金融理财原理（下）

　　《金融理财原理》是AFP（金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一，该修订版由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会（FPSB）认可的专业金融理财培训机构北京金融培训中心（BFEC）联合北京当代金融培训有限公司组织编纂，是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）推荐的AFP资格认证培训和考试参考教材。该修订版根据《2009年AFP资格认证教学与考试大纲》对第一版知识点进行了调整，对超纲或者不符合发展的部分内容进行了删除，根据最新的法律和政策对相关内容进行了更新，并对第一版教材中内容比较陈旧的数据、图表等进行了更新与替换。《金融理财原理》共包括5篇：金融理财基础知识与技能、投资规划、风险管理与保险规划、基础员工福利与退休计划、基础税务与遗产筹划。本修订版依旧分上下两册，第1篇的内容为上册，第2、3、4、5篇的内容为下册。本书适合参加AFP（金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金融理财感兴趣的读者。

暂缺《金融理财原理（下）》作者简介

第2篇 投资规划
第十五章 投资环境
第一节 投资目标和投资规划
一、投资人为什么要投资
二、投资目标的设立
三、什么是投资规划
四、投资规划步骤
五、生命周期与投资目标
六、经济环境与投资
七、投资的适宜性
八、投资过程及其参与者
第二节 投资工具概览
一、投资的类型
二、金融投资工具
三、实物及其他投资工具
第三节 金融市场和金融机构
一、一级市场和二级市场的交易及功能
二、证券交易所的交易机制
三、柜台交易市场的交易机制
四、买空卖空机制
五、交易成本和交易指令
六、投资和公司财务
七、监管和清算
第四节 投资信息的收集和分析
一、投资人为什么需要投资信息
二、与投资相关的信息的类型和来源
三、上市公司提供的信息
四、券商研究报告和投资建议
练习题
第十六章 货币的时间价值与利率相关计算
第一节 货币时间价值的测定：现值和终值
一、与时间价值有关的术语
二、单期中的终值
三、单期中的现值
四、多期的终值和现值
五、复利和单利的区别
六、不同利率和不同期限下的现值变化
七、72法则
第二节 复利期间和有效利率的计算
一、复利期间
二、有效年利率(EAR)的计算
三、复利期间与有效利率
四、连续复利利率
五、复利期间、有效利率和名义利率
第三节 年金和增长型年金
一、年金
二、增长型年金
第四节 永续年金和增长型永续年金
一、永续年金
二、增长型永续年金
三、小结
第五节 净现值和内部收益率
第六节 货币的时间价值在个人金融理财中的应用
思考题
练习题
第十七章 投资理论和市场有效性
第一节 单一资产收益与风险的测定
一、持有期收益和持有期收益率
二、预期收益率
三、风险和风险的测定
四、必要收益率
五、真实无风险收益率和名义无风险收益率
六、风险溢价和风险源
第二节 资产组合理论
一、均值和方差框架
二、资产组合的期望收益率、方差和协方差
三、资产组合的风险分散化，系统风险和非系统风险
四、多个资产资产组合的有效集
五、市场均衡——资本市场线和市场资产组合
六、分离理论——投资人的选择
第三节 资本资产定价模型
一、资本资产定价模型的假设条件
二、市场模型
三、资本资产定价模型和证券市场线．
四、SML与CML的比较
五、用证券市场线进行投资绩效评价
第四节 市场有效性和随机游走假说
……
第十八章 债券市场与债券投资
第十九章 股票市场与股票投资分析
第二十章 衍生证券与外汇投资
第二十一章 共同基金和投资组合资产配置
第二十二章 投资业绩评估与投资组合调整策略
第3篇 风险管理与保险规划
第二十三章 风险与风险管理
第二十四章 保险基本原理
第二十五章 人寿保险
第二十六章 意外伤害与健康保险
第二十七章 财产与责任保险
第4篇 基础员工福利与退休计划
第二十八章 员工薪酬与收入
第二十九章 社会福利与薪酬扣除
第三十章 企业福利与薪酬扣除
第三十一章 退休计划原理及操作流程
第5篇 基础税务与遗产筹划
第三十二章 税务与遗产筹划基础
第三十三章 个人税务筹划概述