金融法理论与实务

　　本书分为十章，主要内容包括：金融法基本理论，中央银行及信用征信法律规范，商业银行法律规范，票据、银行卡业务结算法律规范，商业银行担保法律规范，证券、证券投资基金和期货法律规范，保险业法律规范，金融信托和金融租赁法律规范，互联网金融法律风险与监管，以及金融领域犯罪概要。本书先系统阐述了行业领域的主要法律规范并重点介绍了商业银行中票据、银行卡业务的法律规范，以及担保在金融实务中的具体法律适用；然后依据互联网背景下的金融创新中的涉法问题，针对常见的第三方支付、金融+互联网，从法律关系、风险和监管的角度结合当今实践案例进行了系统的阐述；最后介绍了金融市场常见的金融犯罪表现以及给从业人员带来的警示。本书配有电子课件、电子教案、课程标准、微课视频、视频和文本案例、习题答案、实训指导、模拟试卷及答案等资料（部分资料仅限用书教师下载），并以精品在线开放课程（链接见人邮教育社区本书页面）为支撑，配套资料的索取方式参见书末“更新勘误表和配套资料索取示意图”。本书可作为高职高专院校金融及其他财经类相关专业以及中等职业学校相关专业学生的教材，也可供传统金融、互联网金融从业者和其他经济管理工作者参考。

　　罗艾筠，山西金融职业学院副教授，山西省经济法研究会会员，长期从事金融法、经济法课程的教学，主持省级精品资源共享课，主持或参与省级重点课题多项，其中主持的两项课题获得年度优秀课题，在核心期刊上发表论文多篇。

第 一章 金融法基本理论\t1
学习指导\t1
第 一节　法律基础知识\t1
一、法的概述\t1
二、法律关系\t3
三、法律行为\t5
四、金融活动中的代理\t7
第二节　金融法基础知识\t9
一、金融法的产生和调整对象\t9
二、我国金融法的渊源\t10
三、金融纠纷的解决途径\t12
知识点测试\t17
课外实训\t19
第二章 中央银行及信用征信法律规范\t20
学习指导\t20
第 一节　中央银行法律规范\t20
一、我国中央银行及中央银行法\t21
二、我国中央银行的法律地位、职责和组织机构\t21
三、我国中央银行依法开展的业务\t23
四、我国中央银行的监管\t24
第二节　信用征信法律规范\t26
一、征信及信用征信法律规范\t27
二、信用征信法律关系的主体\t27
三、信用信息数据库和个人信用报告\t28
四、个人在信用征信活动中的权利和义务\t30
五、市场化个人征信机构\t30
六、征信监管\t31
知识点测试\t31
课外实训\t34
第三章 商业银行法律规范\t35
学习指导\t35
第 一节　商业银行的法律资格\t35
一、商业银行和商业银行法概述\t35
二、商业银行的设立\t37
三、商业银行分支机构的设立\t38
四、商业银行的公司治理\t38
五、商业银行的变更、重组、接管和终止\t39
六、商业银行的客户权益保护和员工的行为准则\t40
第二节　商业银行负债业务法律规范\t42
一、存款合同\t42
二、存款业务的规则\t43
第三节　商业银行资产业务法律规范\t45
一、贷款业务的基本法律规定\t45
二、对商业银行其他资产业务的法律规定\t47
三、商业银行的资本与风险管理\t48
第四节　银行业监管法律规范\t50
一、银行业监管立法\t50
二、银行业监督管理机构\t51
知识点测试\t53
课外实训\t56
第四章 票据、银行卡业务结算法律规范\t57
学习指导\t57
第 一节　票据概述\t57
一、票据的概念和特征\t57
二、票据法律关系\t59
第二节　票据行为\t60
一、具体的票据行为\t60
二、票据签章\t65
第三节　票据权利和票据的丧失与补救\t66
一、票据权利\t66
二、票据的丧失与补救\t68
第四节　汇票、银行本票和支票\t70
一、汇票\t71
二、银行本票\t71
三、支票\t72
四、票据的伪造、变造、更改和涂销\t73
第五节　银行卡结算的法律规定\t74
一、银行卡的概念和种类\t75
二、银行卡的申领和使用\t75
三、银行卡交易的基本法律规定\t76
四、银行卡的计息和收费\t77
五、银行卡的销户和挂失\t77
六、银行卡当事人之间的权利和义务\t78
知识点测试\t80
课外实训\t83
第五章 商业银行担保法律规范\t84
学习指导\t84
第 一节　商业银行担保概述\t84
一、商业银行担保的性质和功能\t84
二、商业银行担保的种类\t85
三、反担保\t86
四、《公司法》对担保的规定\t87
第二节　银行贷款保证\t87
一、银行贷款保证概述\t88
二、保证人的资格和保证合同\t88
三、保证方式\t89
四、共同保证\t90
五、保证担保的范围和保证期间\t91
六、主合同变更对保证责任的影响\t92
七、保证人的追偿权\t92
第三节　银行贷款抵押\t93
一、银行贷款抵押概述\t93
二、抵押物的范围\t94
三、最高额抵押\t94
四、浮动抵押\t95
五、抵押合同\t96
六、抵押登记\t96
七、抵押权的效力\t97
八、抵押权的实现\t98
第四节　银行贷款质押\t99
一、银行贷款质押概述\t100
二、动产质押\t100
三、权利质押\t101
第五节　银行保函和备用信用证\t104
一、银行保函\t104
二、备用信用证\t105
三、银行保函与备用信用证的比较\t106
知识点测试\t107
课外实训\t110
第六章 证券、证券投资基金和期货法律规范\t111
学习指导\t111
第 一节　证券法概述\t111
一、证券和证券的法律本质\t111
二、证券法的概念及调整对象\t112
三、证券法的基本原则\t113
第二节　证券发行\t114
一、证券发行的特征\t114
二、证券发行的相关法律制度\t115
三、公开发行证券\t116
四、股票发行\t116
五、债券发行\t119
第三节　证券交易\t120
一、证券交易的一般规定\t120
二、证券上市交易和终止上市\t121
三、信息披露制度\t122
四、禁止的交易行为\t124
五、上市公司收购\t128
第四节　投资者保护\t131
一、投资者概述\t131
二、征集股东权利制度\t132
三、投资收益权\t132
四、投资者保护途径\t133
第五节　证券机构法律规定\t134
一、证券交易所\t135
二、证券公司\t135
三、证券登记结算机构\t139
四、证券业协会\t139
第六节　证券投资基金法律规范\t139
一、证券投资基金法概述\t140
二、证券投资基金法律关系中的当事人\t140
三、基金财产\t141
四、基金份额持有人的权利\t141
五、基金管理人的职责\t142
六、基金管理人员及法律规定的相关人员的禁止性行为\t142
七、对证券投资基金的监督管理\t143
第七节　期货市场法律规范\t143
一、期货交易及期货交易立法\t144
二、期货交易基本规则\t144
三、内幕交易\t145
四、期货交易者权益保护制度\t145
五、期货经营机构、期货交易场所、期货结算机构和期货服务机构\t146
六、监督管理和行业自律\t147
知识点测试\t148
课外实训\t152
第七章 保险业法律规范\t153
学习指导\t153
第 一节　保险及保险法基本理论\t153
一、保险概述\t153
二、保险法的基本原则\t154
三、消费者和消费者权益\t155
第二节　保险合同\t156
一、保险合同的一般规定\t156
二、保险合同的订立\t159
三、保险合同的履行\t161
四、保险合同的变更、解除\t164
五、财产保险合同和人身保险合同\t165
第三节　保险公司及其经营规则\t168
一、保险公司依法经营业务\t168
二、保险公司的经营规则\t168
第四节　保险代理人与保险经纪人\t169
一、保险代理人和保险经纪人的概念\t170
二、保险代理人和保险经纪人的从业条件及其责任\t171
知识点测试\t173
课外实训\t176
第八章 金融信托和金融租赁法律规范\t178
学习指导\t178
第 一节　金融信托法律规范\t178
一、金融信托概述\t178
二、金融信托法和金融信托法律关系\t179
三、信托投资公司\t182
四、对信托投资公司的监督管理\t184
第二节　金融租赁法律规范\t184
一、金融租赁和金融租赁法\t185
二、金融租赁公司\t186
三、金融租赁合同\t188
知识点测试\t190
课外实训\t192
第九章 互联网金融法律风险与监管\t194
学习指导\t194
第 一节　互联网金融法律风险与监管概述\t194
一、互联网金融概述\t195
二、互联网金融法律风险\t196
三、互联网金融监管原则\t198
第二节　第三方支付法律关系、风险与监管\t199
一、第三方支付概述\t200
二、第三方支付法律关系\t200
三、第三方支付的法律风险与监管\t202
第三节　金融+互联网法律风险与监管\t206
一、互联网银行法律风险与监管\t207
二、互联网保险法律风险与监管\t208
三、互联网证券法律风险与监管\t211
四、互联网信托法律风险与监管\t212
知识点测试\t213
课外实训\t216
第十章 金融领域犯罪概要\t217
学习指导\t217
第 一节　金融犯罪的概念与特征\t217
第二节　常见金融领域犯罪\t218
课外实训\t220
主要参考文献\t222
更新勘误表和配套资料索取示意图\t223