商业银行争议解决前沿问题专题解读与实务指引

　　本书采用“热点话题—专题研究”的形式，对商业银行争议解决前沿问题进行理论分析和实证研究；从《民法典》、“九民纪要”、“证据新规”对商业银行的影响入手，分析商业银行资产管理业务、供应链金融业务、票据业务、国际贸易融资业务、跨境贷款业务项下争议解决法律热点、难点问题，并就商业银行境内债务海外追索、破解金融债务逃废方法论、反规制问题、数字货币问题、债务人破产与商业银行债权保护等前沿问题进行专题解读。

　　蒋琪 1974年1月生，山东兖州人，烟台大学法学学士、美国天普大学法律硕士、对外经济贸易大学法学博士。国际商会中国国家委员会（ICC China）国际商法与惯例法委员会副主席、银行委员会保函组专家、中国中小企业协会副会长、中国银行业协会法律专家库专家、中国法学会国际经济法研究会常务理事、中国法学会律师法学研究会常务理事兼研究部主任、北京市国际经济法学研究会副会长兼秘书长、中国人民大学法学院“一带一路”法律研究中心研究员、深圳大学知识产权学院兼职教授、烟台大学法学院兼职教授、全球精品律所联盟（EGLA）战略主席。德衡律师集团总裁，北京德和衡律师事务所党委书记、管理合伙人。执业25年以来，始终致力于国际贸易、金融领域风险防范与争议解决业务，担任中国国际经济贸易仲裁委员会、中国海事仲裁委员会、深圳国际仲裁院、广州仲裁委员会、海南国际仲裁院，以及俄罗斯工业家和企业家联合会仲裁中心（RSPP）、蒙古国际仲裁中心等国内外14家仲裁机构仲裁员。

目　录
第一章
新法背景下商业银行争议解决的变化与发展趋势
第一节　《民法典》的实施及影响
　一、《民法典》相关要点简述
　二、《民法典》对商业银行业务的影响及相关法律争议的变化
　三、民法典时代商业银行的应对措施研究
第二节　《九民纪要》的出台及其影响
　一、为“裁判说理”而生——《九民纪要》的出台背景研究
　二、《九民纪要》的主要内容及对商业银行业务的挑战
　三、典型案例分析
　四、《九民纪要》影响下商业银行的应对建议
第三节　《民事诉讼证据规定》项下商业银行电子化证据问题
　一、2019年《民事诉讼证据规定》的修改及对商业银行的影响
　二、2019年《民事诉讼证据规定》的主要内容及新旧条文对比分析
　三、有关商业银行电子数据的典型案例分析
　四、证据新规背景下商业银行规范经营减少争议的应对措施
第二章
金融强监管环境下商业银行资产管理业务纠纷中的法律问题
第一节　资产管理和商业银行资管业务模式分析
　一、商业银行资产管理业务的主要模式
　二、商业银行资产管理业务各模式的法律关系解析
　三、商业银行资产管理业务的监管政策研究
　四、商业银行资产管理业务的典型案例研究
　五、商业银行资产管理业务法律风险及防控体系建构
第二节　资产视角下商业银行托管业务法律纠纷问题
　一、商业银行托管义务的边界
　二、商业银行托管业务的“红线”与法律风险防控
　三、商业银行托管业务的典型案例研究
第三节　产品视角下商业银行资管业务中的资管计划收益权转让问题
　一、商业银行资管计划收益权转让的法律规范和监管规定分析
　二、商业银行资管计划收益权转让争议典型案例研究
　三、资管计划收益权转让中商业银行面临的主要风险
　四、商业银行资管计划收益权转让风险的防范路径
第四节　投资者保护视角下金融消费者保护新规对商业银行理财业务的影响
　一、《金融消费者保护办法》出台的背景及主要内容分析
　二、商业银行债券投资业务视域下的投资者救济问题
　三、金融消费者保护的典型案例研究
　四、金融消费保护项下商业银行理财业务风险防控要点
第三章
供应链金融中商业银行相关法律问题
第一节　有关供应链金融的政策、监管制度及司法文件
　一、近期中央有关供应链金融业务的政策
　二、各地供应链金融业务相关政策梳理
　三、商业银行供应链金融业务的监管制度
　四、人民法院有关供应链金融的意见
第二节　商业银行供应链金融类型及主要法律问题
　一、法律人视角下的供应链金融类型
　二、法律人视角下的供应链金融主要法律问题
第三节　有关债权属性的供应链金融模式及其法律问题
　一、债权属性供应链金融整体概念及风控逻辑
　二、商业银行应收账款质押的业务模式及法律问题
　三、商业银行保理业务模式及法律问题
　四、商业银行应对应收账款融资的风险与建议
第四节　有关物权属性的供应链金融模式及其法律问题
　一、保兑仓交易的业务模式及其法律问题
　二、融通仓交易的业务模式及其法律问题


第四章
商业银行票据纠纷中的法律问题
第一节　商业银行最新票据纠纷主要法律问题
　一、票据纠纷管辖与侵权纠纷管辖的冲突与选择
　二、票据纠纷中的民刑交叉及中止审理
　三、票据付款请求权、追索权与拒付凭证
　四、商业银行在票据纠纷中的审慎经营和审查义务
第二节　有关票据纠纷最新法律法规、部门规章梳理
　一、《民法典》及其相关司法解释对票据的最新法律规定
　二、《九民纪要》对票据的最新法律规定
　三、国务院部门规章对票据的最新规定
第三节　2017~2020年有代表性重大票据纠纷案件的启示
　一、伪造、变造印章而影响银行责任承担的典型案例
　二、商业银行票据纠纷项下民刑交叉情况下的合同效力典型案例
　三、金融机构转贴现交易风险典型案例
第五章
商业银行国际贸易融资法律问题研究
第一节　国际贸易融资业务概述
　一、国际贸易融资的含义
　二、国际贸易融资的主要特点
　三、国际贸易融资业务的类型
第二节　国际贸易进口融资中的主要法律问题
　一、进口押汇的法律性质
　二、不同担保机制下进口押汇中存在的法律问题
　三、进口押汇无法逾越的法律问题
　四、进口押汇业务流程的法律规制
第三节　国际贸易出口融资中的主要法律问题
　一、信用证项下出口押汇的界定
　二、信用证项下出口押汇的法律性质
　三、信用证项下出口押汇与议付的比较分析
　四、我国信用证项下出口押汇法律风险问题
第六章
跨境贷款法律问题研究
第一节　有关跨境贷款的政策、监管制度及法律文件
　一、跨境贷款的大数据分析
　二、银团贷款的规范性法律文件
　三、跨境担保监管体系
第二节　银团贷款热点问题研究
　一、基准利率转换问题
　二、国际银团贷款资产转让问题
　三、银团贷款纠纷争议问题及司法认定标准
第三节　跨境担保政策与实践解析
　一、2014年后重要政策分析
　二、未经备案登记的跨境担保合同效力问题
　三、内保外贷业务开展的合规要点
第七章
商业银行境内债务境外追索法律问题
第一节　债务境外追索概述
　一、债务境外转移的主要方式
　二、债务境外追索的两种路径
第二节　债务全球追索的三种方法及对应公约的适用
　一、以诉讼进行债务全球追索
　二、以仲裁进行债务全球追索
　三、以调解方式进行债务境外追索
第三节　重点国家和地区的债务追索实践分析
　一、美国的债务追索实务
　二、英国（英格兰及威尔士地区）的债务追索实务
　三、我国香港特别行政区的债务追索实务
第八章
破解金融债务逃废的方法论
第一节　金融逃废债务的情形
第二节　公证债权文书的强制执行
　一、公证债权文书强制执行制度概述
　二、赋强公证是商业银行打击逃废债务的法律手段
　三、实务指引
第三节　财产查封处置顺位之协调
　一、财产查封处置顺位协调的法律制度概述
　二、财产查封处置顺位协调是商业银行打击逃废债务的法律手段
　三、实务指引
第四节　追加、变更被执行人
　一、追加、变更被执行人法律程序
　二、变更、追加被执行人是商业银行打击逃废债务的法律手段
　三、实务指引
第五节　代位权与撤销权
　一、代位权、撤销权适用规则以及《民法典》的调整
　二、债权人代位权、撤销权制度是商业银行打击逃废债务的法律手段
　三、实务指引
第六节　刑事追诉的程序
　一、刑事控告程序
　二、刑事诉讼的阶段
第七节　商业银行刑事维权的应用
　一、刑事维权方式的及时应用
　二、“刑先民后”的传统思维应当破除
　三、刑事合规的重要性不容忽视
第八节　商业银行及工作人员涉及刑事问题的分类探讨
　一、关于主体身份的探讨
　二、关于行为的定性及对民事案件影响探讨
第九章
商业银行反规制问题研究
第一节　商业银行国际金融制裁
　一、近年来对商业银行金融制裁的案例
　二、金融制裁
　三、联合国安理会决议下的金融制裁
　四、美国单边金融制裁规制
　五、欧盟等其他国家和地区的金融制裁规制
　六、其他国际组织的金融制裁规制
　七、制裁对商业银行的影响
第二节　商业银行反洗钱规制
　一、洗钱与恐怖融资内容概述
　二、中国及主要国际组织和国家对洗钱活动的监管要求
　三、洗钱案例分析
　四、国际及主要国家主要反洗钱组织和机构简介
　五、中国商业银行反洗钱现状的不足
第三节　中国商业银行法律应对措施
　一、完善相关立法
　二、加强合规风险管理
　三、寻求国际民商法上的救济——制裁条款的引入
　四、《阻断不当域外适用办法》的适用
　五、向WTO寻求救济
第十章
商业银行数字货币及其争议解决
第一节　中央银行数字货币概述
　一、中央银行数字货币：概念、特性与价值
　二、CBDC运行机制和设计架构
第二节　DC/EP系统的价值与挑战
　一、DC/EP系统的外部性影响与价值
　二、DC/EP体系面临的挑战
第三节　商业银行数字货币相关争议解决
　一、DC/EP的审慎管理进路
　二、商业银行数字货币系统的风险防控与治理路径
第十一章
债务人破产与商业银行债权保护
第一节　与商业银行相关的破产法律法规梳理
　一、与商业银行相关的现行破产法律法规
　二、两个会议纪要新规对商业银行债权实现的影响
　三、破产法司法解释对商业银行债权实现的影响
　四、《民法典》及担保制度司法解释新规对商业银行债权实现的影响
第二节　破产撤销权和抵销权诉讼对商业银行债权人的影响
　一、贷款加速到期后商业银行扣划债务人账户资金偿债行为的撤销
　二、商业银行破产抵销权的行使
第三节　债转股偿债方案与清偿率对商业银行债权的影响
　一、破产重整程序中的商业银行债转股的法律属性
　二、商业银行债权人对破产重整计划中的债转股方案的选择权
　三、破产重整计划中债转股方案的清偿率
　四、司法机关对清偿率的认定及其对商业银行债权人向相关主体追偿的影响
　五、银行债权人如何应对重整计划中的债转股方案
第四节　跨境破产承认与救济之司法实践与商业银行债权保护
　一、跨境破产承认和救济的立法模式演变与审查要素
　二、我国跨境破产制度规定
　三、跨境破产承认和救济的国际司法实践
第五节　个人破产对商业银行债权保护带来的挑战和应对策略
　一、欧美各国个人破产制度发展概况及对我国商业银行债权保护的借鉴意义
　二、我国个人破产制度试点及在各地的开展情况
　三、个人破产对商业银行债权保护带来的机遇和挑战
　四、商业银行应对个人破产的策略和救济路径
后　记