集资与收益骗局：集资型犯罪的情境预防

　　集资犯罪研究涉及刑法学、犯罪学、金融法学、经济学等多个学科，具有相当的理论深度，与司法实务紧密联系。理论与实践相结合是本书的特色之一。在规范分析方面，《集资与收益骗局：集资型犯罪的情境预防》以犯罪学理论为基础，对现行刑法、司法解释以及行政法规中有关民间融资违法犯罪的规定进行分析，并通过比照实践效果，考察现行法律规范的合理性及缺陷；在研究过程中，作者收集了集资犯罪的大量典型案例，并对相关疑难问题进行分析，力图为司法实践提供既贴近法理又具有操作性的参考。

　　赵文聘，山东鄄城人，天津社会科学院法学研究所助理研究员，南开大学法学学士、硕士，法学（社会学）博士。研究领域为法社会学、犯罪学、社会政策理论与实践等。
　　主持国家社科基金项目一项，主持和参与省部级项目多项，公开发表三十余项学术成果，其中主编《法治社会》、参编《房地产发》、《中国社会建设三十年》等著作。获全国性奖项一项，省部局级奖项四项。
　　兼任天津市律师协会金融法委员会委员，天津市律师协会房地产业务委员会委员，天津律师协会民商法委员会委员，天津昭元律师事务所律师等。

第一章 投资、集资犯罪及预防 // 001
第一节 资本市场发展与集资型犯罪 003
一、选题背景 003
二、研究意义 009
第二节 预防集资型犯罪的努力 010
一、关于情境预防理论的研究 010
二、关于集资型犯罪及其预防的研究 021
三、对已有研究的评价 034
第三节 集资型犯罪情境的预防思路 035
一、拟解决问题及创新点 035
二、研究方法 036
三、研究框架 037
第二章 集资型犯罪的基本情境 // 039
第一节 集资型犯罪概述 041
一、集资型犯罪相关词义解析 041
二、秩序与财产：集资型犯罪侵犯对象 046
三、集资型犯罪的犯罪性分析 051
四、集资型犯罪在加剧 055
第二节 集资型犯罪情境模式及宏观诱发因素 058
一、集资型犯罪情境模式 058
二、集资型犯罪宏观诱发因素分析 065
第三节 资本市场创新与集资型犯罪 074
一、多层次资本市场创新 074
二、多层次资本市场创新与非法金融活动界分原则 076
三、几种重要的资本市场创新活动与非法金融活动的界分 078
四、多层次资本市场风险的防范与警示 082
第三章 我国集资型犯罪制度环境评析 // 087
第一节 集资型犯罪的罪刑设置 089
一、集资型犯罪的罪名体系 090
二、具体罪名分析 091
三、集资型犯罪与其他相关行为的界分 098
四、集资型犯罪相关罪刑设置评析 102
第二节 我国集资型犯罪立法及政策发展 109
一、“中国金融立法年”以前的立法、政策 110
二、“中国金融立法年”至1997 年的立法、政策 111
三、1997 年至今的立法、政策 112
第三节 我国集资型犯罪的立法及政策评述 117
一、我国集资型犯罪的立法特征分析 117
二、对当前我国集资型犯罪立法的反思 119
第四章 集资型犯罪情境分析 // 127
第一节 犯罪行为人犯罪情境 129
一、集资型犯罪公司化 129
二、集资型犯罪网络化 132
三、集资型犯罪传销化 135
四、集资型犯罪中的特殊群体 139
五、集资型犯罪的收益骗局 140
第二节 犯罪被害人对犯罪的影响因素 143
一、逐利无限化与投资冲动 143
二、转型期的迷茫和偏执 147
三、社会诚信体系缺失与被害人盲信 150
四、宣传、监管不到位与被害人的不求甚解 152
第五章 集资型犯罪个案情境一：秩序类 // 155
第一节 债权股权型集资犯罪情境 157
一、高息借款合同诱惑 157
二、以高回报投资合同、入股分红等形式变相吸储 164
第二节 商务营销型集资犯罪情境 171
一、以高回报诱惑签订购销合同 171
二、以工程项目为幌子吸收资金 177
三、诱使加盟营销项目吸收存款 182
第三节 投资经营型集资犯罪情境 185
一、以高回报投资开发项目为诱饵吸收存款 185
二、以委托经营、理财等方式带来的稳定高额收益吸收存款 192
第四节 会员型集资犯罪情境 198
一、征收“会费”、“社费”：庄某标会非法集资案 198
二、制作发行会员卡、消费卡非法集资 200
第六章 集资型犯罪个案情境二：诈骗类 // 205
第一节 凭证式诈骗类集资型犯罪情境 207
一、转让股份式：王某、董某集资诈骗案 207
二、吸引入股式：卢某集资诈骗案 211
三、发行公司股票式：陈某等集资诈骗案 212
第二节 投资项目式诈骗类集资型犯罪情境 215
一、注册虚假公司式：吴某集资诈骗案 215
二、项目开发式：于某集资诈骗案 217
三、虚报注册资本式：马某集资诈骗案 220
四、购置资产式：峻联公司集资诈骗案 224
第三节 商品经销式诈骗类集资型犯罪情境 228
一、合作销售式：陈某、李某集资诈骗案 229
二、融资租赁式：李某等集资诈骗案 231
三、虚拟兑奖权式：郝某等集资诈骗案 233
第四节 传销商品式集资诈骗 236
第七章 集资型犯罪情境预防 // 241
第一节 集资型犯罪的情境预防 243
一、集资型犯罪公司化的防治 243
二、集资型犯罪传销化的防治 245
三、网络化集资型犯罪的防治 247
四、集资型犯罪预防中特殊职业群体管控 249
五、反暴利立法与破解利益陷阱诱惑 250
第二节 集资型犯罪被害预防 253
一、加强对民间逐利动机的引导和规范 253
二、完善社会预防措施 256
三、加快社会信用体系建设 257
四、加强宣传，明确监管主体，进行综合治理 259
五、个体应加强社会互动 260
第三节 多层次资本市场与集资型犯罪预防 262
一、多层次资本市场创新的背景和初衷 262
二、多层次资本市场创新成果与犯罪 264
三、以多层次资本市场创新成果名义犯罪原因分析 266
四、 防范以“多层次资本市场创新成果”为名义实施犯罪的建议 267
参考文献 // 269
后 记 // 281