银行业专业人员职业资格考试辅导教材 个人理财（初级）

　　本书是银行业专业人员职业资格考试科目“个人理财（初级）”的辅导教材。本书遵循2016年银行业专业人员职业资格考试大纲的章目编排，共分为7章，每章包括以下内容：①大纲要求，标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容；②知识结构，清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线；③要点详解，根据考试相关教材及相关法律、法规和规范性文件对考试大纲中的所有考点进行了讲解，特别是针对一些难点和重点进行了详细的分析和说明。

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第一章个人理财概述（1）
第一节个人理财相关定义（1）
第二节个人理财业务的发展及原因（3）
第三节理财师的执业资格和要求（4）
第二章个人理财业务相关法律法规（7）
第一节理财师的法律法规基础知识（7）
第二节理财规划中的法律法规（11）
第三节理财产品及销售相关法律法规（17）
第三章理财投资市场概述（29）
第一节金融市场概述（29）
第二节金融市场分类（30）
第三节理财投资市场介绍（33）
第四章理财产品概述（40）
第一节银行理财产品（40）
第二节银行代理理财产品（43）
第三节其他理财产品（51）
第五章客户分类与需求分析（57）
第一节了解客户需求的重要性（57）
第二节了解客户的主要内容（58）
第三节客户分类与客户需求分析（59）
第四节了解客户的方法（61）
第六章理财规划计算工具与方法（63）
第一节货币时间价值的基本概念（63）
第二节规则现金流的计算（65）
第三节不规则现金流的计算（65）
第四节理财规划计算工具（66）
第七章理财师的工作流程和方法（70）
第一节概述（71）
第二节接触客户、建立信任关系（71）
第三节分析客户家庭财务现状（72）
第四节明确客户的理财目标（73）
第五节制订理财规划方案（74）
第六节理财规划方案的执行（77）
第七节后续跟踪服务（78）
附录相关法律文件（80）