2016 中国银行业专业人员职业资格考试辅导系列 个人理财通关必备讲义真题预测（2016 初级）

　　《个人理财（初级）通关必备》是银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》的学习辅导书，具体包括四部分内容：第一部分对银行业专业人员职业资格考试的考情进行分析，对命题规律进行解读，并有针对性提出复习建议；第二部分以名师讲义为基础，全面讲解考试的重点、难点；第三部分为历年真题及详解，根据教材和考试大纲的要求，对2015年上半年和2015年下半年的两套真题从难易程度、考查知识点等方面进行全面、细致的解析；第四部分为模拟试题及详解，按照全新考试大纲及近年的命题规律精心编写了两套考前模拟试题，并根据参考教材对所有试题进行了详细的分析和说明。读者购书，即可获得包括本书手机版3D电子书在内的海量增值服务。本系列共有7本书：《银行业法律法规与综合能力 通关必备》（初级）《个人理财 通关必备》（初级）《银行业法律法规与综合能力 历年真题与模拟试题详解》《个人理财 历年真题与模拟试题详解》《风险管理 历年真题与模拟试题详解》《个人贷款 历年真题与模拟试题详解》《公司信贷 历年真题与模拟试题详解》

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第一部分 备考指南
第１章 考情分析 / 003
第２章 命题规律 / 005
第３章 复习建议 / 011
第二部分 名师讲义
第４章 个人理财概述 / 015
考点分析 / 015
学习方法 / 015
知识结构 / 015
核心讲义 / 016
第1节 个人理财相关定义 / 016
第2节 个人理财业务的发展及原因 / 018
第3节 理财师的执业资格和要求 / 019
通关练习及详解 / 022
第５章 个人理财业务相关法律法规 / 025
考点分析 / 025
学习方法 / 025
知识结构 / 025
核心讲义 / 026
第1节 理财师的法律法规基础知识 / 026
第2节 理财规划中的法律法规 / 031
第3节 理财产品及销售相关法律法规 / 037
通关练习及详解 / 049
第６章 理财投资市场概述 / 052
考点分析 / 052
学习方法 / 052
知识结构 / 052
核心讲义 / 053
第1节 金融市场概述 / 053
第2节 金融市场分类 / 054
第3节 理财投资市场介绍 / 055
通关练习及详解 / 062
第７章 理财产品概述 / 065
考点分析 / 065
学习方法 / 065
知识结构 / 065
核心讲义 / 066
第1节 银行理财产品 / 066
第2节 银行代理理财产品 / 069
第3节 其他理财产品 / 077
通关练习及详解 / 082
第８章 客户分类与需求分析 / 085
考点分析 / 085
学习方法 / 085
知识结构 / 085
核心讲义 / 086
第1节 了解客户需求的重要性 / 086
第2节 了解客户的主要内容 / 086
第3节 客户分类与客户需求分析 / 087
第4节 了解客户的方法 / 090
通关练习及详解 / 091
第９章 理财规划计算工具与方法 / 094
考点分析 / 094
学习方法 / 094
知识结构 / 094
核心讲义 / 095
第1节 货币时间价值的基本概念 / 095
第2节 规则现金流的计算 / 097
第3节 不规则现金流的计算 / 098
第4节 理财规划计算工具 / 098
通关练习及详解 / 101
第10章 理财师的工作流程和方法 / 104
考点分析 / 104
学习方法 / 104
知识结构 / 104
核心讲义 / 105
第1节 概述 / 105
第2节 接触客户、建立信任关系 / 105
第3节 分析客户家庭财务现状 / 106
第4节 明确客户的理财目标 / 107
第5节 制订理财规划方案 / 109
第6节 理财规划方案的执行 / 111
第7节 后续跟踪服务 / 111
通关练习及详解 / 113
第11章 理财师金融服务技巧 / 116
考点分析 / 116
学习方法 / 116
知识结构 / 116
核心讲义 / 117
第1节 理财师的商务礼仪与沟通技巧 / 117
第2节 工作计划与时间管理 / 121
第3节 电话沟通技巧 / 123
第4节 金融产品服务推荐流程与话术 / 126
通关练习及详解 / 127
第12章 相关法律文件 / 130
考点分析 / 130
学习方法 / 130
知识结构 / 130
核心讲义 / 131
第1节 商业银行个人理财业务管理暂行办法 / 131
第2节 商业银行个人理财业务风险管理指引 / 140
第3节 关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知 / 147
第4节 关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知 / 148
第5节 关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知 / 149
第6节 关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知 / 151
第7节 关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知 / 154
第8节 关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 / 155
第9节 关于进一步规范银信合作有关事项的通知 / 157
第10节 关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 / 158
第11节 关于进一步规范银信理财合作业务的通知 / 159
第12节 商业银行理财产品销售管理办法 / 159
第13节 关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知 / 169
第14节 中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知 / 170
第15节 中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知 / 171
通关练习及详解 / 173
第三部分 历年真题及详解
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 179
2015年上半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 210
第四部分 模拟试题及详解
银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（一）/ 243
银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（二）/ 273