理财咨询服务实训

　　本书是“职业教育二维码互动类教学用书”之一。本书按照职业教育以培养学生职业技能、职业道德、职业意识为目标，通过7个项目16个任务，对客户进行理财咨询服务的实操训练，系统地阐述了理财基本常识及银行理财、基金投资、股票投资、保险理财、外汇投资、网络理财等常见理财投资的特点和技巧。本书注重内容的实用性、科学性、可操作性，理论与案例相结合，图文并茂，语言通俗易懂。本书主要为中等职业教育财经类专业学生所使用，也可作为有理财需求的社会人士的参考读物。本书还配有电子教学参考资料包（包括电子教案、教学指南及习题答案等），详见前言。

　　常金波，北京市外事学校教师，2014.1-2014.12，主持西城区课题《中职校财会专业会计课程趣味游戏开发与运用的研究》，参与编写多本教材，如高等教育出版社2015年9月出版的《银行大堂服务》；清华大学出版社2013年11月出版的《银行大堂服务》

项目一 良好心态谈理财\t1
任务一 揭秘常用理财名词\t2
一、常用理财名词\t2
二、常用计算公式\t3
任务二 拥有合理的理财观念\t7
一、理财目标\t8
二、理财原则\t8
任务三 把握机智的理财诀窍\t15
一、机智的理财诀窍\t16
二、了解家庭经济状况\t18
项目二 收放自如找银行\t24
任务一 巧用传统银行储蓄存款\t25
一、传统银行储蓄存款类型\t25
二、提高储蓄存款利息的技巧\t27
任务二 甄选新型银行理财产品\t32
一、新型银行理财产品\t33
二、银行理财产品的购买技巧\t35
项目三 稳健投资说基金\t40
任务一 揭秘基金\t41
一、常用基金知识\t41
二、开放式基金认购、申购及赎回的计算\t44
任务二 组合选择基金\t50
一、开放式基金选择的基本方法\t51
二、开放式基金投资的风险防范\t62
项目四 策略选择谈股票\t66
任务一 揭秘股票\t67
一、常用股票投资名词\t67
二、股票的种类\t68
三、股票交易\t71
任务二 策略选择股票\t75
一、中国A股市场相关名词\t76
二、常用股票分析方法\t76
三、K线图\t81
四、量价关系\t84
五、波浪理论\t86
项目五　未雨绸缪靠保险\t91
任务一 揭秘保险\t92
一、保险的基本知识\t92
二、投保及理赔注意事项\t94
三、保障型保险与理财型保险\t95
任务二 挑选保险产品\t98
一、保险合同的主体\t99
二、保险的购买阶段\t100
三、保险的购买顺序\t101
四、选择利益最大化的保险缴费方式\t102
项目六　以钱生钱有外汇\t107
任务一 揭秘外汇\t108
一、外汇存在的形态\t108
二、外汇\t109
三、外汇与外币的区别\t109
四、外汇的种类\t111
任务二 认知汇率\t114
一、汇率\t114
二、汇率的标价方法\t114
三、汇率的种类\t116
任务三 外汇理财技巧\t121
一、外汇交易开户\t121
二、外汇市场的交易时间\t121
三、外汇交易的特点\t122
四、外汇投资技巧\t124
五、查看外汇信息\t126