金融法理论与实务（第3版）

　　本书根据传统金融和互联网金融行业对法律知识的实际需要选取和整合相关法律内容，共分为九章，主要内容包括：金融法基础知识；中央银行及个人征信法律规范；商业银行担保、证券业、保险业、金融信托、金融租赁的法律规范和互联网金融法律风险与监管。本书系统阐述了行业监管法律规范，并重点介绍了商业银行支付结算业务中票据、银行卡、预付卡及其他结算方式的法律规范，以及担保在金融实务中的具体法律适用，同时依据互联网背景下的金融创新中的涉法问题，针对*常见的第三方支付、网络借贷和股权众筹等从法律关系、风险和监管的角度结合当今实际案例进行系统的阐述。本书提供课件、教案、教学大纲、视频和文字案例、参考答案、实训指导、模拟试卷等资料，索取方式见“更新勘误表和配套索取”示意图（咨询QQ：602983359）。本书可作为高职高专院校金融及其他财经类相关专业以及中等职业学校金融专业学生的教材使用，也可供传统金融、互联网金融从业者和其他经济管理工作者参考。

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第 一章 金融法基本理论 1
学习指导　1
第　一节 法律基础知识　1
一、法的概述　2
二、法律关系　5
三、法律行为　8
四、委托代理　11
第二节　金融法基础知识　14
一、金融法的产生和调整对象　14
二、我国金融法的渊源　15
三、金融纠纷解决的途径　17
小结　21
知识点测试　22
课外实训　24
第二章　中央银行及个人征信法律规范　25
学习指导　25
第　一节 中央银行法律规范　26
一、我国中央银行法的立法　26
二、我国中央银行的法律地位和职责　27
三、我国中央银行的业务　28
四、我国中央银行的监管　29
五、中国人民银行及其分支机构实施信息公开行为　30
第二节　个人征信法律规范　32
一、征信概述　33
二、我国的征信法规　34
三、个人信用信息基础数据库和个人信用报告　35
四、个人在征信活动中的权利和义务　37
五、建立市场化个人征信机构，实现征信信息开放共享　38
六、征信监管　39
小结　39
知识点测试　40
课外实训　42
第三章　商业银行法律规范　43
学习指导　43
第　一节 商业银行的法律资格　43
一、商业银行和商业银行法概述　44
二、商业银行的设立　45
三、商业银行分支机构的设立　46
四、商业银行的组织机构　47
五、商业银行的变更、接管和终止　47
第二节　商业银行负债业务法律规范　49
一、存款合同　49
二、存款业务的规则　51
三、对个人和单位存款的查询、冻结和扣划　52
第三节　商业银行资产业务法律规范　54
一、贷款业务的基本法律规定　55
二、对商业银行其他资产业务的法律规定　57
三、对企业、事业单位储户开立账户的规定　58
第四节　银行业监管及法律责任　59
一、银行业监管立法　59
二、银行业监督管理机构　60
三、违反银行业监督管理法和商业银行法的法律责任　62
小结　65
知识点测试　65
课外实训　68
第四章　商业银行支付结算业务法律规范　69
学习指导　69
第　一节 票据概述　70
一、票据的概念和特征　70
二、票据法律关系　71
第二节　票据行为　72
一、具体的票据行为　73
二、票据签章　79
第三节　票据权利和票据的丧失与补救　79
一、票据权利　79
二、票据的丧失与补救　82
第四节　汇票、银行本票和支票　84
一、汇票　85
二、银行本票　87
三、支票　88
四、票据的伪造、变造、更改和涂销　90
第五节　银行卡结算的法律规定　92
一、银行卡的概念和种类　92
二、银行卡的申领和使用　93
三、银行卡交易的基本法律规定　94
四、银行卡的计息和收费　95
五、银行卡的销户和挂失　96
六、银行卡当事人之间的权利和义务　96
七、违反银行卡法律规定的法律责任　98
第六节　预付卡的法律规定　100
一、预付卡概述　100
二、预付卡的发行与办理　101
三、预付卡的使用、充值和赎回　102
四、发卡机构对预付卡资金的管理　102
第七节　银行其他结算方式的法律规定　103
一、汇兑　103
二、委托收款　104
三、违反汇兑、委托收款的法律责任　104
小结　105
知识点测试　105
课外实训　109
第五章　商业银行担保法律规范　110
学习指导　110
第　一节 商业银行担保概述　110
一、商业银行担保的性质和功能　111
二、商业银行担保的种类　111
三、反担保　113
四、《公司法》对担保的规定　113
第二节　银行贷款保证　114
一、银行贷款保证概述　114
二、保证人的资格和保证合同　115
三、保证方式　115
四、共同保证　117
五、保证担保的范围和保证期间　117
六、主合同变更对保证责任的影响　118
七、保证人的追偿权　119
第三节　银行贷款抵押　120
一、银行贷款抵押概述　120
二、抵押物的范围　121
三、最高额抵押　122
四、浮动抵押　122
五、抵押合同　123
六、抵押登记　124
七、抵押权的效力　125
八、抵押权的实现　126
第四节　银行贷款质押　128
一、银行贷款质押概述　129
二、动产质押　129
三、权利质押　131
第五节　银行保函和备用信用证　133
一、银行保函　134
二、备用信用证　135
三、银行保函与备用信用证的比较　136
小结　136
知识点测试　137
课外实训　140
第六章　证券业法律规范　142
学习指导　142
第　一节 证券法概述　142
一、证券和证券法　143
二、证券法的概念及调整对象　144
三、证券法的基本原则　144
第二节　证券发行　145
一、证券发行的特征　146
二、证券发行的相关法律制度　146
三、证券发行的审核制度　147
四、股票发行　148
五、债券发行　151
第三节　证券交易　152
一、证券交易的一般规定　153
二、证券上市　154
三、持续信息公开制度　156
四、禁止的交易行为　158
五、上市公司收购　161
第四节　证券机构的法律规定　164
一、证券交易所　164
二、证券公司　165
三、证券登记结算机构　168
四、证券业协会　168
第五节　证券业监管及法律责任　168
一、我国证券业监管概述　169
二、违反证券监管的法律责任　169
小结　173
知识点测试　174
课外实训　177
第七章　保险业法律规范　178
学习指导　178
第　一节 保险及保险法基本理论　178
一、保险概述　179
二、保险法的基本原则　179
第二节　保险合同　181
一、保险合同的一般规定　181
二、保险合同的订立　185
三、保险合同的履行　187
四、保险合同的变更、解除　189
五、财产保险合同和人身保险合同　191
第三节　保险公司及其经营规则　194
一、保险公司概述　194
二、保险公司的经营　196
第四节　保险代理人与保险经纪人　197
一、保险代理人和保险经纪人的概念　197
二、保险代理人和保险经纪人的从业条件及其责任　198
第五节　保险业监管及法律责任　201
一、保险业监管机构及其职责　201
二、我国保险业监管的主要内容　202
三、违反保险法的法律责任　203
小结　205
知识点测试　206
课外实训　210
第八章　金融信托和金融租赁法律规范　211
学习指导　211
第　一节 金融信托法律规范　211
一、金融信托概述　212
二、金融信托法和金融信托法律关系　213
三、信托投资公司　215
四、对信托投资公司的监督管理　217
第二节　金融租赁法律规范　218
一、金融租赁和金融租赁法　219
二、金融租赁公司　220
三、金融租赁合同　222
小结　225
知识点测试　225
课外实训　226
第九章　互联网金融法律风险与监管　228
学习指导　228
第　一节 互联网金融法律风险与监管概述　229
一、互联网金融概述　229
二、互联网金融法律风险　230
三、互联网金融监管原则　232
第二节　第三方支付法律关系、风险与监管　234
一、第三方支付概述　234
二、第三方支付法律关系　235
三、第三方支付的法律风险与监管　237
第三节　网络借贷法律关系、风险与监管　242
一、网络借贷概述　242
二、网络借贷法律关系　244
三、网络借贷的法律风险　246
四、网络借贷的监管　249
第四节　股权众筹法律关系、风险与监管　251
一、股权众筹概述　251
二、股权众筹法律关系　253
三、股权众筹的法律风险与监管　254
小结　256
知识点测试　257
课外实训　258
主要参考文献　259
更新勘误表和配套资料索取示意图　261