出口信用保险从业指南

　　《出口信用保险从业指南》旨在为国际贸易和贷款交易的诸多参与者，包括律师和其他参与出口业务的专业人士提供从业人员指南。本书基于对ECA与出口商、银行和境外买方间的十多年的操作实践及研究而著。书稿尝试解释出口信用保险和保证的基本概念、历史变迁以及他们与国际贸易中使用的贸易和贷款合同的关系，也试图将不同材料以综合的方式组织起来，描述实际问题，并在必要时添加简短的理论解释，同时也试图直接表达要点，努力简化复杂的结构，为从业者提供一个有用的工具。

　　作者简介 兹拉特科·萨尔奇克博士，英格兰和威尔士执业律师，职业生涯始于诉讼律师，之后在出口信用保险领域从业14年，从事高级法律顾问工作。萨尔奇克博士对出口信用保险的各个领域均有涉猎，曾多次参与电力、造纸、交通运输、电信、采矿和化工等行业出口信用交易的商业谈判，为该等交易设计交易架构；并一直致力于为贸易融资、结构融资及项目融资领域的各类交易缮制出口信用保险文件、提供咨询服务。译者简介 黄强，1983年生，中共党员，北京市中策律师事务所高级合伙人，北京市律师协会保险法律专业委员会委员，中国出口信用保险公司理赔追偿部门签约服务律师。专职律师从业14年，有丰富的诉讼、非诉经验，在保险、房地产领域深耕多年。协助中国信保处理上千起理赔案件，受邀出席十余场中国信保各省分公司组织的客户培训会，为上千家外贸企业的代表提供了法律培训。袁杰，1992年生，湖北黄石人，北京理工大学国际法学硕士，北京市中策律师事务所律师。熟悉合同法、公司法、保险法、航天航空法等法律法规，处理过大量民商事诉讼仲裁业务。在《法制与社会》《中国航天》《空间碎片研究》《航天器环境工程》等期刊上发表数篇专业文章。刘航宇，1992年生，黑龙江哈尔滨人，黑龙江大学法学学士，英国斯旺西大学国际海商法硕士（LLM），北京市中策律师事务所律师。熟悉涉外保险、海事海商等领域法律事务，曾为多家外贸企业及航运企业提供常年法律顾问、外贸合同范本标准化、国际贸易仲裁、诉讼等法律服务。

目录
第一部分　主旨、主体及风险
1　本书主旨及基本术语
1.1　关于本书
1.2　基本术语
2　出口信用机构和出口信用保险的用户
2.1　ECA的地位
2.2　目的
2.3　官方支持
2.4　ECA保险的用户
2.5　“出口商”一词的含义
2.6　“银行”一词的含义
2.7　ECA保单的被保险人
2.8　ECA保单的受益人
3　政治风险和商业风险
3.1　政治事件和商业事件的发生时间
3.2　关于政治风险和商业风险的定义
3.3　政治事件的定义
3.4　商业事件的定义
3.5　文件风险的免责
3.6　文件风险与法律风险的区别
3.7　风险评估程序
3.8　政治风险的评估
3.9　商业风险的评估
第二部分　出口信用保险的类别
4　短期、中长期和部分保险
4.1　风险的基本分类
4.2　短期信用交易的特征
4.3　短期保险的特征
4.4　短期ECA保险与国际规范
4.5　中长期信用交易的特征
4.6　中长期ECA保险的特征
4.7　中长期ECA保险与国际规范
4.8　项目融资交易的特征
4.9　项目融资风险的特征
4.10　项目融资风险承保与国际规范
4.11　部分承保和不同比例承保
4.12　部分承保
4.13　政治风险和商业风险的不同承保比例
4.14　认定为政治风险或商业风险的不同后果
5　卖方信用保险
5.1　卖方信用交易的分类
5.2　卖方信用保险的限制
5.3　卖方信用保险的类型
5.4　短期卖方信用保险
5.5　中长期卖方信用保险
6　银行参与下的卖方信用保险
6.1　出口商对外转让债权以及其在ECA保单项下的权利
6.2　银行取得ECA保单项下权利后的地位
6.3　出口商转让汇票和保单权利
6.4　ECA保单项下银行地位的不充分
6.5　汇票保险
6.6　本票保险
6.7　应收账款保险
7　复杂交易下的卖方信用保险
7.1　出口商涉及多方主体的保险
7.2　出口商与上游卖方的合同保险
7.3　出口商通过进口国中间商交易的保险
7.4　出口商通过第三国中间商交易的保险
7.5　出口商通过进口国的子公司交易的保险
7.6　国内交易的信用风险承保困难
7.7　由境外ECA承保国内贸易的信用风险的解决方案
7.8　境外ECA提供给国内保险人的再保险
7.9　全球保险
7.10　出口商和境外子公司之间贸易的政治风险保险
8　买方信用保险
8.1　贷款目的和贷款支付
8.2　贷款协议与贸易合同的分离
8.3　买方信用保险的限制
8.4　提供中长期买方信用保险的ECA要求
8.5　ECA提供买方信用保险的其他要求
8.6　银行间贷款的买方信用保险
8.7　向银团提供的买方信用保险
8.8　买方信用保险和贷款参与
8.9　买方信用风险和有出资的贷款次级参与
8.10　买方信用保险和不出资的贷款次级参与
8.11　跨国银行通过当地分支机构操作的买方信用保险
9　其他类型的出口信用保险
9.1　生产损失的保险
9.2　生产损失的计算
9.3　生产损失与卖方信用或买方信用联合的保险
9.4　对银行的装运前保险
9.5　合同保函或保证的保险
9.6　公正和不公正的合同保函或保证履约请求的保险
9.7　关联保函和保证的保险
9.8　向出口商提供的背对背担保的保险
9.9　保兑信用证保险
9.10　OECD和欧盟规则的应用
10　境外投资保险
10.1　可能导致投资损失的政治事件
10.2　有资格获得保险的投资
10.3　投资项目的法律地位
10.4　合格投资者
10.5　最高承保金额
10.6　承保比例和部分保险
10.7　境外投资的保险期限
10.8　保险费
10.9　等待期
10.10　索赔权转让
10.11　赔偿
10.12　被保险人投资者的义务
11　出口信用机构直接贷款
11.1　直接贷款的目的
11.2　直接贷款的误解
11.3　直接贷款的国际规则
11.4　直接贷款的最低利率
11.5　直接贷款的申请和要约
11.6　由银行安排的直接贷款
11.7　由出口商安排的直接贷款
11.8　ECA对银行和出口商的追偿
11.9　信用风险的保险费收取
11.10　约束性援助
第三部分　程序
12　申请、要约、保单
12.1　申请提供保险
12.2　签发ECA保单的要约
12.3　ECA保单
13　保险费
13.1　各种类型保险的不同保险费率
13.2　计算保险费率的基本因素
13.3　最低保险费率
13.4　买方风险类别
13.5　降低最低保险费率
13.6　第三方付款保证
13.7　降低技术
13.8　通过提供担保增进风险信用
13.9　担保及将保险费率降至最低
13.10　提高保险费率
13.11　保险费支付
13.12　保险费成本转嫁给境外买方
13.13　保险费率预估
14　外国成分
14.1　确定外国成分
14.2　国家利益
14.3　确定国家利益
14.4　再保险的解决方案
15　货币
15.1　保险和货币风险
15.2　以ECA所在国货币计价的合同
15.3　以硬通货计价的合同
15.4　以其他可兑换货币计价的合同
15.5　当地货币计价的合同
16　保密
16.1　出口商、银行和境外买方之间的保密
16.2　出口商、银行和ECA之间的保密
16.3　ECA和境外买方之间的保密
16.4　透明度要求
16.5　ECA和再保险人之间的保密
17　出口信用机构承保的信用款项支付之担保
17.1　担保与ECA保险之间的差别
17.2　针对同一风险的担保和ECA保险
17.3　ECA承保出口信用交易中担保的效应
17.4　合同初始阶段的担保
17.5　担保和信用款项重新谈判
17.6　实现担保
17.7　担保的不确定性
17.8　债权人协议中的担保
17.9　准担保
17.10　消极保证
18　再保险
18.1　ECA业务中的再保险
18.2　ECA之间的再保险
18.3　ECA之间的其他形式的合作
18.4　ECA之间的共同保险
18.5　ECA之间的并行保险
18.6　单一ECA保险的外国成分比例
18.7　ECA与私营再保险机构之间的再保险
19　索赔和赔偿
19.1　拒付通知、索赔和等待期
19.2　等待期的利息支付
19.3　被保险人向ECA转让信用债权的索赔
19.4　转让索赔和转让合同的区别
19.5　索赔的可转让性
19.6　索赔的代位求偿
19.7　实现担保和赔偿
19.8　向ECA转让担保
19.9　确认索赔
19.10　赔偿范围
19.11　赔偿方法
19.12　有权索赔的当事方
19.13　向ECA申请理赔的期限限制
19.14　境外买方信用款项的重新安排和赔偿
19.15　向境外买方索赔的争议
20　追偿
20.1　境外买方的类别
20.2　向主权境外买方债务追偿
20.3　ECA向主权买方追偿债务的方法
20.4　巴黎俱乐部
20.5　向公共买方追偿债务
20.6　ECA向公共买方追偿债务的方法
20.7　向私人买方追偿债务
20.8　与私人买方的谈判
20.9　单一债务追偿的双边谈判
20.10　多数债权人参与的多边谈判
20.11　境外买方的司法重组
20.12　对境外买方的法律诉讼
20.13　追偿费用的分摊
20.14　追回金额的分配
第四部分　法 律 框 架
21　OECD《安排》和欧盟规则
21.1　经济合作与发展组织（OECD）《官方支持出口信贷的安排》
21.2　《安排》的适用
21.3　预付款、当地费用等规定
21.4　出口信用支付的最长期限
21.5　本金和利息支付
21.6　欧盟规则
22　经济合作与发展组织的其他规则及国际制裁
22.1　打击国际商业交易中的贿赂行为
22.2　环境和社会影响
22.3　审查潜在的环境和社会影响
22.4　可持续贷款实践
22.5　国际制裁
23　出口信用保险特定标准条款
23.1　损失补偿
23.2　向ECA披露信息
23.3　ECA发出要约后的风险增加
23.4　履行贸易和贷款合同的许可
23.5　贸易和贷款合同的变更
23.6　风险增加的情况下被保险人的义务
23.7　被保险人保留一定比例的非承保风险
23.8　ECA标准条款的放弃和修改
23.9　ECA保单的法律适用和管辖
参考文献