奥巴马新政：美国《DODD-FRANK法案》评析

　　奥巴马政府主导的《Dodd-Frank》是自20世纪30年“罗斯福新政”之后最全面、最严厉的金融改革法案，并将为全球金融监管改革树立新的标尺。但该法案并没有形成一套处理导致这次金融危机的影子银行系统的明确、一致的方案，也没有以一种系统的方式将其纳入监管之下。法案所体现的政治妥协导致了一个相当笨拙的金融监管法律结构，使金融中介机构与金融体系将政治上不可接受的成本强加给社会，为下一次金融危机的爆发埋下了“火种”。

　　隋平，哈佛大学法与心理学博士后，香港城市大学金融法学博士（J.S.D.），现任教于湘潭大学法学院，硕士研究生导师，湘大资本运作法律实务研究中心执行主任。著有：《中华人民共和国劳动合同法精解》（中国政法大学出版社）、《公司并购法律实务》（法律出版社）、《外资公司法律实务》，（法律出版社）、《公司上市与新股发行教程》（法律出版社）、《拿别人的钱赚钱》（法律出版社）、《人民币汇率的卫国战争》（法律m版社）、《私募股权投资基金法律实务》（法律出版社）、《国际项目融资与银团贷款》（湘潭大学出版社）、《危机后欧盟银行监管》（湘潭大学出版社）、《欧盟证券监管》（湘潭大学出版社）、《海外并购交易融资法律与实践》（法律出版社）、《海外并购：法律操作与税务筹划》（法律出版社）、《海外并购尽职调查指引》（法律出版社）、《海外能源投资法律与实践》（法律出版社），参编法律硕士研究生教材《金融法》（厦门大学出版社），合译：《国际法：领悟与构建》（法律出版社）。

《Dodd-FraJnk法案》概述
　一、《D0dd-Frank法案》出台的背景
　二、奥巴马政府金融改革的基本原则
　三、《D0dd-Frank法案》的总体框架
第一章 金融稳定监督
　第一节 金融稳定监督委员会
　　一、概要
　　二、金融稳定监督委员会
　　三、委员会的职能
　　四、对非银行金融公司的监管
　　五、提高的审慎标准
　　六、报告
　　七、不再是银行控股公司的公司
　　八、争议解决
　　九、对主要监管机构的建议
　　十、对金融稳定风险的控制
　第二节 金融研究局
　　一、概述
　　二、金融研究局的设立
　　三、目标、权力和义务
　　四、数据收集和研究中心
　第三节 美联储的新职能
　　一、引言
　　二、对非银行金融公司的检查
　　三、检查和执法
　　四、并购监管
　　五、强化监督与审慎标准
　　六、财务危机的早期整顿
　　七、安全港制度
　　八、杠杆和风险资本要求
　　九、美国市场对外国企业的准入监管
　　十、控股公司资本金要求研究
第二章 有序处置制度
　　一、概述
　　二、联邦存款保险公司被任命为接管人
　　三、系统性风险的确认
　　四、有序处置职权
　　五、接管人的权力和义务
　　六、请求权与合同
　　七、管理人员、董事、雇员和代理人
　　八、过渡金融公司
　　九、有序处置基金
　　十、督察长审查和报告
第三章 对存款机构的监督
　第一节 新的监管机构
　　一、概述
　　二、新的OCC
　　三、OTS监管规章的效力
　　四、机构的资金
　第二节 过渡规定
　　一、过渡期间的资金、人员和财产
　　二、被转移的财产和资金
　　三、事务处置
　　四、实施计划
　第三节 存款保险改革
　　一、存款保险评估
　　……
第四章 私人基金监管
第五章 银行和信用社监管的改革
第六章 柜台交易衍生产品监管
第七章 清算与结算监管改革
第八章 投资者保护和证券监管
第九章 其他证券监管改革
第十章 消费者金融保护
第十一章 美联储职能的强化