金融数据分析

这是一本从战略、业务、技术3个维度全面指导保险企业数字化转型的著作，是资深保险业数字化专家20年工作经验的总结。本书将数字化转型的通用理论与保险行业的实际情况相结合，从认知到方法，从数字化的角度拉通保险企业的战略、业务、技术，为保险企业的数字化转型提供了思路、方向、路径和策略，形成了一套具有保险领域特色的数字化转型方法论，在大量实践中被证明行之有效。本书内容，逻辑上分为三个部分：（1）保险数字化转型认知（第1~3章）以深入分析传统保险企业的内部问题和外部挑战开篇，详细介绍了保险企业为什么需要数字化转型、转型的驱动因素、转型的目标，以及为什么要以业务转型为核心、以技术转型为支撑，从战略角度阐述了保险企业数字化转型的内涵和方向。（2）业务转型路径与策略（第4~9章）系统地阐述了保险企业主要业务的数字化转型路径和策略，包括全旅程客户体验优化、个性化产品和服务、数字化获客营销、数字化运营管理、产业链发展模式、主动的风险管理等，能为保险企业的数字化转型提供全面的业务指导。（3）技术转型思路和方法（第10~15章）详细讲解了保险企业数字化转型的技术思路和方法，首先分析了技术转型的要求和逻辑，从技术架构和组织架构两方面给出转型的总体规划；然后根据技术架构总体规划，分5个领域介绍实施的思路和方法，包括基础设施云化升级、核心业务系统重构、保险数据中台的建设思路、前台系统敏捷建设、围绕保险的数字化生态构建。此外，本书还融入了企业架构思想，将企业发展战略、业务模式、技术支撑结合起来谈数字化和转型，重点是理论体系的构建和实施方法的总结，并没有过多地罗列技术细节，即便是没有技术基础的读者也不会有阅读障碍。

新中国成立以来，随着金融制度变迁，城市金融与乡村金融之间的关系经历了曲折的变化。总体而言，分为四个阶段：1949~1957年，城市金融对农村金融的扶持与新型城乡金融关系的构建；1958~1978年，城乡金融关系的“统一化”与城乡金融低水平、低层次发展；1979~2005年，城乡金融关系的分化与城乡金融的非均衡发展；2006~2019年，城乡金融关系的统筹联动与城乡金融均衡化发展。本书以新中国城乡金融关系发展的历程（1949～2019年）为研究对象，从城乡金融互动入手全面分析各历史时期城乡金融关系的发展演变及其特点、形成原因与影响，然后对城乡金融关系发展演变的历史进行理论反思，总结城乡金融关系发展的经验教训，并对城乡金融关系的下一步改革提出前瞻性意见。

改革开放后，西方经济理论开始在社会主义中国被借鉴和应用，西方经济理论对参与经济活动各要素的考察，基本上都是建立在假设基础之上的静态分析，但又总是以一国或单一经济体作为考察对象。随着国家间在技术、货币、消费和劳动力差异基础上的社会生产力在世界范围内的转移，各国间经济竞争的主体，特别是大国间经济竞争的主体转向货币和资本的竞争，这些都是建立在假设基础之上，以静态分析为主，以一国或单一经济体为主要考察对象的西方经济理论所不能解释的了。更关键的是，由于对马克思劳动价值论的忽视，西方经济理论也就无法把资本和货币清晰分别开，也因此无法证明技术是如何与资本和货币相互结合和转换来推动人类社会经济增长和发展的，技术也就始终未能成为西方经济理论的考察对象。而事实上，也正是技术才是推动人类社会经济增长和发展的关键动力。本书旨在马克思经济理论基础上，探索并论证技术、资本和货币三者之间是如何通过相互结合和转换来推动人类社会经济增长和发展的，并在马克思经济理论基础上创造性地提出一些作者本人的观点，以期能为当代中国社会主义现代化建设有所助力。

本书从AMC（资产管理公司）业务实践的视角出发，系统研究了中国金融资产管理所涉及到的市场、行业、参与主体、资产定价与估值、风险防范化解、业务模式创新、高质量发展路径等各方面问题，为AMC行业高质量发展探索多元化路径，并针对性提出发展建议等。全书共有10个章节，各章节主题鲜明又相互贯通。第一章：中国金融资产市场发展与监管。第二章：金融资产管理行业功能、结构与创新发展。第三章：金融资产管理公司治理与竞争力评价。第四章：金融资产估值与定价选择。第五章：金融资产估值与定价实践。第六章：信贷类不良资产处置工具及创新。第七章：债券市场违约风险化解与工具创新。第八章：为股票市场化险纾困与工具创新。第九章：为数字资产的评估与风险处置。第十章：为金融资产管理公司高质量发展路径。

《中国近代金融学文献丛刊》共分为三辑：《中国近代金融学文献丛刊：货币学》《中国近代金融学文献丛刊：金融学》《中国近代金融学文献丛刊：银行学》。全辑突出金融学特色，系统编选中国近代西方金融学文献，纵向综述货币、金融、银行等宏观金融领域中各核心理论研究的来龙去脉、历史沿革等，展现中国现代金融学体系的创建和发展。书稿内容丰富翔实，文字平实流畅，逻辑严谨缜密，对于广大学界研究人员和专家学者，有较好的参考价值。

金融计算是Python语言和金融学、金融工程的交叉课程。本书内容新颖，结构合理，实用性强，集Python科学计算与金融计算理论为一体，是一部解决了金融大数据收集、金融产品定价、金融风险测度问题的Python语言编程的教材。本书可以帮助读者理解金融大数据计算、分析的原理，加强对金融市场与系统性风险防范政策的理解与应用分析，培养其熟练使用Python进行金融大数据分析、金融相关指标计算的能力。本书具有如下特点：·思维训练。本书从培养读者兴趣入手，以掌握金融计算理论和创造性思维为主线，以Python科学计算为基石，进行总体设计，充分体现了金融产品定价及金融风险测度的Python程序实现。·学以致用。本书集Python科学计算、金融计算理论和政策体系为一体，注重金融计算理论与金融应用的结合。针对金融计算难点，使用Jupyter Notebook分析平台增强应用性，并附有案例的Python代码。·内容前沿。本书使用最新的Anaconda版本，结合实时更新的数据平台和最新的理论研究成果，内容具有前沿性与动态性。

本书是中欧国际工商学院资深教授丁远及其他作者多年教学和实践经验的总结，有五大特点：（1）从使用者的角度，而不是从财务报告编制者的角度进行讲解；（2）基于实际案例，包括大量从国内和国际知名公司年报中选编的内容和从金融报刊上摘选的信息，并对部分年报和报刊内容进行了详细分析；（3）对会计准则和实务操作进行了深入探讨与剖析，在分析财务问题的时候，首先探讨背后的经济逻辑，然后提出可能的解决方案，并研究每一种解决方案对公司决策的影响，而不只是简单提出技术性解决方案；（4）适当地引用并解释国际会计准则理事会制定的最新的国际会计准则（IFRS和IAS）；（5）配备精心编写的习题和答案。本书在帮助非专业人员更好地理解和使用财务信息的同时，还为专业人员开拓了新的视野，让他们从使用者的角度重新审视自己编制的财务信息，并重新考虑传达财务信息的策略，以便更好地满足使用者的需求。

能够成功上市的企业普遍满足六大核心事项（也即关键要素）：持续盈利能力良好、财务核算标准规范、内部控制健全有效、企业经营合法合规、上市路径选择恰当以及信息披露公开透明，这些核心事项为企业顺利通过审核并成功上市提供了坚实保障。作者结合多年辅导IPO企业的实务经验，梳理了全面实行股票发行注册制下企业IPO聚焦的重点问题，围绕这六大核心事项展开了深入的分析和探讨，提供解读和有效实施的方案，帮助企业在寻求上市的过程中避免常见的陷阱。本书将帮助企业更好地把握IPO的核心关注要点，为成功上市打下坚实基础。

本书以历史脉络为经纬，通过时间轴的形式梳理了我国境内资本市场自诞生以来的重要事件、有趣事件，并做了相应的注解，同时对“沪深交易所成立”、“股权分置改革”和“全面注册制实施”这三大里程碑式的历史事件进行了重点分析，引导读者奠定IPO上市的历史观。另外，本书认为，企业首先需要想清楚“为什么要上市”、“适不适合上市”这样的源头性问题，才能更好的统筹IPO上市这项系统工程。本书通过“一个拟IPO企业的上市之旅”，详实的呈现了从“选好上市板块”到“上市敲钟”的“全生命周期”，帮助读者建立IPO上市的流程观。更为难得的是，本书的行文表述方式轻松幽默、接地气，注重故事性和可读性，鲜活有趣。本书兼具趣味书和工具书的特点，为想搞懂IPO上市的读者提供了通俗易懂的学习内容和条理清晰的操作经验。全书分为上下两篇：上篇主要谈宏观，搞清楚我国资本市场的来龙去脉；下篇主要谈微观，弄明白A股IPO上市的底层认知。本书适合想深入了解IPO上市的好学群众，适合有IPO上市规划的企业家、管理层和部门负责人，也适合与从事上市相关工作的人员碰撞交流。