银行金牌理财经理

　　《银行金牌理财经理》严格按照银行业协会《银行理财产品宣传示范文本》《中国银行业客户服务中心服务规范》《中国银行业柜面服务规范》《中国银行业零售业务服务规范》等文件的规定撰写，成为国内商业银行服务类银行柜员的指定教材。立金银行培训中心为国内众多银行提供银行网点优质服务培训，很多培训起到了极好的效果。为此，我们总结了相关培训资料，并重点以中信银行、中国民生银行、花旗银行、中国光大银行、招商银行等作为参考样本，编写了本系列丛书。中国大部分商业银行的网点普遍重视公司业务开拓及公司业务营销，却忽略了对营业网点服务方面的变革和提升，忽略了网点对客户服务所起到的主渠道和主战场的重要作用。实际上，银行柜台接触的客户更多，有更多的销售机会。银行新推的金融产品越多，营业网点的工作压力和工作量就会越大。现在几乎每天各商业银行都有大量客户到营业网点中办理各种业务，银行网点经常人满为患，客户类型十分广泛，有办理中间业务的，有大额存款的，也有应急取款的，等等。每个客户都希望马上办理完自己的业务，那么银行该如何满足这些客户的要求呢？这些客户中一定有银行所期望的潜在的大客户或优质客户，而这些大客户或优质客户在自助银行、网上银行和电话银行中是不易被发现的，他们潜在地需要银行提供更关切、更周到的人性化服务，而不是仅满足于冷冰冰的现代化设备服务。因此，银行的营业网点不仅仅是提供服务的渠道，更是银行进行营销的主要场所。为全面提升银行相关服务人员的综合服务素质，塑造服务的优质形象，我们特从提升服务的关键因素入手，对服务人员应遵守的职业准则、应具备的服务观念进行说明。同时，从“细节决定成败”的思想出发，对服务人员的礼仪形象、客户服务工作等方面进行规范和指导，银行应采取一切必要措施提升员工素质、科技力量、创新能力和服务水平，在全国所有的网点形成统一标准的客户服务，促使客户将银行作为办理银行业务、申请贷款和进行财富管理的首选银行，使银行成为国内同业最受尊敬的个人金融服务品牌。《银行金牌理财经理》旨在帮助银行网点从交易结算型网点转变为销售服务型网点，改善银行员工缺乏营销意识和营销方法的现状，通过网点转型项目使厅堂营销流程得以落地，转变全员营销观念，提升全员营销技巧、方法和岗位联动效率，最终达到提高营销业绩、改善客户结构、提升网点综合经营能力的目的。具体工作方法为：集中培训、统一全行思想和意识，通过访谈调研了解客户具体情况，根据银行实际情况撰写网点转型手册，结合手册帮助网点实现转型。立金银行培训中心总结出了银行网点服务的8个步骤，并对每个步骤进行了动作分解，希望能为广大银行柜员在提高业务能力和服务水平方面提供帮助。

　　云晓晨，清华大学美术学院客座教授，2008年北京奥运会公务人员礼仪培训师，2008年北京奥运礼仪知识竞赛专家评委 ，中国国际公共关系协会会员，2009年度“中国魅力女性培训师”荣誉获得者。立金银行培训中心一级培训师。国内知名的礼仪培训专家，被称为国内银行礼仪培训第一人。 主持开发了银行培训中的王牌咨询项目：银行网点转型后的标准化服务。

第一课  理财产品黄金销售技巧
第二课  给客户创造财富是银行天职
第三课  对销售的产品要非常熟悉
第四课  销售产品前先销售自己的人品
第五课  规划本行理财产品营销的定位
第六课  掌握与客户的沟通技巧
第七课  理财产品营销的要点
第八课  理财产品营销实战技巧
第九课  理财经理营销魔法棒
第十课  如何快速培养优秀的理财经理
第十一课  学会善用理财产品银行
第十二课  销售梦想给客户
第十三课  如何对高端客户精准营销
第十四课  理财产品营销“三十六计”
第十五课  理财经理培训需求分析
第十六课  银行理财产品示范文本