银行承兑汇票法律实务应用全书

　　本书以银行承兑汇票的基础理论和票据行为的特征理论为基础，依据现行法律规定，从银行承兑汇票诉讼实务中的管辖、公示催告程序、背书、票据权利（付款请求权和追索权）、非票据权利、票据基础关系，以及涉票据的刑事犯罪等方面入手，通过案例和图解相结合的方式，对出票、背书、保证、付款等票据行为的合法性作出评判，具有较强的实用性，旨在为票据从业者提供一定的帮助。本书作者长期致力于银行业务法律服务，凭借多年的实务经验，从纷繁复杂的裁判文书选取案例，所选案例具有实践性、鲜活性之特点，对涉票据纠纷的解决和诉讼实践均有现实指导价值。本书分为上篇“银行承兑汇票法律制度”和下篇“银行承兑汇票诉讼实务”，书中设有“基本案情”“争议焦点”等栏目，“基本案情”通过图示的方式陈述，力求案情简洁明了，避免因票据流转关系涉及诸多当事人的叙述而使案情复杂。“争议焦点”及“法律分析”旨在通过诉讼程序的实战方式，展示票据法律实务者对一个票据纠纷案件的焦点提炼及对该焦点法律逻辑分析的心路历程。“疑难解析”主要集中对某一票据法律实务的论述，凝集作者对实务中出现问题的思考及提出可行的思路。

　　张金锁，山西金贝律师事务所律师，山西省人民政府、中国银行业协会法律专家库成员，山西大学法学院兼职教授，太原仲裁委金融仲裁院院长，山西省律师协会金融证券与保险法专业委员会主任委员，代表作有《银行风险与规避法律实务应用全书》（中国法制出版社2016年增订3版）。陈振儒，山西金贝律师事务所副主任律师，太原/临汾仲裁委员会仲裁员。1993年从事专职律师工作至今，长期从事票据法律的实务和理论研究。

　　上篇　银行承兑汇票法律制度

　　第一章　银行承兑汇票基础

　　第一节 票据概述 / 004

　　【疑难解析1】根据付款日期对汇票的分类 / 004

　　第二节 出票 / 011

　　第三节 承兑 / 013

　　【疑难解析2】银行承兑汇票保证金性质及金钱质押的构成要件 / 018

　　[参考文书1]银行承兑协议 / 021

　　[参考文书2]保证书 / 022

　　第四节 背书 / 022

　　第五节 代理 / 025

　　[参考文书3]票据代理贴现业务合作协议 / 027

　　第六节 保证 / 028

　　第七节 质押 / 031

　　第八节 贴现 / 034

　　【疑难解析3】票据回购业务中的法律关系 / 035

　　[参考文书4]银行承兑汇票贴现协议 / 040

　　第九节 委托收款 / 041

　　第十节 付款 / 042

　　第二章　票据行为特征

　　第一节 要式性 / 045

　　【疑难解析4】出票人签章不符合规定的法律效力及实务处理 / 046

　　【疑难解析5】背书签章不规范实务分析 / 052

　　第二节 独立性 / 060

　　【疑难解析6】票据变造相关法律问题探析 / 066

　　第三节 文义性 / 068

　　【疑难解析7】票据日期记载与票据权利行使 / 070

　　【疑难解析8】背书连续与票据文义性 / 074

　　第四节 无因性 / 079

　　【疑难解析9】票据的善意取得制度——善意取得与无因性的联系 / 082

　　【疑难解析10】票据法与民法法律制度设计之异同 / 086

　　第三章　银行承兑汇票诉讼管辖

　　第一节 票据权利纠纷案件管辖 / 094

　　【疑难解析11】关于诉请票据确权纠纷案件的管辖 / 098

　　第二节 非票据权利纠纷案件管辖 / 100

　　第三节 诉讼请求变更的管辖 / 102

　　第四节 因公示催告程序引起的票据纠纷案件管辖 / 104

　　第四章　公示催告流程

　　第一节 立案 / 107

　　【疑难解析12】最后持票人是否均是适格的公示催告申请人 / 107

　　【疑难解析13】公示催告的申请人，应否局限于合法持票人 / 108

　　【疑难解析14】 自然人能否成为公示催告的申请人——自然人在商业汇票

　　中的法律地位及其权利保护 / 110

　　[参考文书5]公示催告申请书 / 118

　　第二节 公示催告期间及公告的方式 / 119

　　[参考文书6]人民法院公示催告公告 / 121

　　第三节 除权判决 / 122

　　[参考文书7]除权判决申请书 / 124

　　第四节 公示催告程序的终结 / 125

　　[参考文书8]票据权利申报书 / 128

　　下篇　银行承兑汇票诉讼实务

　　第五章　背书纠纷诉讼实务

　　第一节 持票人以其他合法方式取得汇票应享有汇票权利 / 132

　　第二节 未记载背书日期的汇票视为汇票到期日前背书 / 134

　　第三节 对被背书人名称的补记仅限于直接前后手之间 / 136

　　【疑难解析15】空白背书不连续抗辩法律实务 / 138

　　第四节 背书行为无效不影响背书连续 / 140

　　第五节 记载“不得转让”的背书人对后手的被背书人不承担汇票责任 / 142

　　第六节 出票人记载“不得转让”字样的汇票不得质押 / 145

　　第七节 质押背书人对转质的持票人不承担汇票责任 / 148

　　【疑难解析16】票据法司法解释第51 条之理解与评判 / 149

　　第八节　形式上背书不连续的持票人仍可享有汇票权利 / 152

　　第六章　付款请求权纠纷诉讼实务

　　第一节 逾期提示付款的持票人仍享有付款请求权 / 156

　　第二节 付款人不得以基础关系抗辩持票人 / 158

　　第三节 付款人不得以出票人破产为由拒绝付款 / 160

　　【疑难解析17】《票据法司法解释》第17 条之理解与适用 / 162

　　第四节 对出票人签章不符合规定的汇票可拒绝付款 / 164

　　第五节 基于直接合法基础关系产生的抗辩权应受保护 / 167

　　【疑难解析18】票据债务人的抗辩 / 168

　　第六节 有害记载事项导致票据无效 / 172

　　【疑难解析19】非绝对必须记载事项的分类及其效力 / 173

　　第七节 付款人因重大过失付款的责任自负 / 175

　　【疑难解析20】付款人的审查义务与审查标准 / 177

　　第八节 付款人未在提示付款当日付款应赔偿损失 / 180

　　第九节 付款人在票据到期日前付款的责任自负 / 181

　　第十节 自然人委托收款的合同有效 / 184

　　第十一节 个体工商户可成为汇票当事人 / 185

　　【疑难解析21】个体工商户可成为银行承兑汇票当事人 / 187

　　第七章　追索权纠纷诉讼实务

　　第一节 未签章当事人可行使追索权 / 192

　　【疑难解析22】追索权的行使要件 / 193

　　第二节 行使追索权以享有汇票权利为前提 / 195

　　第三节 不履行约定义务不能向基础关系的相对方追索 / 198

　　第四节 未履行保全手续不能行使追索权 / 200

　　第五节 被追索人的范围 / 203

　　【疑难解析23】被追索人的范围 / 204

　　第六节 行使再追索权应提供已清偿债务的证据 / 210

　　第七节 对出票人再追索的票据权利时效为二年 / 212

　　第八节 持票人可选择有利于自己的权利实现方式 / 214

　　第九节 票据权利时效因持票人主张权利而中断 / 217

　　第八章　因公示催告程序引起的诉讼实务

　　第一节 超过提示付款期限的持票人可申请公示催告 / 222

　　第二节 公示催告期间转让票据的行为无效 / 224

　　第三节 公示催告期间质押汇票的行为无效 / 226

　　第四节 公示催告期间汇票贴现的行为无效 / 228

　　第五节 持票人因除权判决被拒绝付款不能行使追索权 / 230

　　第六节 持票人有权请求撤销除权判决 / 233

　　第七节 付款人依法付款后汇票责任解除 / 235

　　【疑难解析24】失票人提起诉讼的实务分析 / 237

　　第九章　非票据权利纠纷诉讼实务

　　第一节 票据交付请求权纠纷 / 244

　　第二节 票据返还请求权纠纷 / 246

　　第三节 票据损害责任纠纷 / 249

　　第四节 票据利益返还请求权纠纷 / 252

　　【疑难解析25】利益返还请求权在司法实务中的具体适用 / 253

　　第五节 票据保证纠纷 / 255

　　第六节 确认票据无效纠纷 / 258

　　第十章　票据融资纠纷诉讼实务

　　第一节 汇票贴现 / 262

　　【疑难解析26】贴现业务中贴现人“重大过失”的认定 / 263

　　第二节 民间贴现 / 274

　　【疑难解析27】民间贴现的法律性质及其效力分析 / 276

　　第三节 票据回购 / 279

　　[参考文书9]银行承兑汇票回购合同 / 282

　　第四节 票据质押 / 287

　　【疑难解析28】汇票“质押”字样的记载在法律实务中的适用 / 290

　　[参考文书10]票据保管协议 / 293

　　第五节 保兑仓 / 296

　　【疑难解析29】保兑仓业务涉及的法律问题概述 / 300

　　[参考文书11]保兑仓业务合作协议 / 303

　　第十一章　票据基础关系纠纷诉讼实务

　　第一节 因承兑协议产生的纠纷 / 308

　　第二节 因贴现协议产生的纠纷 / 310

　　第三节 因委托收款产生的纠纷 / 312

　　第十二章　刑事犯罪诉讼实务

　　第一节 骗取票据承兑罪 / 319

　　第二节 变造金融票证罪 / 324

　　第三节 违法发放贷款罪 / 329

　　第四节 违规出具金融票证罪 / 337

　　第五节 对违法票据付款罪 / 341

　　第六节 票据诈骗罪 / 345

　　第七节 非法经营罪 / 357

　　第八节 刑民交叉 / 364

　　【疑难解析30】票据纠纷案件中刑民交叉的处理 / 366