金融产品销售的适当性法律问题研究：以金融产品的纠纷解决为中心

　　法院在处理投资者和经纪一交易商之间因金融产品销竹IN引起的纠纷过程中，如果要增强判决的说服力和可接受性，不能仅仅将目光锁定在金融产品合同中形式化的合意上，而是应当考虑更多一点的东西。这个需要考虑的更多－点的东西，就是《金融产品销售的适当性法律问题研究：以金融产品的纠纷解决为中心》研究的中心问题，即金融产品在销售过程中的适当性问题。对于这一问题的研究无论从理论方面还是实践方面，都具有重要意义。从理论方面说，可以弥补传统民法意思自治理论不足。从实践方面看，一方面可以加强投资者的保护，另一方面可以增强法院判决的说服力和可接受性，有利于纠纷的真正解决。

　　韩祥波，法学博士，中山大学法学院博士后流动站研究人员。

导论 一、选题背景及研究意义 二、研究方法 三、本书的创新之处与不足 第一章 金融产品销售概说 第一节 概念之界定 一、金融产品 二、金融产品销售的法律含义 第二节 关系之本质 一、作为交易当事人的金融机构 ——金融产品买卖关系 二、作为经纪人的金融机构 ——代理、委托还是行纪? 三、小结：两种关系的共同本质 ——都是因法律行为形成的法律关系 第三节 纠纷及其问题 第二章 传统民法理论的回应：意思自治 第一节 私法自治中的个人自由 一、自由的含义：积极与消极的视角 二、民法的个人自由观 第二节 私人之间关系的合意 一、积极自由在公共领域和私人领域的不同体现 二、积极自由在私人之间关系中正当化的理由：合意及其问题 第三节 金融产品销售中合意的虚化 一、金融产品的不同种类 二、金融产品销售中合意虚化的特征 三、实例分析——令人眼花缭乱的挂钩理财产品 四、小结 第三章 美国的适当性理论 (suitability doctrine) 第一节 适当性要求出现的直接原因 第二节 产生、演变与影响 一、产生 二、早期的适用 三、世纪年代开始的适用范围的扩张 四、扩张适用范围的问题及影响 五、世纪适当性规则的新变化：从NASD到NNRA 六、新世纪金融危机背景下关于适当性理论的讨论 七、小结 第三节 具体的适用方式 一、概述 二、自律性行业适当性规则之适用 三、美国法院对于适当性规则之适用 二、明示的适当性规则 三、小结 四、适当性纠纷的仲裁处理 五、小结：适当性要求在投资者与经纪——交易商关系中的地位 第四章 适当性理论的重新界定 第一节 界定及意义 一、适当性理论的界定 二、适当性理论的意义 第二节 经纪——交易商违反适当性要求的责任陛质 一、道德责任还是法律责任? 二、民事责任中的什么责任? 第三节 可能的质疑 一、质疑为什么存在? 二、诚信原则的内容、意义及适用 三、适当性理论与诚信原则的关系 第四节 小结 第五章 适当性理论的适用 第一节 适用领域的限定：限于金融产品之交易 第二节 适当性理论的适用要件 一、主体要件 二、行为要件 三、结果要件 第六章 适当性理论与中国 第一节 和适当性理论有关的规则 一、默示的适当性规则 第二节 司法裁判引入适当性理论的可能性 一、两个域外的判例 二、两则典型的相关案例及处理 第三节 适当性理论在中国的未来 结论 参考文献 后记：困惑中的探寻