家庭财富传承50问

　　家族管理巨额金融财富面临的挑战艰巨而复杂，本书为此提供了实用指南。这本书收录了著名思想领袖、实践者、顾问、作家和老师的专业建议，旨在解决家族真正的财富保值增值的问题。 本书清晰地描述了如何深思熟虑地计划未来、明智投资、共同决策、融合家族与商业利益，以及如何寻求可靠的建议。比如，你将如何为长寿的家人、有智力缺陷的家人提前做好准备？你期望从投资中得到什么回报？应该给孩子留下多少钱，什么时候给？处理家族矛盾最好的方法是什么？如何鼓励家人变得慷慨大方？这些文章不仅深入讨论每个主题，还能启发有益的家族对话。

　　汤姆·麦卡洛（Tom McCULLOUGH）是诺斯伍德（Northwood）家族办公室的董事长兼首席执行官。诺斯伍德是多家族办公室，主要服务于拥有大量净资产家族的综合理财需求。诺斯伍德成立于2003年，并迅速崛起为理财领域的国际领导者。汤姆在家族财富管理领域深耕30余年，是多伦多大学罗特曼管理学院私人财富管理专业的兼职教授，也是《家族财富管理》（Wiley， 2013）一书的合著者。 凯斯·惠特克博士（Dr. KEITH WHITAKER）是博识咨询研究（Wise Counsel Research）的总裁，该智库致力于为拥有巨额财富的家族提供咨询服务。他曾担任富国银行（Wells Fargo）家族财富部门的总经理，目前是美国国家学者协会（National Association of Scholars）的董事会成员。多年来，凯斯一直在帮助富有进取精神的家族培养新一代，为其管理财产，并计划领导层的过渡。

第一部分　思考什么是最重要的事
第1 章　你富有吗?
第2 章　高品质生活的要素是什么?
第3 章　打造精神遗产时首要考虑的是什么?
第4 章　如何向下一代传承价值观
第5 章　超出个人所需的资源当如何思考利用
第6 章　家庭历史重要吗?

第二部分　精心规划
第7 章　制订财务计划值得吗?
第8 章　如何实现退休期间的储蓄与支出平衡?
第9 章　如何与家人讨论婚前安排问题?
第10 章　如何维护心爱家庭的度假房产或遗产?
第11 章　如何为家人的长寿与失智做好准备?
第12 章　如何为完美的告别做准备?

第三部分　明智投资
第13 章　如何确保你的资产组合符合实际目标?
第14 章　你应当预期多少投资回报?
第15 章　你应当怎样配置资产?
第16 章　投资必须很复杂吗?
第17 章　应当如何理解并处理投资风险?
第18 章　哪种风险定义对家庭投资者最有用?
第19 章　主动投资还有价值吗? (1)
第20 章　主动投资还有价值吗? (2)

第四部分　培养崛起的一代
第21 章　如何培养负责任、独立和富有成效, 而非依赖信托基金生活的孩子?
第22 章　在强调胜者为王的世界里, 如何帮助孩子们茁壮成长?
第23 章　该给孩子留多少钱, 何时给?
第24 章　如何开始关于财产继承的家庭对话?
第25 章　如何避免把金钱赠予家人所带来的负面影响?
第26 章　你的家庭如何鼓励每个成员学习金融知识?
第27 章　家庭如何既支持个性发展又支持共同的梦想?

第五部分　共同决策
第28 章　家族做共同决策的最好方法是什么?
第29 章　如何改善家庭沟通?
第30 章　建立健康家庭关系的实用工具是什么?
第31 章　家族企业治理的意义是什么?
第32 章　应该召开家族会议吗?
第33 章　管理家族冲突的最佳方式
第34 章　你应该留在家族中, 还是另起炉灶?

第六部分　整合家族与企业
第35 章　如何让孩子参与管理家族财富或生意?
第36 章　你的家族如何培养领导者来面对企业和家族的诸多挑战?
第37 章　如何确保你的继任者取得成功?
第38 章　为何家族团结如此重要, 如何才能实现家族团结?
第39 章　如何发现对家族企业失去控制?
第40 章　卖掉家族企业后一家人还能在一起吗?

第七部分　合理赠予
第41 章　救济、慈善、战略性慈善和影响投资的区别是什么?
第42 章　怎样在你的家庭中鼓励慷慨?
第43 章　如何让孩子以及孩子的孩子也加入到慈善事业中?
第44 章　如何理智地为你的慈善事业建立一个长期战略?

第八部分　寻求合理建议
第45 章　你应该考虑什么样的顾问?
第46 章　如何寻找值得信赖的顾问?
第47 章　如何避免下一个Bernie Madoff?
第48 章　你应当选择单一家族办公室还是多家族办公室?
第49 章　如何选择一个好的受托人?

第九部分　面向未来
第50 章　未来对于拥有大额财富的家族而言意味着什么?
第51 章　如何规划自己的道路, 无论别人认为你该做什么?
第52 章　你如何平衡家族稳定和代际间的韧性?
第53 章　如何“让小船扬帆起航”?

结语
关于本书作者