逃废银行债务典型案例选编

　　本书紧密结合银行业工作实际和相关案例，深入浅出，由点及面，对逃废银行债务的真实案例进行分析和点评，对中国银行业协会开展“四个一批”专项活动以来的资料进行汇总整理，收集国家有关部门关于完善守信联合激励和失信联合惩戒机制的重要文献资料作为工作参考，相信对广大银行业金融机构有较好的借鉴意义，对金融监督机构也具有一定的参考价值。

　　中国银行业协会“保权打逃”办公室 中国银行业协会是中华人民共和国银行业自律组织，成立于2000年，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体。“保权打逃”办公室成立于2017年，主要职责是协调协会会员单位开展“保权打逃”工作，与地方各级政府、组织开展“保权打逃”方面的研究与合作。本书主编为卜祥瑞，现任中国银行业协会首席法律顾问兼维权部主任、贸易仲裁员

案例1??某HX电子集团有限公司转移财产实施破产逃废巨额债务案 1
案例2??某县FD公司转移资产逃废银行债务案 8
案例3??某特种车制造厂借助执行终结程序逃废债务案 12
案例4??某上市公司保证人抽调子公司资金对外投资以上诉程序拖延逃废债务案 18
案例5??某科技公司利用“先刑后民”拖延司法诉讼进程案 24
案例6??债务人恶意拖延诉讼进度阻碍执行的应对案例 30
案例7??汪某华利用司法拍卖程序降低财产处置价值逃废银行债务案 38
案例8??某房地产开发公司擅自处置银行抵押房产逃废债务案 48
案例9??JZ公司利用虚假租赁提出执行异议逃废债务案 53
案例10??巧用撤销权成功打击企业恶意逃废债案 60
案例11??企业换壳逃废债案 69
案例12??周某在亲友之间虚假转让股权逃废债务案 73
案例13??假借重整逃废银行债务案 79
案例14??仓储监管机构逃避监管责任案 85
案例15??某市FS水产有限公司逃废债务案 93
案例16??某信用社贷款纠纷案 102
案例17??某企业利用资产重组逃废债务案 108
案例18??楚雄YB建筑安装工程有限责任公司破产逃废债务案 115
案例19??某银行借助政策及司法支持解决某茶业有限公司逃废银行债务案 120
案例20??某公司以破产兼并逃废银行债务案 128
案例21??利用编制虚假财务报表等信息逃废银行债务案 138
案例22??通过虚假租赁抵押物方式恶意逃废银行债务案 143
案例23??债务人转移资产逃废国内债务案 149

附录一：中国银行业协会开展“依法保护银行债权，打击逃废银行债务”专项活动有关资料
1.中国银行业协会关于深入开展依法保护银行债权，打击逃废银行债务“四个一批”专项活动的通知 155
2.中国银行业协会“保权打逃”办公室工作职责 160
3.中国银行业协会关于对沈阳某集团有限公司等200 户严重失信债务人的内部通报 161
4.关于中国银行业协会联合中国工商银行等41家金融机构对140 家严重失信债务人公示催收债权的公告 162
5.中国银行业协会有关负责人就联合银行业金融机构开展对严重失信债务人公示催收债权答记者问 163
6.中国银行业协会关于组织开展第二批“公示一批”专项活动的通知 170
7.关于中国银行业协会联合中国建设银行等 77家银行业金融机构对 966户债务人公示催收债权的公告(第二批) 173
8.公示催收债权??维护银行权益——中国银行业协会有关负责人答记者问 174
9.涉及金融严重失信人管理的若干问题解析 179

附录二：国家有关部门关于完善守信联合激励和失信联合惩戒的文献资料
1.国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）的通知 193
2.国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见 223
3.国家发展和改革委员会办公厅、中国人民银行办公厅关于对失信主体加强信用监管的通知 233
4.印发《关于对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》的通知 242
5.印发《关于加强涉金融严重失信人名单监督管理工作的通知》 251