华图·银行业专业人员初级职业资格考试专用教材：银行管理（新大纲）

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　　华图银行业专业人员初级职业资格考试研究中心隶属于北京华图宏阳图书有限公司，凝聚了多家名校的知名学者及业内著名培训讲师。该研究中心致力于银行业专业人员初级职业资格认证考试的研究，出版发行符合考生需求的专业教辅图书。其编写的银行业专业人员职业资格考试系列辅导用书，为考生提供备考、练习及自测的全方位服务，在全国各地引起了强烈反响，得到了考生的一致认可和推荐。

第一章宏观经济政策3
思维导图3
第一节财税政策目标和工具的主要内容4
第二节货币政策目标与工具的内容9
第三节存款准备金率与基准利率的传导机制与运用13
第四节其他新型货币政策工具的传导机制与运用16
第五节金融会计制度的主要内容17
第六节产业政策的目标与主要内容27

第二章金融体系29
思维导图29
第一节各类金融市场的主要功能和特征30
第二节金融机构体系的构成和特征31
第三节国际货币制度的起源和发展33
第四节货币、信用的本质和内涵35
第五节不同类型金融工具的主要形式、内容和特征37
第六节利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策38

第三章金融法规体系40
思维导图40
第一节民商法律制度41
第二节金融法律制度51
第三节行政法律制度60

第四章银行业监管框架70
思维导图70
第一节国际银行业监管体制改革的主要内容71
第二节国际通行监管指标的有关内容74
第三节我国银行监管的历史沿革与监管体制76
第四节我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准79
第五节《商业银行资本管理办法》的主要内容81
第六节公司治理和内部控制的监管原则89
第七节针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容96

第五章行业自律规则99
思维导图99
第一节银行自律管理的主要规则和内容100
第二节银行业自律管理机构的主要职责101
第六章银行基础业务105
思维导图105
第一节存款管理与存款定价的内容和方法106
第二节负债多元化的内容109
第三节银行投资业务的种类与流程109
第四节同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的
内容和方法110
第五节存款业务的种类、特点与流程111
第六节贷款的五级分类及应用112
第七节银行贷款不同业务品种分类与管理实操113
第八节资产业务相关的监管政策法规114
第九节负债业务相关的监管政策法规115

第七章非银行金融机构业务117
思维导图117
第一节非银行金融机构的行业发展情况118
第二节非银行金融机构的核心业务120
第三节非银行金融机构的监管政策法规123

第八章跨市场和金融创新业务127
思维导图127
第一节混业经营的特点、机遇与挑战128
第二节金融创新的发展趋势及其影响129
第三节金融创新业务的主要分类及面临的主要问题130
第四节互联网金融的主要发展模式、特征133
第五节互联网金融对银行业发展的影响及对策135
第六节互联网金融监管政策法规136
第九章内部控制与合规管理139
思维导图139
第一节银行合规文化建设工作的意义和内容140
第二节培养员工合规意识的方法141
第三节银行内部控制的原则、流程与操作规则142
第四节银行合规管理的原则、流程与操作规则146
第五节银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责149

第十章风险管理151
思维导图151
第一节全面风险管理的原理、框架和实践方法152
第二节信用风险管理的体系、要点和实践方法154
第三节不良资产处置的内容和实践方法155
第四节操作风险管理体系、要点和实践方法156
第五节重要操作风险的类别和特征157

第十一章运营管理与绩效考评159
思维导图159
第一节银行日常管理制度的内容和方法160
第二节银行部门设置和管理流程162
第三节银行绩效考评的原则、程序和方法165
第四节银行绩效考核指标的分类与运用167
第十二章金融机构社会责任171
思维导图171
第一节银行业金融机构履行社会责任的意义172
第二节绿色金融的意义172
第三节绿色信贷有关的监管政策和要求173
第四节金融消费者权益保护的意义和内涵174
第五节消费者保护的制度体系175
第六节金融消费者保护政策177
第七节客户投诉处理的方法178

附录180
银行业专业人员职业资格考试《银行管理》预测试卷一180
银行业专业人员职业资格考试《银行管理》预测试卷二198
参考答案及解析215
银行业专业人员职业资格考试《银行管理》预测试卷一215
银行业专业人员职业资格考试《银行管理》预测试卷二226