本书根据我国近年颁布实施的金融政策法规和管理制度，依据现代金融服务业务操作规程，系统介绍金融理财工具、股票理财、债券理财、银行理财、证券投资基金理财、保险理财、信托理财、黄金产品理财、其他理财产品简介、互联网理财等金融理财基本知识，并注重操作流程、交易方法、策略技巧等应用技能的培养。 本书具有知识系统、理论适中、案例丰富、贴近实际等特点，同时也具有操作性、通用性、实用性等特点，因此既可以作为高职高专金融、财经管理等专业学生的必修教材，同时兼顾应用型大学本科、成人高等教育金融管理专业的教学，也可以用于金融服务机构从业人员的在职教育岗位培训，并为广大社会家庭和个人提供理财学习指导。

本书主要讲解生活中各种各样的理财常识和技巧。从储蓄、保险、股票、基金、贵金属、债券等不同层面阐述了理财的具体内容，帮助大家培养理财意识、掌握理财方法，使手中的财富快速、稳健地升值。本书提供了很多实用的理财建议和成功案例，以及相关的知识点，力求将知识性与实用性完美结合，真正做到了语言平实、深入浅出，对大众具有深刻的指导意义。本书在使读者了解知识点的基础上，更注重实际操作，将生硬的理论知识具象化，帮助读者了解如何理财、如何做到成本与价值的*优化等。本书适合所有有理财需求的读者阅读。

本书中，徐建明老师将从理财真相、理财规划和理财困境三个维度，将生活中常见的财务问题以场景化、案例化的方式呈现，为你揭开理财师才知道的理财真相，纠正你长期以来存在的理财误区，手把手教给你做好理财规划的正确方法，规划好自己和家人未来的财富人生，扭转你理财投资中所遇到的困境，切实帮助中产阶级真正理解财富、创造财富、保卫财富，在财富自由之路上站稳脚跟。

本教材突破以往同名教材编写侧重于金融企业理财或理财师代客理财的视角，本教材从个人自我理财的视角出发，普及相关的基础知识和操作技能。学习者通过学习本教材，即可掌握基本的理财知识和技能，可根据自己的财务状况进行理财规划。本教材既可以作为普通院校个人理财方面的教材，也可以作为普通读者的普及读物。

本书对个人理财规划的各个方面进行了详细探讨。全书分为七个部分：一部分是理财规划工具，主要介绍了个人预算及税务筹划；第二部分是管理你的流动性，主要讨论了金融机构的选择、贷款与现金的管理；第三部分是个人融资，主要讨论了个人贷款的申请、住房融资等内容；第四部分是保护你的财富，主要讨论了各种各样的财产保险和人身保险；第五部分是个人投资，主要介绍了股票、债券、基金等各种投资工具及投资策略；第六部分是养老和遗产规划，主要讨论了与养老和遗产有关的计划、策略与税负方面的考虑；后一部分对各种理财规划进行了总结，形成一份完整的个人理财规划。本书强调理财决策过程中利弊的权衡与取舍，所有章节都使用了虚拟情境的方式来阐述各种理财决策之间的相互关系。书中提供的所有内容旨在让读者学会必要的技能，把这些方法切实应用于现实生活，以便帮助他们做出明智的决定。本书适合高校金融等专业的学生、金融从业人员、企业财务经理使用。

本书在体例结构上以项目为主线，设计了认识个人理财规划、个人理财规划的财务基础知识、个人理财规划的流程、现金规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、税收规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、撰写综合理财规划建议书共十二个项目。每个项目下又安排了若干个任务，以任务为导向，以技能实训为抓手，以课后小调查和课后练习题为落脚点，强调学生有效参与，培养学生的各项专业技能。

本书以图文并茂的方式，配合实际案例，讲述了信用卡各方面知识以及个人贷款的相关知识。全书共包括12 章，其主要内容有关于信用卡、了解信用卡、办理信用卡、选择信用卡、申领信用卡、使用信用卡、偿还信用卡、精通信用卡、信用卡心得、购车贷款、购房贷款和个人信用贷款等内容。 通过本书的学习，帮助未接触过信用卡的读者全面了解信用卡，帮助已有信用卡的读者精通信用卡的使用方法，同时也帮助急需资金的人士了解个人购车贷款、购房贷款和信用贷款的相关知识。 本书内容深入浅出、循序渐进，包括个人贷款方面的入门知识，适合想要办理信用卡或初步接触信用卡与个人贷款的读者，也可作为资深信用卡用户借鉴参阅材料。

在这本书中，主要分享以下三大部分内容 ：首先，理财理论：为什么要学理财？如何做到科学理财？有哪些常见的理财误区？如何快速掌握理财技巧？其次，理财收获：我是如何借助理财技能，不仅改变了经济状况，还收获了多元化的收入来源？再次，理财实战：如何掌握基金投资，享受从容人生？如何玩转信用卡，让人生更加精彩？如何从 0 到 1，做个按小时收费的理财咨询师？相信，通过对这三大部分的阐述，能让大众对理财有个更加系统的认识，能够树立起你对理财的信心、决心和耐心。

★ 《富爸爸成功创业的10堂必修课》　据统计，美国大学毕业生选择创业的比例是20%，而我国大学毕业生自主创业的比例仅为0.3%。我国经济持续高速发展，为人们创业带来了新的机会和更好的条件；政府从中央到地方都在引导和鼓励人们创业，提供了诸多政策支持，创造了宽松的创业环境。　本书中，罗伯特·清崎将富爸爸的创业理念浓缩成10堂课，并独创“B-I三角形”来说明创办一家企业所需的要素：产品、法律、系统、沟通，以及现金流。这10堂必修课，将帮你做好辞职前的准备、完成创业前的培训；这10堂必修课，将帮你规划企业发展各阶段的任务，教你找到并留住优质的顾客，成为点石成金的成功创业者！　★《富爸爸如何创办自己的公司》　为什么富人拥有自己的公司而其他人都为他们打工？你也想拥有自己的公司吗？那么你知道什么样的公司类型对你有利，怎样筹集资金、了解你的董事和管理人、处理员工问题？　加勒特·萨顿是美国著名的畅销书作家、律师，也是富爸爸顾问团的首席法律顾问。他以将近30年的律师执业经验，在本书中详细介绍创办公司的秘密，让你轻易而快速地了解富人是如何运用法律秘密和法律策略，来经营和保护资产的。你马上可以清晰准确地理解：哪种公司类型能帮你节省成千上万的税金；哪种公司类型能在债权人给你当头一击时，拯救你的房产、存款和家庭资产。读完这本书，你就能用富人的技巧改善自己的财务状况，像一名经验丰富的企业家那样通过公司来为自己获利！　★《富爸爸胜利之师》（原书名：《富爸爸胜利之师》）　如果销售是企业的首要技能，那排在第二位的就是将普通人凝聚在一起并打造一支冠军团队的能力。　无论是创办或经营一家企业，还是进行投资理财，抑或是创业家精神，甚至你个人生活的方方面面，想要在这些领域取得成功，都离不开荣誉守则。《富爸爸如何打造一个制胜团队》通过对诸多典型案例进行分析，为读者在如何制定荣誉守则方面提供了详细步骤。因此，对于任何想要制定强有力的荣誉守则的个人、群体或公司来说，本书不失为一本极具可行性的行动指南。 阅读本书，你将在以下几个方面得到帮助：　★制定你自己的荣誉守则　★如何快速执行和强化这些守则　★利用守则控制组织的成长　★通过选择合适的人将你的团队凝聚在一起　★借助团队的力量提升业绩　★将压力化为动力，以此得到非比寻常的业绩　★《富爸爸销售狗》（原书名：《富爸爸冠军销售》）　生活就是一场销售秀，每个人都在做推销：你销售的可以是一种生活态度、一种价值观，当然也可能是任何一种产品或服务。“富爸爸”认为，只有发现自己的销售能力和沟通能力，才能提高财商，赢得财富。本书作者辛格在销售界闯荡30年，曾多次荣获“全美销售冠军”。作为“富爸爸”顾问之一，他在本书中从销售的角度阐释了富爸爸的创富理念。　在本书中，他通过对商业领域的观察、理解和实践，以新颖、独特又通俗的拟人手法，提供了一种出色的销售培训计划，还讲授了许多可以立刻上手操作的技巧：教你如何识别你属于哪个“品种”，如何迅速发现、定位和提高你的销售技巧；还揭示出5种简明易懂又至关重要的创收技能，教你如何发展源源不断的优质客户，始终把财运掌握在自己手中。

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