2016银行业专业人员职业资格考试辅导教材：公司信贷

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　　本书作者包括中国人民大学、中央财经大学、清华大学五道口学院的众多老师，六年来带领数千名考生顺利拿到了银行从业资格证书，深受广大考生欢迎。

第1章 公司信贷概述\t1
第一节 公司信贷基础\t1
考点1 公司信贷的相关概念\t1
考点2 公司信贷的基本要素\t2
考点3 公司信贷的种类\t8
第二节 公司信贷的基本原理\t10
考点4 公司信贷理论的发展\t10
考点5 公司信贷资金的运动过程及其特征\t13
第三节 公司信贷管理\t14
考点6 公司信贷管理的原则\t14
考点7 信贷管理的流程\t14
考点8 信贷管理的组织架构\t15
考点9 绿色信贷\t16
第四节 本章系统自测\t17
答案与解析\t21
第2章 公司信贷营销\t25
第一节 目标市场分析\t25
考点1 市场环境分析\t25
考点2 市场细分\t27
考点3 市场选择和定位\t32
第二节 营销策略\t35
考点4 产品营销策略\t35
考点5 定价策略\t41
考点6 营销渠道策略\t46
考点7 促销策略\t47
第三节 营销管理\t49
考点8 营销计划\t49
考点9 营销组织\t50
考点10 营销领导\t52
考点11 营销控制\t52
第四节 本章系统自测\t53
答案与解析\t58
第3章 贷款申请受理和贷前调查\t63
第一节 借款人\t63
考点1 借款人应具备的资格和基本条件\t63
考点2 借款人的权利和义务\t64
第二节 贷款申请受理\t66
考点3 面谈访问\t66
考点4 内部意见反馈\t67
考点5 贷款意向阶段\t68
第三节 贷前调查\t72
考点6 贷前调查的方法\t73
考点7 贷前调查的内容\t75
第四节 贷前调查报告的内容要求\t79
第五节 本章系统自测\t84
答案与解析\t89
第4章 贷款环境风险分析\t93
第一节 国家与地区分析\t93
考点1 国别风险分析\t93
考点2 区域风险分析\t95
第二节 行业分析\t98
考点3 行业风险的概念及其产生\t98
考点4 行业风险分析\t99
考点5 行业风险评估工作表\t107
第三节 本章系统自测\t108
答案与解析\t114
第5章 借款需求分析\t118
第一节 概述\t118
考点1 借款需求的含义\t118
考点2 借款需求分析的意义\t119
考点3 借款需求的影响因素\t120
第二节 借款需求分析的内容\t120
考点4 销售变化引起的需求\t120
考点5 资产变化引起的需求\t127
考点6 负债和分红变化引起的需求\t131
考点7 其他变化引起的需求\t133
第三节 借款需求与负债结构\t135
第四节 本章系统自测\t137
答案与解析\t143
第6章 客户分析\t148
第一节 客户品质分析\t148
考点1 客户品质的基础分析\t148
考点2 客户经营管理状况\t152
第二节 客户财务分析\t154
考点3 概述\t154
考点4 资产负债表分析\t156
考点5 利润表分析\t158
考点6 现金流量分析\t160
考点7 财务报表综合分析\t164
第三节 客户信用评级\t173
考点8 客户信用评级的概念\t173
考点9 信用评级的因素及方法\t173
考点10 信用评级的操作程序和调整\t176
第四节 本章系统自测\t177
答案与解析\t182
第7章 贷款项目评估\t186
第一节 概述\t187
考点1 基本概念\t187
考点2 项目评估的内容\t188
考点3 项目评估的要求和组织\t190
考点4 项目评估的意义\t190
第二节 项目非财务分析\t191
考点5 项目背景分析\t191
考点6 市场需求预测分析\t193
考点7 生产规模分析\t194
考点8 原辅料供给分析\t195
考点9 技术及工艺流程分析\t197
考点10 项目环境条件分析\t200
考点11 项目组织与人力资源分析\t203
第三节 项目财务分析\t205
考点12 财务预测的审查\t205
考点13 项目现金流量分析\t210
考点14 项目盈利能力分析\t210
考点15 项目清偿能力分析\t212
考点16 财务评价的基本报表\t214
考点17 项目不确定性分析\t217
第四节 本章系统自测\t218
答案与解析\t224
第8章 贷款担保\t228
第一节 贷款担保概述\t228
考点1 贷款担保的概念\t228
考点2 贷款担保的作用\t229
考点3 贷款担保的分类\t230
考点4 贷款担保的范围\t231
第二节 贷款保证\t231
考点5 保证人资格与条件\t231
考点6 贷款保证风险\t233
第三节 贷款抵押\t235
考点7 贷款抵押的设定条件\t236
考点8 贷款抵押风险分析\t239
第四节 贷款质押\t241
考点9 质押与抵押的区别\t241
考点10 贷款质押的设定条件\t242
考点11 贷款质押风险\t244
第五节 本章系统自测\t245
答案与解析\t251
第9章 贷款审批\t254
第一节 贷款审批原则\t254
考点1 信贷授权\t254
考点2 审贷分离\t256
第二节 贷款审查事项及审批要素\t258
考点3 贷款审查事项\t258
考点4 贷款审批要素\t258
第三节 授信额度\t260
考点5 授信额度的定义\t260
考点6 授信额度的决定因素\t261
考点7 授信额度的确定流程\t262
第四节 本章系统自测\t263
答案与解析\t264
第10章 贷款合同与发放支付\t266
第一节 贷款合同与管理\t266
考点1 贷款合同的签订\t266
考点2 贷款合同管理\t268
第二节 贷款的发放\t270
考点3 贷放分控\t270
考点4 贷款发放管理\t272
第三节 贷款支付\t277
考点5 实贷实付\t277
考点6 受托支付\t279
考点7 自主支付\t280
第四节 本章系统自测\t281
答案与解析\t283
第11章 贷后管理\t284
第一节 对借款人的贷后监控\t285
考点1 经营状况监控\t285
考点2 管理状况监控\t286
考点3 财务状况监控\t287
考点4 还款账户监控\t287
考点5 与银行往来情况监控\t288
第二节 担保管理\t289
考点6 保证人管理\t289
考点7 抵（质）押品管理\t290
考点8 担保的补充机制\t291
第三节 风险预警\t291
考点9 风险预警的程序\t291
考点10 风险预警的方法\t292
考点11 风险预警的指标体系\t293
考点12 风险预警的处置\t294
第四节 信贷业务到期处理\t294
考点13 贷款偿还操作及提前还款处理\t294
考点14 贷款展期处理\t296
考点15 依法收贷\t299
考点16 贷款总结评价\t301
第五节 档案管理\t301
考点17 档案管理的原则和要求\t301
考点18 贷款文件的管理\t302
考点19 贷款档案的管理\t303
考点20 客户档案的管理\t303
第六节 本章系统自测\t304
答案与解析\t307
第12章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提\t309
第一节 贷款风险分类概述\t309
考点1 贷款分类的含义和标准\t309
考点2 贷款分类的意义\t311
考点3 贷款风险分类的会计原理\t312
第二节 贷款风险分类方法\t314
考点4 基本信贷分析\t314
考点5 还款能力分析\t316
考点6 还款可能性分析\t317
考点7 确定分类结果\t319
第三节 贷款损失准备金的计提\t320
考点8 贷款损失准备金的含义和种类\t320
考点9 贷款损失准备金的计提基数和比例\t322
考点10 贷款损失准备金的计提原则\t323
考点11 贷款损失准备金的计提方法\t323
第四节 本章系统自测\t325
答案与解析\t330
第13章 不良贷款管理\t333
第一节 概述\t333
考点1 不良贷款的定义\t333
考点2 不良贷款的成因\t334
第二节 不良贷款的处置方式\t334
考点3 现金清收\t334
考点4 重组\t336
考点5 呆账核销\t342
考点6 金融企业不良资产批量转让管理\t345
第三节 本章系统自测\t346
答案与解析\t348
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷\t350
公司信贷（一）\t350
公司信贷（二）\t367
参考答案及解析\t383
公司信贷（一）\t383
公司信贷（二）\t396