中小银行监管理论与实践研究

　　从国际实践来看，中小银行在各国金融体系中处于重要的基础性地位，对服务实体经济和中小微企业具有重要意义。在我国，中小银行健康发展对我国经济转型升级、防范化解风险、推进要素市场化配置改革具有特殊的、重要的现实意义。近年来，随着包商银行、锦州银行等相继爆发风险问题，我国中小银行风险逐渐“浮出水面”，除了自身问题以外，监管体系存在的短板也不容忽视。作为一项重要的金融法治化制度建设，完善中小银行监管体系可以作为化解中小银行风险的抓手，也是打赢防范化解重大金融风险攻坚战的必战之役。从理论看，现有的国内外研究并没有专门针对中小银行监管的理论分析框架，而是与其他类型的银行监管混为一谈。事实上，中小银行有其特殊性，既有别于大银行，又有别于其他类型的金融机构，需要结合其特点，重构理论分析框架。从实践看，中小银行监管问题研究具有现实的紧迫性和重要性的特点。党中央、国务院高度重视中小银行的发展，国务院金融稳定发展委员会连续七次会议都聚焦中小银行。在此背景下，加强对中小银行监管的理论与实践研究，具有重要的理论意义和紧迫的现实意义。

　　钟震，女，中国人民银行金融研究所副研究员。中国人民大学管理学学士，中央财经大学经济学硕士，中国社会科学院金融学博士，中国人民银行金融研究所博士后。主要研究方向为宏观经济、金融风险与金融监管等。获第三届刘诗白经济学奖、第七届胡绳青年学术奖提名奖、全国优秀博士后学术成果奖等奖项；出版专著1部及合著6部，在国内外专业核心期刊发表文章40余篇；主持国家课题3项以及省部级课题2项，参与国家和省部级课题20余项。

第一章 导言
第一节 研究简介
一、研究背景与研究意义
二、研究思路与研究对象
三、研究框架与主要内容
第二节 文献综述
一、与中小银行经营发展及监管相关的研究
二、与中小银行公司治理与监管相关的研究
三、与中小银行风险处置相关的研究
第三节 研究创新之处
一、学术思想上的创新之处
二、学术观点上的创新之处
三、研究方法上的创新之处
第二章 中小银行监管的基本理论
第一节 中小银行的概念界定
一、美国关于中小银行的定义
二、日本关于中小银行的定义
三、我国关于中小银行的定义
第二节 中小银行的监管理论
第三章 中小银行监管的国际经验
第一节 美国中小银行监管逻辑和现实路径
一、美国中小银行监管的历史演变
二、美国中小银行监管的组织架构
三、美国中小银行监管平衡性实践逻辑和现实挑战
四、美国中小银行监管差异性实践逻辑和现实挑战
五、美国中小银行监管公平性实践逻辑和现实挑战
六、美国中小银行监管协调性实践逻辑和现实挑战
第二节 日本中小银行监管逻辑和现实路径
一、日本中小银行监管的历史演变
二、日本中小银行监管的组织架构
三、日本中小银行监管平衡性实践逻辑和现实挑战
四、日本中小银行监管差异性实践逻辑和现实挑战
五、日本中小银行监管公平性实践逻辑和现实挑战
六、日本中小银行监管协调性实践逻辑和现实挑战
……
第四章 我国中小银行监管的历史与现状
第五章 我国中小银行监管体系设计
参考文献
后记