家族财富管理

　　《家族财富管理》从财富管理市场的起源和现状说起，深入介绍财富管理传承的产品、工具、机构等知识，全面、专业、具有可操作性的财富管理方法，以及在家族财富管理中的风险管理。财富管理与传承，也是一项庞大而复杂的专业化流程，它需要不同方向的专业人才和实力雄厚的机构来为家族守富、创富保驾护航。本书在介绍专业知识的同时，讲述了高净值家庭子女的文化教育与价值观传承等案例，增加了可读性，使枯燥的专业知识通俗易懂。

　　吴治国 汇信家族办公室董事长，中汇控股集团董事长。 吴先生是一位具有丰富经验的实业家和投资家。参与创办和管理了国内*早的联合家族办公室——汉景家族办公室，积累了丰富的家族管理及资产配置经验。后又辅导多个家族客户成立单一家族办公室，构建了国内*早的单一家族办公室联盟——汇信家族办公室，为家族资产配置、家族产业管理及家族传承等方面提供专业的解决方案。与家族产业协同投资的中汇控股集团，业务涉及家族资产管理、投资管理及产业投资并购等领域，集团旗下控股参股十余家公司，管理资产规模超百亿元。吴珠智汉景雨汇投资集团创始合伙人、聚景母基金管理合伙人、中关村股权投资协会常务副会长、2015—2019年“中国十佳青年投资家”。 十多年来通过股权投资和成长加速服务持续支持本土企业的创新创造。致力于推动中国创业先锋和产业领袖的创新成长和基业长青，已成就15家产业领袖企业闪耀境内外资本市场。近年带领团队投资的案例包括步长制药、心医国际、喜马拉雅、沪江教育、中译语通、中信建投证券、网信金融等20余家中国创新独角兽和产业领军企业。持续聚焦投资和服务于科技创新、知识经济和美好生活等领域。

推荐序
前言
第一篇 财富管理2.0时代的中国家族财富管理
第一章 家族财富管理：全球市场西风东渐，中国市场供不应求
第一节 前世今生：家族财富管理的起源与发展
第二节 西风东渐：中国家族财富管理行业发展趋势
第三节 恪守理念：先“守成”后“传承”
第四节 高瞻远瞩：尽早找到基业长青和财富永续的金钥匙

第二章 你不保财，财不保你：不保值，财富会在时间隧道中贬值
第一节 不保护财富，如同河水断流
第二节 通货膨胀是一把财富的砍刀
第三节 货币增长导致登上富豪榜越来越难
第四节 经济与社会的动荡与变革让财富贬值
第五节 实现财富再创造，是财富保值增值的根本
第六节 维护家族“经济与社会”地位是家族发展的责任与要求

第三章 钱安全，人才安全：“富不过三代”是伪命题
第一节 财富安全是家族长治久安的基础
第二节 社会制度的进步让私有财产得到保护
第三节 有效的管理让财富不断增值
第四节 财富升值的几大基本动因

第二篇 让专业人士和机构为家族财富扩张版图目录
第四章 人赚钱不如钱赚钱，学会让钱为你工作
第一节 选用专业财富管理机构，资源更优质，规划更合理
第二节 把老钱变新钱，让财富流动起来
第三节 与时间为伍，静待财富的玫瑰悄悄地盛开
第四节 证券市场：开动新时代创富机器
第五节 股权投资PE/VC：在风险中寻求高回报
第六节 对冲基金：以绝对收益为目标来投资
第七节 大宗商品：扩展投资边界，抵抗通货膨胀
第八节 房地产/艺术品：投资组合，分散风险，争取高回报
第九节 固收类产品：维持稳定的收入流

第五章 相伴成长：瞄准企业投资，为家族财富添砖加瓦
第一节 布局成长企业，共同创造财富
第二节 与伟大的企业一起成长
第三节 扩大交易，让企业产生更大的财富

第三篇 借力家族办公室，实现资产规划与传承
第六章 家族办公室：家族财富规划与传承的载体家族财富管理
第一节 生态闭环：家族办公室的历史与现状
第二节 突破壁垒：中国家族办公室的现状与发展
第三节 管家VS.商人：家族办公室与私人银行的区别
第四节 自律友好：家族办公室的监管特点

第七章 管理与服务：家族办公室的价值投资管理之道
第一节 财富理念：明确家族的文化、愿景和价值观
第二节 战略管理：系统、科学地进行投资管理
第三节 全球资产配置：分散风险，减少波动，税务筹划
第四节 全权委托：以专业的人做专业的事，提高潜能
第五节 税务筹划：以合法为原则节税、减税、免税
第六节 财务规划：家庭和企业同步进行，隔离风险
第七节 公益慈善：科学慈善，让财富更有创造力

第八章 合规合法：借助工具提前谋划财富传承
第一节 遗嘱继承：用法律来规避纠纷，传承财富
第二节 大额人寿保险：用最小的费用获得最大的收益
第三节 家族基金会：发挥多元功能，完成财富传承
第四节 家族信托：最长情的保护，最有效的增值
第五节 保险+信托：实现财富多层次的精准传承

第四篇 家族财富管理的核心是风控
第九章 想说爱你不容易：家庭关系中的风险防控
第一节 亲人矛盾体，直面家族分歧和纷争
第二节 建立家族治理体系，化解家族矛盾和传承危机
第三节 应对婚变对家族财富的冲击
第四节 婚前协议：给婚姻以最实惠的浪漫
第五节 跨国婚姻中感情与财富的平衡之术

第十章 家业不是企业：家族企业经营与股权传承中的风险防控
第一节 左兜右兜要分清，家业企业要隔离
第二节 生前未做股权传承会导致企业内耗不断
第三节 破解股权传承平均主义造成的治理僵局
第四节 家族企业传承中的接班人危机应对策略

后记
致谢