家族财富管理

　　《家族财富管理》旨在从理论与实践、国际与国内、历史与现代等维度，在借鉴国际经验和历史镜鉴的基础上，以经济金融相关理论为支撑建立国内家族财富管理的分析范式。主线是微观客户服务的客户分析策略、财富增值的资产配置策略、财富传承的权益重构策略以及家族企业的家业治理策略，辅以中观的私人银行、家族信托和保险公司等机构开展财富管理业务的机构模式、业务模式和赢利模式等。

　　王增武，理学博士，毕业于中国科学院数学与系统科学研究院，现为中国社会科学院金融研究所副研究员、国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任，在《Insurance： Mathematics and Economics》、《Annals of Economics and Finance》、《金融评论》和《经济社会体制比较》等期刊上发表学术文章多篇，组织并参与多家商业银行等金融机构委托的财富管理相关课题研究。

导言财富管理2.0时代／001一全球市场：西风东渐／001二中国市场：供不应求／004三私行定位：全球配置／007四家业治理：前景堪忧／009五未来方向：高端智能／012第一章客户分析策略／014一张公借钱话题讨论／014二消费函数理论应用／016三收支结构见微知著／024四客户分析实践经验／034附录1-1客户资产负债表／045附录1-2日本财富市场数据／046第二章资产配置策略／049一老钱新钱话题讨论／049二最优资产配置策略／050三资产配置策略案例／055四家族信托产品案例／062五保险市场产品案例／071第三章权益重构策略／077一梅氏家族信托话题／077二权益重构理论实证／080三家产庄息重构案例／093四五代传承架构案例／098五家族信托产品/服务／110六保险市场产品案例／127附录3-1李鸿章的分家合同／135附录3-2李经方遗嘱全文／137附录3-3受益五代传承架构／143第四章家业治理策略／144一传贤传亲话题讨论／144二最佳效益分配策略／146三最优权利控制策略／156四国际国内经验镜鉴／169五家族信托产品案例／182附录4-1股权重构传承案例／193第五章机构业务模式／194一私人银行机构业务／194二家族信托组织架构／207三保险财富组织架构／217四平台赢利模式探索／227附录A1财富管理调查表／233附录A2Sharpley公理描述／248附录A3平台经济定价策略／251一垄断平台定价策略／251二拉姆齐定价策略／253三竞争平台定价策略／255四公益平台定价策略／259附录A4延伸阅读案例／261案例1《骆驼祥子》案例／261案例2翁同龢家族案例／267案例3《红楼梦》案例／272案例4美的集团案例／279案例5张謇家族案例／285