新一代银行IT架构

　　本书由国内*家互联网银行——深圳前海微众银行副行长兼首席信息官马智涛先生领衔编写。书中结合微众银行成功实践经验，从分布式架构的诞生背景、理论体系、历史演进、实现原理、技术特性、实践理念等多个维度对新一代银行IT架构进行了全面介绍，并对新一代银行IT架构涉及的运营操作、系统监控、版本发布等管理框架进行了详尽说明。 本书既是对新一代银行IT架构抽丝剥茧般的详细解构，又是该架构设计者们对银行业未来发展趋势的深度思考，非常适合金融机构及互联网金融科技从业者、IT架构师、信息安全从业者、高校学生等人士阅读。

　　银行业信息科技风险管理高层指导委员会（简称“高层指导委员会”） 是由银监会发起，20家主要银行业金融机构自愿参与建立的行业性、专业性高层组织。高层指导委员会的宗旨是：以全面风险管理为导向，提升银行业信息科技核心竞争力和自主创新能力，提升银行业信息化建设和信息科技风险管理整体水平，推动银行业信息科技持续、健康发展，维护金融稳定和国家安全。高层指导委员会的主要任务是对银行业信息化建设与信息科技风险管理工作进行研究、指导，并提供咨询、建议，研究银行业信息化建设重大发展问题，深入传导贯彻信息科技监管政策，开展专业指导和风险分析，开展信息科技课题研究，推动银行业信息科技领域新兴技术研究，促进银行业信息科技领域的交流合作。高层指导委员会自2011年成立以来，相继建立了风险分析、课题研究、专业指导等常态化工作机制，编印内部刊物《金融科技治理与研究》，组建银行业信息科技发展与风险管理专家库，组织编著银行业信息化丛书，开展“银行业信息化高级人才提升计划”，有效提升了银行业信息化工作的整体性、科学性和前瞻性，为银行业信息科技领域的经验交流、知识分享和资源互补提供了有效的平台。

目录

前言

第1章　引言  / 1

1.1　全球商业银行信息科技运用的发展  / 1

1.2　“互联网+”战略下的中国商业银行面临的挑战  / 3

1.2.1　拥抱“互联网+”，普惠金融带来银行IT新挑战  / 3

1.2.2　跨界融合，寻找平衡点  / 4

1.2.3　关系国计民生，银行技术安全可控提上议事日程  / 6

1.3　基于安全可控技术构建新一代银行IT架构  / 6

1.3.1　新挑战  / 6

1.3.2　架构关注点  / 8

第2章　分布式架构理论及典型实践  / 11

2.1　CAP理论  / 12

2.2　分布式架构典型技术介绍  / 13

2.2.1　分布式数据库  / 14

2.2.2　分布式缓存  / 21

2.2.3　分布式存储  / 24

2.2.4　分布式消息总线  / 31

2.2.5　分布式负载均衡网关  / 35

第3章　当前主流的IT架构分析  / 43

3.1　集中式松耦合架构理论和实践  / 44

3.1.1　耦合性架构  / 44

3.1.2　集中式架构  / 48

3.1.3　从集中式紧耦合架构到集中式松耦合架构  / 50

3.2　互联网行业高性能的有损服务  / 52

3.2.1　从集中式到分布式  / 52

3.2.2　从ACID到CAP/BASE  / 54

3.2.3　分布式架构在互联网行业中的典型应用  / 59

3.3　对新一代银行IT架构的匹配性分析  / 62

3.3.1　传统银行IT架构面临的困难和挑战  / 63

3.3.2　新一代银行采用互联网分布式架构的可行性  / 64

3.3.3　新一代银行如何实现核心业务系统的技术转型  / 67

第4章　新一代银行IT架构分析  / 69

4.1　设计原则  / 69

4.1.1　高性能  / 70

4.1.2　高弹性  / 71

4.1.3　高可用性  / 72

4.1.4　高规范性  / 72

4.1.5　低成本  / 73

4.1.6　低风险  / 75

4.2　与当前主流架构的对比  / 75

4.2.1　分布式松耦合架构  / 76

4.2.2　分布式单主多副本架构  / 80

4.3　新一代架构概念模型解析  / 84

4.3.1　分布式松耦合一主多从多副本强一致架构  / 84

4.3.2　新一代架构的关键概念定义  / 86

4.4　实施成果  / 88

第5章　新一代银行IT架构实践  / 89

5.1　微众银行的安全可控技术实践  / 89

5.1.1　实施理念  / 89

5.1.2　整体技术堆栈  / 93

5.1.3　核心技术介绍  / 95

5.2　解构微众银行新一代互联网架构  / 104

5.2.1　架构总览  / 104

5.2.2　关键技术难点分析  / 110

5.2.3　以客户为单位的分布式架构  / 118

5.2.4　通过安全可控技术构建新一代应用架构  / 122

第6章　新一代架构下的运维管理  / 128

6.1　新一代架构下的运维管理体系  / 128

6.1.1　运维管理体系介绍  / 128

6.1.2　体系架构  / 129

6.2　体系关键点  / 131

6.2.1　运维闭环  / 131

6.2.2　高可用资源分配  / 132

6.2.3　灵活可配的IT服务管理  / 132

6.2.4　运维流程方法及指引  / 134

6.2.5　灰度发布机制  / 135

6.3　体系的关键工具系统  / 136

6.3.1　DE专家设计工具  / 136

6.3.2　ITSM IT服务管理系统  / 136

6.3.3　IRAA智能资源管家  / 137

6.3.4　CMDB配置管理数据库  / 138

6.3.5　AOMP 自动化运维平台  / 139

6.3.6　IMS监控  / 140

6.3.7　WeDOS云平台管理系统  / 141

6.4　系统效能  / 143

6.5　服务治理  / 143

6.5.1　服务治理的简介  / 143

6.5.2　分布式架构下的服务治理  / 144

6.5.3　服务的生命周期管理  / 151

第7章　架构效能分析  / 155

7.1　架构特性的实现效果  / 155

7.1.1　高性能  / 156

7.1.2　高可用性  / 156

7.1.3　高规范性  / 159

7.1.4　高可扩展性  / 161

7.1.5　低成本  / 163

7.1.6　低风险  / 163

7.2　架构效能  / 165

7.2.1　经济效益  / 165

7.2.2　社会效益  / 169

后记  / 172