本书探讨了科技金融发展动态，及其对科技型中小企业创新的影响，以山西省为背景，阐释了促进科技型中小企业创新的科技金融平台构建，并利用计量技术对科技金融创新对于科技型中小企业技术创新的影响渠道进行分离，是研究内容的创新。本书采用理论与经验分析相结合的方法展开研究，在理论研究的基础上利用计量分析与案例分析对理论分析结果进行验证，从而保证研究结论的可靠性与稳健性，是研究方法的创新。

本书以家庭农场为研究对象，利用规模经济理论、专业化分工理论、制度经济学、家庭理论等相关理论，深入分析了家庭农场的基本特征及其经济性质；在理论分析的基础上，本书利用2016年全国家庭农场监测数据对我国家庭农场的经营特征进行了深入的分析；并利用相关计量软件实证分析了家庭农场的**经营规模范围以及家庭农场生态自觉性的影响因素。基于全书的分析，主要得出以下研究结论：（1）家庭农场能够以“天然为低”的管理成本有效地适应农业生产特性，使劳动者最大限度地发挥“拥有者精神”，是最合意的新型农业经营主体。家庭农场以企业经营理念经营农业，更加具有市场意识、现代经营管理意识和风险防范意识。家庭农场具有适度规模经济效应，能够以边际成本递减的方式使用先进的生产技术和管理方式，使生产要素的投入水平达到**组合。（2）本书从通过对小农户与家庭农场进行分层次比较分析发现，60—110亩的家庭农场是最有生产效率的农业经营主体，证明了家庭农场而非小农户是当前最有生产效率的农业经营主体。（3）家庭农场是具备生态效率的新型农业经营主体，更加注重农产品的生态效益，更愿意为消费者提供品质优良、生态安全的农产品。

国际金融监管演进史显示，权力配置体系设计是金融监管体制改革的核心内容，历次改革都伴随着金融监管权的重新界定和配置。《金融监管权“三维配置”体系研究》从传统金融监管学的理论和实践困境出发，以权力配置为核心，创造性地提出金融监管权“三维配置”体系，全面分析国际经验教训，并总结归纳发展演进规律。在此基础上，对国内外金融监管权配置体系的运行效率进行实证分析，结合我国现实约束，充分借鉴国际经验，设计适合我国国情的金融监管权“三维配置”体系本土化模式，并以该模式为核心应用到当前正在进行的金融监管体制改革中。

本书主要研究了两个问题：首先是跨境资本流动的影响因素，既有新兴经济体跨境资本流动面板数据分析，也有针对中国跨境资本流动的时间序列分析。在明确了跨境资本流动影响因素之后，结合国际上跨境资本流动审慎监管案例研究，分析中国2015年在人民币贬值背景下跨境资本流出管理的效果，并提出中国跨境资本流动监管的政策建议。 全书共分八章：第一章为导论。第二章为跨境资本流动相关文献回顾。第三章为全球跨境资本流动和中国跨境资本流动状况的描述。第四章为新兴经济体跨境资本流动影响因素分析，对金融账户下其他投资和证券投资这两类短期资本流动分别检验其流入和流出两个方向的影响因素。第五章为中国跨境资本流动影响因素。第六章分析中国跨境资本流动宏观审慎管理。第七章为跨境资本流动管理国际经验研究。第八章为本书研究总结并提出相应的政策建议。

20世纪90年代以来，中国的一些企业开始到发达国家进行技术寻求型对外直接投资，为了更好地发挥其对于促进技术进步的作用，需要解决一些理论和实际问题。《中国技术寻求型对外直接投资的技术进步效应研究》就此进行了相关探讨，提出一些创新性的观点，主要包括以下一些方面：一，对技术寻求型对外直接投资和技术溢出的概念进行了界定。二，创新性地建立了数理模型和博弈模型，从技术溢出方和技术接受方两个角度分析了技术寻求型对外直接投资的必要性、可能性及各方的行为，还提出了技术溢出乘数的概念，并运用技术溢出乘数研究了政府在促进技术寻求型对外直接投资与发展中的作用。三，创新性地分析了技术寻求型对外直接投资技术进步促进作用机制问题。假定存在一个具有技术寻求型对外直接投资所有技术获取方式的企业，并将其通过对外直接投资取得的技术进步效应过程分为国外技术获取和国内技术传播两个阶段，从企业、产业和国家三个层面对在国外的技术获取和在国内的技术传播进行分析。建立了较为完善的技术寻求型对外直接投资技术进步促进作用机制系统。在这一过程中，除了借鉴前人提出的一些概念外，还提出了人力资本价值激励增值机制、行为观察技术猜测机制、时区差导致研发任务接力机制、文化碰撞激发机制、政府直接促成产学研合作机制等新概念。四，以国际研发溢出回归模型为基础，采用时间序列数据和省际面板数据考察了我国技术寻求型对外直接投资全局和地域技术进步促进效应，随之进行了技术进步效应影响因素的探讨。五，依据上述结论提出了相关的政策建议，以期更好地引导我国企业开展技术寻求型对外直接投资，充分发挥其对于技术进步的促进作用。

2020年，突如其来的新冠肺炎疫情对全球经济社会造成了从没在的冲击。在复杂多变的内外部环境下，我国需要进一步以新发展理念推进经济结构调整，构建新发展格局。金融工作者更要迎疫前行，深入基层一线、深入市场主体、深入人民群众，扎实开展调查研究，推进金融服务经济社会发展大局工作。中国人民银行营业管理部，作为首都地区重要的金融管理部门，近年来着力打造多层次、广参与、立体化的大调研工作格局，以扎实的调研、务实的举措推动各项决策部署在首都落地生根，促进新时代首都金融工作高效履职。这些调研成果展现出金融工作者真抓实干、求实创新的专业精神，彰显了拥抱新时代、担当新使命的工作作风，对促进首都金融研究与实践能力提升、推动首都经济金融高质量发展发挥了重要作用。

本书从结构视角对我国国内经济周期和全球金融周期对不同类别、不同部门跨境资本流动影响实证研究发现：一是总量跨境资本流动随着国内经济周期和全球金融周期顺周期变化，当国内GDP增速上升时，净流入增加，当全球金融风险上升时，净流入减少。如果把净流入分为流入和流出分别分析，顺周期性则更加明显。二是分类别看，直接投资跨境资本流动与国内经济周期和全球金融周期不存在显著的影响关系，即不存在顺周期性；其他投资跨境资本流动体现出与总量跨境资本流动一致的顺周期性；证券投资跨境资本流动受全球金融周期影响明显，当全球金融风险上升时发展中国家证券投资净流入减少、发达国家证券投资净流入增加，证券投资跨境资本会避险流入发达国家。三是分部门看，其他投资项下银行部门和企业部门跨境资本流动顺周期性明显，政府部门和中央银行顺周期性不明显；证券投资跨境资本流动避险现象主要受企业部门驱动。研究启示：一是跨境资本流动风险管理要聚焦证券投资和其他投资，监管着力点是做好对银行部门和企业部门顺周期行为的调控。二是发展中国家在全球高风险时期要格外注意防范外部冲击引起的证券投资跨境资本流出。

第三方支付在国内迅速普及，其发展的同时促进了金融发展，深刻影响家庭金融资产的选择。《第三方支付与家庭金融资产选择》利用交易费用理论深入分析第三方支付对家庭资产选择结构性改变的本质原因以及传导机制。通过实证分析发现第三方支付方式的选择能够对家庭参与金融市场活动产生显著正向影响，而传统金融市场的发展会弱化第三方支付市场对家庭金融市场参与及参与深度的影响。这是由两者的竞争关系所决定的。《第三方支付与家庭金融资产选择》的创新就在于对第三方支付市场影响家庭金融资产选择提出核心观点，并建立了一个完整的制度理论分析框架。

解决资源短缺、追求效率和公平正义是人类社会发展永恒的课题。工业革命带来了企业这种特殊社会组织的蓬勃发展。市场经济有其伦理和文化基础，为“资本”提供了制度安排。企业在发挥经济社会功能的过程中，始终面临外部环境变化和内部环境优化的双重问题，提高适应性、提升生存发展能力一直在路上。内部控制在于提升企业的生存发展能力，具体实践也深深打上时代烙印，没有最好，只有更好。本书从失败之殇、科学管理、系统思维、组织与人、企业伦理、应用框架、制度建设、金融科技、持续改进九个不同视角来看待内部控制，或许这才是真正释疑解惑、坚定信念和精准行动的唯一良方。科学的态度、系统的思维、人的因素、组织的特性、道德的追求、实践的指导、绳墨的约束、科技的力量、卓越的梦想，都是促成进步的基石。在数字经济时代，任何组织都面临数字化经营的考验，基本原理与具体实践相结合是内部控制价值主张得以实现的必然路径和根本保障，百年老店、基业长青或许由此不再只是梦想。

本书为亚洲开发银行技术援助项目（TA-9377）“建立中国金融消费者保护的市场行为监管机制”所取得的研究成果，旨在通过加大对行为监管的核心概念、理论体系、国际经验和监管手段等的研究，通过优化行为监管手段达到更好地保护金融消费者合法权益的目的。本次技援项目，实质上是对上一个技援项目“中国金融消费权益保护法律框架建设研究”的进一步延伸。“中国金融消费权益保护法律框架建设研究”的目的是研究如何在中国建立和完善一个协调统一的金融消费者保护法律框架，本项目则是在上个项目研究的基础上，进一步提出如何通过有效运用行为监管的手段，在新的金融监管框架下，更有效地实现金融消费者权益保护的监管协调、执法合作和金融消费纠纷的妥善解决，同时更好地推动实现金融消费者教育、金融知识普及和普惠金融等一系列综合性的目标。