5G+智慧金融：5G×AI技术驱动下的金融新生态（探索金融科技领域未来的产业变革与发展路径）

　　本书立足于金融科技行业的前沿动态，详细阐述AI、区块链、大数据、物联网等新兴技术在金融领域的应用场景。全面梳理5G应用背景下，以Al为核心的数字技术在银行、保险、证券、监管、借贷融资、支付清算、资产管理等金融细分领域的实践路径，揭示“智能+金融”模式的深度融合，梳理未来金融领域的产业变革与模式进化，指导传统金融业应时而变，加快推进数字化转型升级。

　　刘中扩 哈佛大学商学院博士，香港多元金融股份有限公司CEO，多元基金管理（深圳）有限公司CEO，深圳多元全形资本管理有限公司董事长，瑞德能源（新加坡主板上市）副总裁，同时担任多家国内外上市公司股东。刘中扩先生在生命资产、企业战略、经济增长、兼并与收购、金融创新、投资银行、公私合作、市值管理、对冲资金、产业基金和资产重组等金融领域具有丰富的国际经验，长期致力于金融产品的研发与设计、量化分析、资产证券化、战略新兴行业等领域的研究工作。

第一部分 5G×AI 重塑金融生态新格局
01 金融科技3.0：引领未来金融新生态
金融科技1.0 到3.0 演变 ／003
金融科技产业的生态图谱 ／006
金融科技面临的问题与对策 ／008
未来图景：金融科技的发展趋势 ／011
02 5G 赋能：金融科技的创新变革
5G 赋能：重构传统金融模式 ／015
5G 驱动下的金融新业态 ／018
5G 金融面临的风险与对策 ／021
金融机构如何把握5G 战略机遇 ／023
03 AI 革命：引领新一轮金融科技浪潮
技术简史：AI 的演变与发展 ／026
人工智能关键技术与应用 ／029
全球AI 产业的发展现状 ／031
AI 如何改变商业世界 ／032
基于“5G×AI”的金融科技创新 ／035

第二部分 AI 金融 技术路径与场景应用
04 算法金融：AI 金融的最佳实践路径
算法金融的本质与原理 ／041
基于AI 算法金融业务创新 ／043
算法金融产品的开发与应用 ／045
05 知识图谱：金融数字化转型新方向
知识图谱：数字金融新技术 ／047
“知识图谱+ 金融”的应用场景 ／050
金融知识图谱落地的关键 ／052
06 机器学习：拓展金融科技应用边界
“机器学习+ 金融”的应用优势 ／056
“机器学习+ 金融”的实践路径 ／059
“机器学习+ 金融”的未来方向 ／062
07 人脸识别：优化科技金融服务体验
人脸识别的技术原理与流程 ／065
人脸识别在金融中的应用价值 ／067
“人脸识别+ 金融”的场景应用 ／070
银行业务场景的变革与重构 ／073

第三部分 智慧银行 开启数字化转型之路
08 “5G+ 智慧银行”：颠覆传统银行模式
5G 驱动银行的智能化转型 ／079
“5G+ 智慧银行”的服务体验 ／081
万物互联时代的金融新业态 ／083
5G 银行如何改变我们的生活 ／086
09 AI 赋能银行业智能化转型
AI 在银行领域的技术应用 ／089
无人化的客户交互体验 ／092
基于AI 的个性化金融服务 ／093
智能化的信息识别与管理 ／095
10 金融科技企业与银行的融合共赢
“金融科技企业+ 银行”模式 ／097
金融科技企业的赋能之路 ／098
“华为+ 招商银行”的实践启示 ／101
银行AI 转型的痛点与对策 ／104

第四部分 智慧保险 保险科技的创新实践
11 保险科技：保险模式的创新路径
模式变革：重构保险业价值链 ／113
智能定价：提升风险定价能力 ／116
智能服务：完善客户服务体验 ／117
智能风控：强化风险决策水平 ／120
智能运营：精准推荐和智能交互 ／123
12 区块链在保险领域的应用实践
场景1：欺诈识别与风险防范 ／126
场景2：财产与意外伤害保险 ／129
场景3：区块链+ 医疗健康险 ／131
场景4：再保险区块链的应用实践 ／133
13 平安产险：深度布局“AI+ 理赔”
车险理赔业务流程再造 ／137
极致理赔 ／139
“平安好车主”的生态布局 ／142

第五部分 “智能+ 支付” 开启数字支付新体验
14 支付变革：无现金时代的来临
技术驱动的支付产业变革 ／147
AI 在支付领域的应用场景 ／153
国内外AI支付的应用实践 ／156
AI支付的应用风险与防范 ／159
15 无感支付：场景支付的新战场
无感支付：支付手段的进化 ／161
无感支付的关键技术与步骤 ／164
从ETC 支付到智慧交通应用 ／166
商业银行如何布局无感支付 ／168
16 刷脸支付：赋能智慧零售落地
刷脸支付驱动消费新体验 ／172
5G 时代的刷脸支付模式 ／175
新零售时代的智慧支付场景 ／177

第六部分 “智能+”时代的供应链金融变革
17 开启供应链金融的数字化转型
破解中小企业融资难题 ／185
数字化供应链金融生态 ／187
数字化供应链金融的构建步骤 ／190
基于物联网的智慧供应链金融 ／195
18 基于区块链的供应链金融模式
传统供应链金融面临的痛点 ／199
区块链供应链金融的应用优势 ／202
“区块链+ 供应链金融”的模式路径 ／206
区块链供应链金融的实践方案 ／208
微企链：区块链供应链金融实践 ／210
19 基于大数据的供应链金融服务
大数据驱动供应链金融创新 ／215
基于大数据的供应链金融风控 ／219
网商银行：玩转大数据供应链金融 ／223

第七部分 智慧监管 推动金融高质量发展
20 智慧监管：推动监管科技落地
智慧监管产生的背景与优势／229
智慧监管的主要应用场景 ／232
智慧金融监管的转型路径 ／236
监管科技发展的八大趋势 ／240
21 智能风控：重新定义消费金融
智能消费金融与传统消费金融 ／244
智能风控重塑消费金融场景 ／248
大数据风控在消费金融中的应用 ／251
22 智能征信：AI 在征信业的应用
AI 在征信领域的实践应用 ／255
智能征信模式的实践案例 ／258
智能征信的未来发展前景 ／260