中国家族办公室管理前沿

　　从“家族信托元年”到“家族办公室元年”，中国式家族财富管理迎来了本土化进程的2.0版本。在目前阶段，对我们的超高净值家族来说，家族办公室是实现家族基业长青的必然选择; 对银行来说，发展家族办公室业务是私人银行定制化服务的必然趋势; 对信托公司来说，开拓家族办公室业务是家族信托业务发展升级的必然需要，而且对信托行业转型也具有非常重要的意义。对于保险、基金以及三方财富等从业者来说，开展家族办公室业务的学习也是为客户提供定制化服务的必然趋势。作者从中国家族办公室的现状及未来发展角度，向读者解读了家族办公室本土化的新进程，还邀请了家族办公室行业内50多位前沿的实践者为本书撰稿，分享自己在家族办公室领域的实践经验和真实案例。

　　主　编：张智慧 张智慧，FOA Institute中国区理事长，海投会CEO俱乐部创始人，复旦大学工商管理硕士，主要研究领域：家族企业治理与传承。2014年发起创办海投会俱乐部，专注于为企业家提供海外投资交流平台与解决方案。2017年作为创始人发起成立势如家族智库，致力于国内家族办公室行业的发展与研究，至今已发布《2017家族办公室白皮书》与《2018家族办公室白皮书》。副主编：高明月 高明月，律师，观韬中茂（上海）律师事务所合伙人，致力于家事法、信托法和慈善法的法律实践，擅长整合家事协议、信托架构及公益慈善等工具，为家族客户搭建系统、综合的财富传承法律架构。高明月律师是国内将意定监护运用于家事风险防范案例的人，致力于推广“尊严 传承”的综合法律服务，是国内首家律师发起并冠名的慈善信托“明月律师助学慈善信托”的发起人，并荣获“2018法治中国影响力人物”大奖。副主编：莫一慧 莫一慧，律师，中国政法大学民商法硕士，高扬律师事务所高级合伙人，百年馨香家族办公室创始人，全球财富管理协会四川区域理事，家族办公室架构师协会特邀专家，亚美法商财富讲师团星级讲师，四川电视台公益律师。副主编：马刚 马刚，律师，北京盈科（上海）律师事务所合伙人，华东政法大学兼职教授，匠蓝财富管理办公室创始人，华星百历（中国香港）家族办公室专家律师，全球投资移民律师协会上海区理事，中国财富传承管理师联盟创始会员，上海市律师协会民委会委员、纪律复查委员会委员。擅长私人财富管理的风险诊断，投资移民、遗嘱、保险、信托财富管理方案的综合运

     目录
       
       代序 五载砥砺气自华
       前言 家族办公室管理前沿2019
       
       编 家族财富架构
       
       章 家族办公室概要
       编者按
       正本清源说家族办公室 / 张智慧
       中国式家族办公室的在地化：模式创新（案例解析） / 郭升玺
       家族办公室是产业还是平台 / 李 魏
       
       第二章 家族治理与家族企业治理
       编者按
       家族与家族企业治理的关键与挑战 / 阮震宇
       家族企业治理与基业长青 / 姜华
       德国家族企业罗伯特· 博世有限公司的传承之路 / 唐跃军
       从美国的宪政规则看家族企业治理与传承 / 张智慧
       私人信托公司控制设计模式 / 郭升玺
       
       第二编 家族财富保护
       
       第三章 家族办公室的法律与合规
       编者按
       法律是财富管理之魂 / 李 魏
       中国财富管理中缺失的法律基石 / 李 丹
       意定监护与家族传承 / 高明月
       浅论股权代持对于家族传承的问题、风险和防范 / 戴海龙
       企业债家业偿的财富思考 / 许慧芳
       家族企业（家）的刑事法律风险和防范 / 王 凯
       家族企业海外公司及信托架构设立的家事法律风险案例分析 / 高 洁
       
       第四章 家族办公室的税务与审计
       编者按
       个税改革和全球信息交换对海外信托的影响 / 章 强
       不同税务身份，保单涉税操作举要 / 郭升玺
       浅谈新个税下的企业风险与防范 / 邹 奇
       不动产纳入家族信托能避税吗？ / 郭升玺
       从苹果公司的税务筹划，浅谈双层爱尔兰/荷兰三明治架构和BEPs / 郭宥廷
       解开家族企业股权传承之股权捐赠的税务密码 / 袁晓枫
       
       第三编 家族财富管理
       
       第五章 家族办公室与财富规划
       编者按
       财富管理，面向梦想和隐忧的营销——将家族办公室业务透过金融科技提供给HNWI / 毛丹平
       私人财富保护与利益平衡 / 许慧芳
       资产规划中如何使用离岸大额保单元素？ / 郭升玺
       
       第六章 资产管理与投资工具
       编者按
       新周期下高净值家庭资产配置策略与建议 / 刘干霄
       投资工具及资产组合管理 / 罗晓龙
       私人配售人寿保险的专题研究 / 蒋 竞
       形散而神聚—FOF母基金 / 李鑫辰
       离岸基金设立之BVI基金结构 / 郭升玺
       
       第七章 家族风险管理
       编者按
       人寿保险与财富传承：化被动为主动 / 陈冬梅
       离岸信托的N 1个打开方式 / 郭升玺
       家族信托实操难点 / 杨颂雅
       家族信托应该这样用——观《西虹市首富》有感 / 李 魏
       私人基金会：与信托并行的另类传承及资产保护架构 / 谭智豪
       
       第四编 家族财富传承
       
       第八章 家族教育与人力资本
       编者按
       人才资本化——家族企业顺利传承的必由之路 / 毕宏波
       如何做好家族传承中的下一代教育规划 / 赵路云
       非保守主义，难基业长青 / 郎赢旻
       不朽坏的钱囊——家族财富传承的器皿 / 莫一慧
       
       第九章 家族精神与慈善公益
       编者按
       家族慈善基金：实务构架和设计原则 / 李元龙
       慈善信托与家族传承 / 高明月
       财富的归宿—家族基金会的理论与实践简述 / 陆 璇
       误会大了，小扎没有设立“慈善信托” / 郭升玺
       
       跋 做一个值得托付之人 / 高明月
       感言 财富的江湖，法律先行 / 李 丹
       致谢 / 张智慧
       势如家族办公室孵化计划