理财规划实务

　　本课程主要讲授理财规划工作的基本理论和基础知识，使学生掌握个人理财规划工作的性质、任务和特点，以及理财从业人员必须具备的条件，掌握理财规划的一般方法，加深对理财规划工作的了解和相关职业的认识，培养从事个人理财工作的职业意识和职业技能。

　　孙怡，天津国土资源和房屋职业学院金融专业负责人，毕业于江西财经大学，主讲课程为“理财规划实务”“经济学基础”。每年有不少于三个月的时间在天津工商银行的理财业务部门进行挂职锻炼，积累了大量的实际经验。

情境一 理财价值分析
子情境一 理财价值观念
一、理财规划的动机和目标
二、理财规划的内容
三、个人理财中的理财原理
四、理财顾问的职业规划和职业道德
五、理财顾问的理财规划工作流程
子情境二 理财价值计算
一、资金的时间价值
二、理财价值分析基础
三、理财手算技术
四、理财函数应用
五、理财方案分析与表格制作
情境二 理财投资工具
子情境一 基金投资
一、基金投资概述
二、证券投资基金的特点
三、证券投资基金的类别与获利机制
四、基金档案的建立
五、基金投资类别
六、购买基金
七、投资基金的选择
子情境二 黄金投资
一、黄金概述
二、黄金市场
三、个人投资黄金
四、黄金基本面分析
五、黄金技术面分析
子情境三 房产投资
一、房地产投资
二、居住规划
三、购房规划
子情境四 投资工具的选择和比较
一、投资工具收益与风险
二、理财目标评价法
三、多目标法
情境三 生活理财规划
子情境一 家庭日常规划
任务一 家庭财务报表的编制
一、编制家庭财务报表
二、编制家庭资产负债表
三、编制家庭收支储蓄表
四、编制家庭现金流量表
五、家庭财务结构分析
六、家庭财务比率分析
七、情境分析
八、家庭预算的编制与分析
任务二 纳税筹划
一、个人所得税的基本知识
二、个人所得税的计算
三、纳税筹划
子情境二 家庭成长期规划及需求分析
一、家庭成长期规划和理财重点
二、子女教育规划
三、子女教育规划工具的选择
子情境三 家庭成熟期规划及需求分析
一、家庭成熟期规划和理财重点
二、退休规划
参考文献