《银行客户经理25堂课》帮助您在最短时间内成为最优秀的商业银行客户经理。对于准备成为客户经理的人员，学习《银行客户经理25堂课》的授信产品，积极应用于实践，一定会成功。既然选择了客户经理生涯，就一定要功成名就。人进入职场，就如身入江湖，必须一往无前。客户就是“江湖”，授信产品就是“手中剑”，既然选择江湖，就需要仗剑走天涯，杀出一片天地。授信是营销客户最主要最有效的手段，是银行立行之本，是客户经理立业之源。一定要牢牢把握授信产品这个铁锹去开发客户的宝矿，千万不要迷失在银行纷繁芜杂的产品花园中。银行喜欢有主业的客户是一个永恒的主题，要对借款人到底是做什么的非常清楚，借款人必须有强大的主业，哪怕这个主业暂时仅是产生现金流而并没有赚钱，也不要找一个没有任何主业而看似盈利很丰的客户。

近年来，外资银行已成为中国银行业的重要组成部分。在这一背景下，研究外资银行进入与监管问题无疑具有重要意义。基于此，《外资银行：进入与监管（理论及基于中国市场的实证）》从理论和实证两个层面对外资银行进入及监管问题展开论述。理论研究主要基于效用函数理论、实物期权理论、博弈论以及信息经济学理论等构建模型进行分析；实证研究主要利用中国市场的相关数据对理论模型加以检验。通过理论剖析及实证检验，《外资银行：进入与监管（理论及基于中国市场的实证）》试图对外资银行进入这一金融全球化问题展开一系列前瞻性的探索。

《利率曲线及其构造》专注于利率曲线及其构造的介绍，尽管书中大量运用了现代数学的描述手段，但研究的是金融问题而不是数学问题，内容展开的重点是对金融概念的理解与把握。由于利率曲线的构造有很强的实践性，书中还专门讲解了相关的软件编程知识。利率曲线的构造，是定量金融学中的一项极为重要的内容之一。对于金融业的从业人员来说，利率曲线构造的水准直接影响金融产品交易员的业绩，也考量了投资银行风险管理的能力。《利率曲线及其构造》是国内较为少见的专述利率曲线的著作，加之作者有在华尔街从业的宝贵经历和实践经验，使《利率曲线及其构造》既能作为高校金融类专业师生的教学读物，也能为金融从业人员提供相应的理论知识和工作借鉴。

《中国人民银行统计季报（2009年3第期：总第55期）》由中国人民银行调查统计司编写，中国金融出版社出版，自1996年起按季发行，全年共4期。《中国人民银行统计季报（2009年3第期：总第55期）》由主要经济指标概览、金融机构货币统计、金融市场统计、利率、资金流量表、经济调查、物价统计、外资金融机构统计八部分组成，是中国人民银行发布中国经济、金融统计数据和信息的权威刊物之一。

《商业银行风险管理新实践》立足于中国银行业实际，结合国际银行业风险管理方面的新理论、新理念，系统论述了商业银行、尤其是上市银行风险管理在治理机制、运作平台、过程控制、信息传递、效果评价与技术应用等方面的新发展，涵盖了银行风险管理的主要前沿领域，向读者传递了银行风险管理的最新动态，理论与实践相结合，具有一定的创新性、前瞻性和较强的针对性、实用性。

《中国银行业效率的理论及方法研究》的研究对于我国银行效率研究理论体系的进一步完善、监管当局的政策制定、投资者的决策行为以及商业银行的可持续发展等都具有较强的理论与现实意义。随着中国金融市场的进一步开放，外资和外资银行不断涌入中国资本市场，金融市场的多元化、业务的多元化以及交易主体的多元化，将会使得中国银行业在人才、业务、技术及经营理念等方面面临前所未有的冲击，市场风险、操作风险和信用风险等风险因素将会变得更为错综复杂。因此，一个银行是否具有稳健的经营效率和较强的抗风险能力成为当前金融监管当局以及市场各经济主体普遍关注的重要问题。近几年来，商业银行效率的研究引起了我国金融理论界的普遍关注。但与国外同类研究相比，我国现有的研究在理论的系统性、方法的完善性以及研究视角的新颖性等方面存在较大距离。为此，本著作在改进现有的效率研究方法的基础之上建立一个新的评估体系，同时有别于现有的研究思维，运用博弈论与委托代理理论等研究工具构建模型来剖析我国银行业市场结构以及产权结构与银行效率之间的内在逻辑联系，证实相关银行改革路径的可行性。

《商业银行信贷法律风险精析（第3版）》作者积近二十年银行法务实践经验、管理经验和培训经验，在全面分析商业银行信贷经营面临的各种法律风险的基础上，结合我国的法律法规及银行业的规章制度，对防范、控制和处置信贷法律风险提出切实可行的解决方案，同时对信贷经营管理者如何如何规避操作风险给予了特别提示。《商业银行信贷法律风险精析（第3版）》主要是把新出台的最高人民法院《关于审理民事案件适用诉讼时效问题的解释》、《关于审理建筑物区分所有权纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》、建设部《房屋登记办法》、交通运输部《收费公路权益转让办法》、国家工商总局《工商行政机关股权出质登记办法》、公安部《机动车登记规定》的内容加入修订。

在《货币哲学》中，作者以其敏锐的洞察力，试图通过货币这单独一个例证而深入到生活的“每一个细节”中，把生活最表层的现象与生活内部最底层的深邃之流和历史潮流联系起来，“在历史唯物主义底下构建…个基础，以便维持经济生活构成思想文化的起因这一解释的价值”，并张扬他所坚持的相对主义世界观。

《决战世界元》深度剖析了以美元为中心的现行国际货币体系的积弊痼疾和不可持续性，论证创立超主权“世界元”为全球化时代货币发展必由之路，着重探讨美国和中国在这场货币体系划时代大变局中的重要地位和作用。在本轮金融危机强力催化下，国际货币体系改革呼声日高，已经成为国际金融界不容蹉跎的特大议题。在各个国家和地区独立使用主权货币的现实条件下，作为“世界元”的初级阶段，作者倡议以超主权的“初级世界元”为国际通用支付手段，与各种主权货币并行不悖，相辅而行。一旦实施，世界将不再有货币霸主，铸币税特权、外汇储备和套汇投机走进历史，国际汇率问题消弭于无形，全球货币危机警报解除，全球化前景变得更为公正、透明、健康和美好。世界货币将在横向大联合（区域性货币一体化）的基石之上，由此从容升级发展，通达“同一个世界，同一种货币”的远景大目标。

如何对信用风险进行度量和管理是商业银行经营的永恒主题。近年来，商业银行面临的信用风险越来越大、越来越复杂，备受银行体系以及经济主体乃至监管当局的关注。《商业银行信用风险度量与管理研究（经管系列）》以商业银行为视角，研究其风险管理最重要的一环，即对贷款企业信用风险的度量与管理，以期对发展中的我国商业银行提供技术和方法。《商业银行信用风险度量与管理研究（经管系列）》首先界定信用风险的概念和特点，对风险管理领域的理论背景、信用风险度量方法以及国内外的研究状况进行全面的归纳和整理，为《商业银行信用风险度量与管理研究（经管系列）》的研究提出思路和方向。研究以风险度量方法的改进和实证分析为重点，运用上市公司所披露的财务信息，建立了上市公司信用风险评价指标体系，提出信用风险度量的模糊神经网络方法。通过与上海某商业银行的合作，对其1999-2005年的贷款明细和公司财务数据进行了系统研究，运用粗糙集理论的约简功能，从中选出最能反映企业信用状况的8项财务指标，再应用神经网络方法进行信用评价。实证研究表明，所提方法具有较高精度。《商业银行信用风险度量与管理研究（经管系列）》利用CCER提供的上市公司个股行情数据和财务数据，进行了KMV方法的实证研究，对其违约距离计算公式进行了对比和改进，得出了适合中国国情的具体操作方法。对于非上市公司信用风险的动态度量问题，《商业银行信用风险度量与管理研究（经管系列）》研究了由KMV模型发展而来的PFM模型，并结合我国实际情况进行改进，采用神经网络估计方法估计非上市公司的资产价值和波动率，用资产保值增值率代替资产的连续回报，进行违约距离计算。实证研究表明，《商业银行信用风险度量与管理研究（经管系列）》所提方法对我国上市公司、非上市公司具有较好的信用风险评价和预测能力。