 区域绿色金融改革与区域绿色金融发展 ………………………… 125
表5 -7 区域绿色金融改革与区域绿色金融发展排名 …………………… 126
表5 -8 区域绿色金融发展总分排名与分项排名 ………………………… 128
表5 -9 各省发布的绿色金融综合性指导文件 …………………………… 130
表5 -10 各省发布的绿色金融专项指导文件……………………………… 131
表5 -11 各省发布的绿色金融标准………………………………………… 132
表5 -12 政策推动对绿色金融评分均值差异的影响……………………… 137
表5 -13 政策推动对绿色金融排名均值差异的影响……………………… 137
表5 -14 政策导向与区域绿色金融发展…………………………………… 138
表5 -15 政策导向与区域绿色金融发展排名……………………………… 139
章 绪论 …………………………………………………………………… 1
节 选题背景与研究意义 ……………………………………………… 1
第二节 研究内容与逻辑框架 ……………………………………………… 3
第三节 研究方法与主要创新 …………………………………………… 10
第二章 绿色金融发展的理论框架 ………………………………………… 13
节 文献综述 …………………………………………………………… 13
第二节 绿色金融发展的经验事实 ………………………………………… 19
第三节 理论框架 …………………………………………………………… 27
第三章 生产者视角的绿色金融发展 ………………………………………… 41
节 金融发展与高质量发展 …………………………………………… 41
第二节 金融发展、 技术进步与绿色发展 ………………………………… 44
第三节 金融结构影响绿色发展的机制检验 ……………………………… 55
第四章 消费者视角的绿色金融发展 ………………………………………… 70
节 基于消费的绿色金融调研 ………………………………………… 70
第二节 绿色金融满意度及其影响因素 …………………………………… 84
第三节 绿色金融产品参与意愿 ………………………………………… 100
第五章 区域绿色金融改革实践 …………………………………………… 109
节 影响区域绿色发展的主要因素 ………………………………… 109
第二节 我国绿色金融改革试点 ………………………………………… 118
第三节 政策导向与区域绿色金融发展 ………………………………… 126
1
第六章 绿色金融发展的政策建议 ………………………………………… 141
节 主要结论 ………………………………………………………… 141
第二节 政策建议 ………………………………………………………… 142
主要参考资料 ………………………………………………………………… 146
政策文件 …………………………………………………………………… 146
参考文献 ……………………………………………………………………… 148
后记 …………………………………………………………………………… 157
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绿色金融: 结构优化与绿色发展
图表目录
图1 -1 绿色金融与气候环境的关系 ………………………………………… 5
图1 -2 绿色金融相关概念关系 ……………………………………………… 6
图1 -3 绿色发展与高质量发展 ……………………………………………… 8
图1 -4 本书的基本逻辑框架………………………………………………… 10
图2 -1 我国绿色金融体系的 “四大支柱” ……………………………… 20
图2 -2 银监会绿色信贷和战略性新兴产业中的
绿色信贷年末余额…………………………………………………… 21
图2 -3 我国绿色债券发行规模与数量 (2016—2019 年) ……………… 22
图2 -4 绿色债券指数与债券综合指数走势比较…………………………… 22
图2 -5 绿色低碳 PPP 项目数量与金额 …………………………………… 23
图2 -6 绿色低碳 PPP 项目占比 …………………………………………… 24
图2 -7 绿色金融发展推动绿色发展的逻辑基础…………………………… 29
图2 -8 普通生产与绿色生产的生产者均衡………………………………… 33
图2 -9 绿色技术偏向的生产者均衡………………………………………… 34
图2 -10 普通消费与绿色消费的消费者均衡 ……………………………… 37
图2 -11 绿色消费偏向的消费者均衡 ……………………………………… 37
图3 -1 G20 国家人均二氧化碳排放量……………………………………… 42
图3 -2 G20 国家相对 TFP (以美国为单位1) …………………………… 43
图3 -3 发达国家(G7 成员国) 金融结构与全要素生产率、
人均碳排放的关系…………………………………………………… 43
图3 -4 金融发展、 高质量增长与绿色发展关系…………………………… 47
图3 -5 G20 国家金融结构、 TFP 与人均碳排放之间的关系 ……………… 51
图3 -6 金融结构、 高质量增长与绿色发展的关系 (G7) ……………… 52
图3 -7 金融结构、 高质量增长与绿色发展的关系 (BRICS) …………… 53
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目 录
图3 -8 人均碳排放 (吨/人, 1971—2013 年) …………………………… 56
图3 -9 TFP 与人均碳排放量之间的 “倒 U 形” 关系 …………………… 58
图3 -10 主要变量之间关系散点图 ………………………………………… 59
图4 -1 绿色金融总体满意度………………………………………………… 74
图4 -2 绿色金融分项满意度………………………………………………… 74
图4 -3 对 “蚂蚁森林” 的知晓度 ………………………………………… 75
图4 -4 当前 “种树” 的数量 ……………………………………………… 76
图4 -5 新增 “一棵树” 所需要的时间 …………………………………… 76
图4 -6 获取绿色能量的主要方式…………………………………………… 77
图4 -7 绿色金融产品参与意愿……………………………………………… 77
图4 -8 绿色金融整体素养…………………………………………………… 78
图4 -9 绿色金融产品的素养………………………………………………… 78
图4 -10 对生活习惯和环保理念的影响 …………………………………… 79
图4 -11 积攒虚拟能量种真实树木的方式能促进环境的保护 …………… 80
图4 -12 个人消费方式对环境污染的影响 ………………………………… 81
图4 -13 绿色金融发展前景 ………………………………………………… 81
图4 -14 满意度性别差异比较 ……………………………………………… 82
图4 -15 绿色金融产品素养的性别差异 …………………………………… 83
图4 -16 “蚂蚁森林” 满意度与绿色金融参与度交叉分析 ……………… 83
图4 -17 “蚂蚁森林” 满意度与绿色金融发展乐观度交叉分析 ………… 84
图5 -1 我国区域绿色金融发展现状 (2019 年) ………………………… 110
图5 -2 绿色金融总分相关性散点图 ……………………………………… 112
图5 -3 绿色金融政策推动评分相关性散点图 …………………………… 113
图5 -4 绿色金融市场效果评分相关性散点图 …………………………… 114
图5 -5 绿色金融改革试点与绿色金融发展总分 ………………………… 119
图5 -6 绿色金融改革试点与绿色金融政策推动评分 …………………… 121
图5 -7 绿色金融改革试点与绿色金融市场效果评分 …………………… 122
图5 -8 区域绿色金融政策导向程度与绿色金融发展总分 ……………… 129
图5 -9 不同发展策略与绿色金融发展总分 ……………………………… 133
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绿色金融: 结构优化与绿色发展
图5 -10 不同发展策略与绿色金融政策推动评分………………………… 134
图5 -11 不同发展策略与绿色金融市场效果评分………………………… 135
表2 -1 绿色金融发展面临的问题和解决举措……………………………… 27
表2 -2 《绿色产业指导目录 (2019 年版)》 一二级目录………………… 35
表3 -1 描述性统计…………………………………………………………… 49
表3 -2 面板单位根检验……………………………………………………… 50
表3 -3 ARDL 面板协整检验 (被解释变量: 人均碳排放量) …………… 50
表3 -4 面板 Granger 因果关系检验 (G7) ………………………………… 52
表3 -5 面板 Granger 因果关系检验 (BRICS) …………………………… 53
表3 -6 描述性统计…………………………………………………………… 60
表3 -7 基准回归 (被解释变量: 人均碳排放量) ……………………… 62
表3 -8 影响机制检验 (被解释变量: 人均碳排放量) ………………… 63
表3 -9 异质性检验 (被解释变量: 人均碳排放量) …………………… 64
表3 -10 影响机制的异质性检验 (被解释变量: 人均碳排放量) ……… 64
表3 -11 按时间分组的影响机制异质性检验
(被解释变量: 人均碳排放量) ………………………………… 65
表3 -12 稳健性检验1 (被解释变量: 人均碳排放量) ………………… 67
表3 -13 稳健性检验2 (被解释变量: 人均碳排放量) ………………… 68
表4 -1 可靠性统计…………………………………………………………… 73
表4 -2 被调查者的性别与年龄分布………………………………………… 73
表4 -3 满意度性别差异比较………………………………………………… 82
表4 -4 绿色金融总体素养与绿色金融产品素养的性别差异……………… 82
表4 -5 满意度指标描述性统计……………………………………………… 85
表4 -6 满意度间的相互关系………………………………………………… 85
表4 -7 变量说明……………………………………………………………… 87
表4 -8 描述性统计…………………………………………………………… 88
表4 -9 参与度对绿色金融产品满意度的影响……………………………… 89
表4 -10 绿色金融消费方式对满意度的影响 ……………………………… 91
目 录
表4 -11 绿色金融参与度对分项满意度的影响 …………………………… 92
表4 -12 变量说明 …………………………………………………………… 95
表4 -13 描述性统计 ………………………………………………………… 96
表4 -14 绿色金融素养对满意度的影响 …………………………………… 96
表4 -15 绿色金融产品素养对满意度的影响 ……………………………… 98
表4 -16 绿色金融素养对分项满意度的影响 ……………………………… 99
表4 -17 变量说明…………………………………………………………… 102
表4 -18 描述性统计………………………………………………………… 102
表4 -19 绿色金融素养对参与意愿的影响………………………………… 102
表4 -20 绿色金融产品素养对参与意愿的影响…………………………… 104
表4 -21 绿色金融素养对客户参与意愿的影响机制……………………… 106
表5 -1 相关系数 …………………………………………………………… 116
表5 -2 绿色金融发展得分影响因素基准回归分析 ……………………… 116
表5 -3 绿色金融发展排名影响因素基准回归分析 ……………………… 117
表5 -4 按是否进入绿色金融改革试点绿色金融评分均值差异 ………… 124
表5 -5 按是否进入绿色金融改革试点绿色金融排名均值差异 ………… 124
表5 -6 区域绿色金融改革与区域绿色金融发展 ………………………… 125
表5 -7 区域绿色金融改革与区域绿色金融发展排名 …………………… 126
表5 -8 区域绿色金融发展总分排名与分项排名 ………………………… 128
表5 -9 各省发布的绿色金融综合性指导文件 …………………………… 130
表5 -10 各省发布的绿色金融专项指导文件……………………………… 131
表5 -11 各省发布的绿色金融标准………………………………………… 132
表5 -12 政策推动对绿色金融评分均值差异的影响……………………… 137
表5 -13 政策推动对绿色金融排名均值差异的影响……………………… 137
表5 -14 政策导向与区域绿色金融发展…………………………………… 138
表5 -15 政策导向与区域绿色金融发展排名……………………………… 139
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